宝丰支行2014审计自查报告

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1、平顶山银行宝丰支行第四季度审计报告根据《平顶山银行分、支行全面业务自查方案》要求，宝丰支行组织人员于2014年1月1日至10日对本支行全面业务进行了检查，现将检查情况报告如下：一、基本情况（一）人员情况截至12月底，本支行员工14人，设置有支行行长岗位、营业室主任岗位、客户经理岗位、综合管理岗位、零售客户经理岗位、大堂经理岗位、大堂副理和综合柜员岗位。其中：人员变化情况：调离两名正式员工，新增两名实习员工，岗位设为综合柜员岗位。新增零售客户经理一名，大堂经理一名，大堂副理一名。（二）业务经营状况截至12月底，各项存款15490万元，其中对公存款3831万元，较年初减少

2、4114万元；储蓄存款4359万元，较年初减少4698万元；保证金存款7300万元，较年初增加7300万元。各项贷款28033万元，较年初减少6339万元，其中不良贷款1笔22万元；银行承兑汇票7300万元，较年初增加7300万元，其中承兑垫款0笔，0万元。收息率为99.96%，欠息1笔，本金22万元。截至12月底，对公账户人行系统有64户，其中基本账户17he"governingforthepeople","Nomattertheinterestsofthemasses"conceptunderstandingisnotinplace.Thespecificwork

3、treatswiththedeployment,afewleadingcadrescomplainthatworkistoocomplicated,toomuchresponsibility,thepressureistoolarge,toomuchemphasisonthedifficultyofthework.Forexample,noncoalmine5户、一般账户46户，专用账户1户，与支行综合业务系统中的账户数量一致。百万以下账户48户，收回对账单44份，对账率92%，达到80%要求；百万元以上账户10户，收回对账单10份，对账率100%，达到100%要求。

4、二、检查内容（一）贷款业务截至2013年12月31日，本行各项贷款19笔28033万元、其中正常类贷款18笔28011万元、次级类贷款1笔22万元（二）签发银行承兑汇票业务截至2013年12月31日，支行共签发银行承兑汇票6笔，金额7300万元，无垫款。（三）临柜业务及管理1、人民币结算账户管理情况截止2013年12月末，我支行共开立基本存款账户17户，一般存款账户46户，专用账户1户，账户的开户资料齐全。1、在单位开立结算账户时，与单位存款人签订有银行结算账户管理协议，在协议中明确双方的权利与义务，并加盖单位公章；2、能够按规定对单位银行结算账户进行年检，对年检不符

5、合规定和逾期未办理年检手续的账户，按规定通知其办理销户，如单位没有前来办理销户的，将禁止该账户发生业务；3、开立个人银行结算账户的客户能够严格按照he"governingforthepeople","Nomattertheinterestsofthemasses"conceptunderstandingisnotinplace.Thespecificworktreatswiththedeployment,afewleadingcadrescomplainthatworkistoocomplicated,toomuchresponsibility,thepressure

6、istoolarge,toomuchemphasisonthedifficultyofthework.Forexample,noncoalmine5个人银行结算账户实名制的相关规定办理；4、开立单位银行结算账户均在开立之日起3个工作日后才发生付款业务；5、一般存款账户开立后能够在5个工作日内在人民银行结算账户管理系统中报备；撤销单位银行结算账户，能够在撤销之日起2个工作日内向中国人民银行报备；开立基本账户及办理银行结算账户变更手续，在客户提供资料后，能够在2个工作日内向中国人民银行报备；2、重要空白凭证管理情况1、空白重要凭证的领用能够坚持账实分管，使用和结余数量，做

7、到日日清、班班结、账账相符、账实相符，每天营业终了随款箱入库保管。2、作废的重要空白凭证加盖“作废”戳记，随当天凭证送事后监督，并在《平顶山银行重要空白凭证登记簿》上剪号粘贴并著名“作废”字样，3、撤销银行结算账户均按规定交回各种重要空白票据及结算凭证，对单位无法提供的没有使用的支票、结算凭证，让单位声明没有交回的凭证如发生任何经济纠纷，由该单位负责，并让其加盖单位公章。3、印鉴管理情况单位在开户时预留的印鉴清晰、容易辨别审核，并有专人负责管理，账户名称与预留印鉴名称一致。he"governingforthepeople","Nomatterthei