严抓管理控风险 提升素质强服务

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1、严抓管理控风险提升素质强服务尊敬的王主任、各位领导：大家好！今天很荣幸向各位领导汇报我部—***农商行营业部的工作开展情况，不足之处请各位领导指正。2011年是我*****“合规文化建设年”。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，在倡导和谐社会的今天，农信社合规经营是一种行为规范，更是一种企业文化，它是每一个从业人员必须信守的承诺。而今，“审慎运营，依法合规”已成为农村信用社防控风险的准则。今年以来，我营业部根据联社年度工作的总体安排，结合各项规章制度、操作流程，细化岗位职责，明确管理层与员工的具体分工，全面展开案件防控风险活动。一、严抓管理，防控风险1、案防工作，制度先行。今年以来

2、，我部将制度建设作为内控管理的重要抓手，结合当前的工作需要，制订了“联社营业部柜台文明服务规范”、“11个岗位责任制”、“各岗位人员具体职责分工”，内容涵盖了全部业务工作的方方面面，使各项工作都置于制度的约束监督之下，有规可循、有矩可依，有效解决了员工在业务过程中难以把握、执行困难的制度瓶颈。2、没有规矩不成方圆，我部在年初层层签订了案防责任书。一份责任书的签订，不是说写下就完事了，关键在于落实。我们对每位员工的履职情况进行考核，loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapp

3、rovalrules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit在每个月末，我们将每位员工的工作业绩、工作表现与《员工绩效工资考核》挂钩，进行打分上报人事部门，作为员工绩效考核的依据。3、认真执行《山东省农村信用社基层主要负责人案防日常基础工作实施办法》，明确案防职责。深入开展重点业务、重点岗位、重点环节的监督检查，针对存在的问题及隐患，及时落实整改，督促跟踪，彻底

4、解决同质同类、屡查屡犯问题。4、配合联社定期不定期的专项检查，以要害部门，重点岗位，对检查中发现的风险隐患，及时整改，对上级检查提出的不足，我们进一步进行复查，做到彻底整改，对发现有违反操作规程、规章制度问题的进行教育、罚款处罚。我们始终把“三防一保”作为工作的重中之重，牢固树立安全避风险，安全出效益的观念，确保全年安全经营无事故。二、注重预防，消除隐患1、认真开展自查，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行综合评价，注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到集体这个大家庭的温暖。并在排查过程中注重“三个延

5、伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求员工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。2、加大业务自查力度，消除经营安全隐患。我部坚持每日营业前、营业中以及营业结束对各柜员尾箱进行一日四核对制度。对“特殊业务”loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalrules,licensingandeventua

6、lexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit如：挂失、抹账业务进行连续自查，及时发现操作不合规现象，及时整改；按合规检查102项规定要求，结合调阅监控的方式，检查员工在现金、重空、柜员现场办理业务等方面的执行情况，树立人人合规、人人守规，创造良好的工作氛围。注重ATM自助设备的运营是否异常，确立专人对自助设备进行检查，警惕是否有可疑人接近ATM自助银行设备。3、按照会计管理的要求，针对营业网点管理操作风险

7、的关键环节，每月不定期对现金尾箱、重空、印章、业务授权、大额支付进行自查，其中，对业务库的检查，坚持开箱、移位、卡把，逐一清点，不走形式、走过场。通过自查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为于晨会及时传达，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。三、丰富晨会，增强团队精神今年以来，我部在全辖范围内率先实行晨会制度。我们在总结他行晨会制度的基础上，结合我部人员实际情况，制定了一套适合我县联社营业部的晨会流程，具体将流程细化到每位员工的整队、站姿、既定的相关动作及口