金融业综合经营监管体制的完善

《金融业综合经营监管体制的完善》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、４密级：公开学校代码：１０００＇交私ｆＢＥＩＪＩＮＧＪＩＡＯＴＯＮＧＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ硕士学位论文金融业综合经营监管体制的完善作者姓名林森基学科专业法学指导教师孙向齐副教授培养院系法学院二零－八…办，、交４乂．硕士学位论文金融业综合经营监管体制的完善ＰｅｒｆｅｃｔｉｏｎｏｆＬｅａｌＳｕｅｒｖｉｓｉｏｎＳｓｔｅｍｆｏｒｇｐｙＣｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅＯｐｅｒａｔｉｏｎｉｎＦｉｎａｎｃｉａｌＩｎｄｕｓｔｒｙ作者：林森基导师：孙向齐北京交通大学２０１８年６月学

2、位论文版权使用授权书。本学位论文作者完全了解北京交通大学有关保留、使用学位论文的规定特授权北京交通大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，、、汇编以供查阅和借阅。提供阅览服务，并采用影印缩印或扫描等复制手段保存同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。学校可以为存在馆际合作关系的兄弟高校用户提供文献传递服务和交换服务。（保密的学位论文在解密后适用本授权说明）：学位论文作者签名：导师签名签字日期曰签字日期：年＜月Ｖ日：年＜月，：１密级公开学校代码：０００４北京交通大学硕士学位

3、论文金融业综合经营监管体制的完善ＰｅｒｆｅｃｔｉｏｎｏｆＬｅｇａｌＳｕｐｅｒｖｉｓｉｏｎＳｙｓｔｅｍｆｏｒＣｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅＯｅｒａｔｉｏｎｉｎＦｉｎａｎｃｉａｌＩｎｄｕｓｔｒｙｐ作者姓名：林森基学号：１５１２１７５９：副教授导师姓名：孙向齐职称：硕士学位类别：学术型学位级别：经济法学科专业：法学研究方向北京交通大学２０１８年６月ｉ致谢转眼间三年的研宄生生涯即将结束，在这三年之中我学到了很多也收获了很，收获的不仅仅是专业知识多，还有很多的为人处世的道理。回首这三年的时

4、间，我从一名普通的外校本科生通过考研有幸成为北京交通大学的一名研究生，能进入北京交通大学深入学习法律知识我深感荣幸，感谢北京交通大学法学院给了我这次机会。虽然说三年的时间不算太长，但是交大老师们认真负责的态度、专业的理论素养深深让我折服，在这里不仅有优秀的老师，还有热爱学习刻苦钻研的同学们，他们不仅理论知识扎实、实践经验丰富，而且对人宽容、热情。博学笃行、刚健中正，，，这是北京交通大学的校训在以后的工作中我会谨记交大校训用自己的行动去践行，。在这即将离别之际我的内心充满了对交大的感激与敬意。感谢我的研宄生导师，。在我刚入学时

5、孙老师就在学习和生活中给了我很多的帮助，不仅对我的研究生职业规划进行了细心的指导，在业余时间还为我提供了很多实践的机会，使我能够将理论学习与实践结合起来。特别感谢孙老师在我一毕业论文写作方面的帮助，从开题直到最后的定稿，孙老师对我论文从内容到结构都进行了认真的指导与建议，并对其中的用词进行了修改。感谢我的班主任老师和辅导员老师一直以来都是你们在我最困难的时刻默。默地帮助我，谢谢你们对我学习和生活上的照顾。感谢开题和中期检查答辩的老师。他们对我论文的框架提出了针对性的修改意见，，使我论文的思路更加清晰也使我对其中问题的理解更加

6、深刻。感谢我的舍友一。作为名外校考来的学生，谢谢你们能够接纳我，在我遇到一直陪伴着我困难时，是你们，安慰我，鼓励我。感谢我的家人。谢谢你们对我研宄生学习的支持，如果没有你们的支持，我很难完成学业，在论文撰写的这段时间，是你们给了我精神上的鼓励，给了我能够■安心学习的物质条件。最后，感谢母校交大，感谢法学院。北京交通大学硕士位论文摘要摘要随着全球经济一体化速度的加快，金融自由化与金融创新也在不断发生着变一，化，人们对于金融体化服务和产品多样化的需求越来越强烈全球范围内银行业、证券业、保险业的界限越来越模糊，全球

7、金融业综合经营己成为明显的主流，趋势。目前，虽然我国金融业仍然采用分业经营的模式但是在法律与政策层面上已经有放松对综合经营限制的趋势，，实践中己经有商业银行通过组建金融控，股集团公司的形式将其业务扩展到其它金融业领域，为客户提供全方位的金融，这顺应了时代发展的潮流服务，逐步探索金融业综合经营的发展道路，但是我国目前的金融监管体制却仍然停留在分业监管的基础上，综合经营与分业监管的矛盾越来越突出。本文的重点是探讨目前我国对金融业的综合经营业务进行监督和管理过程中遇到的困难，，如金融衍生品进行定性问题加强协调监管的途径等。其次，分

8、析造成监管部门之间对监管责任的推诿扯皮，降低监管效率等问题的原