关于开展2011年度行规行约贯彻落实情况检查工作的报告

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1、关于开展2011年度行规行约贯彻落实情况检查工作的报告中国银行业协会：根据《中国银行业协会关于开展2011年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发[2011]68号），我行领导高度重视，迅速安排部署，指定内控合规部为检查活动的牵头部门，会同相关专业部室，根据银行业协会的检查内容和要点，制定了详细的自查方案，组织人力，对各分支行、小企业信贷中心、总行相关部室依据方案开展了严格、高效的自查自纠工作，自查面达100%。现将检查工作情况报告如下：一、检查基本情况本次检查涉及《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实

2、施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》等中国银行业协会印发的一系列公约、规范、行业标准。在检查中，检查人员严格对照公约、规范的要求，采取现场检查与非现场检查相结合的形式，抽查档案、文件，调阅监控录像，召开座谈会，多角度、多层次，全方位地对我行贯彻落实行规行约情况进行了检查。二、行规行约贯彻落实情况（一）认真组织开展公约、规范学习活动。为加强员工职业道德行为规范教育,提高从业人员的业务水平和综合素质，he"governingforthe

3、people","Nomattertheinterestsofthemasses"conceptunderstandingisnotinplace.Thespecificworktreatswiththedeployment,afewleadingcadrescomplainthatworkistoocomplicated,toomuchresponsibility,thepressureistoolarge,toomuchemphasisonthedifficultyofthework.Forexample,noncoalmine进一

4、步强化行业自律，我行各营业网点均能利用晨会和班后时间，组织员工学习《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业客户服务中心服务规范》等一系列行规行约，并把对行规行约的学习教育与日常业务制度培训学习相结合，使基层行尤其是一线网点员工熟知相关内容，增强了员工的行业自律观念和自律意识，提高了教育培训的实效。为切实强化员工的职业道德观念和风险防范意识，2011年9月，内控合规部分别组织了东胜城区所有网点和部分旗县支行的操作风险防控和银行从业人员

5、职业操守知识考试，每场考试试题内容不同，均采取闭卷形式。考试成绩在全行进行了通报，并对考试成绩偏低的网点和员工进行了经济处罚，本次考试成绩将作为支行年度考核的依据。（二）规范自律开展存贷款业务。存贷款业务是金融企业的基本业务，我行能认真遵守《中国银行业存款业务自律公约》和《中国银行业个人贷款业务自律公约》，规范自律地开展存贷款业务。我行严格按照国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定,规范存款业务,引导从业人员科学、有序揽存，确

6、保存款业务持续健康发展。未发现有he"governingforthepeople","Nomattertheinterestsofthemasses"conceptunderstandingisnotinplace.Thespecificworktreatswiththedeployment,afewleadingcadrescomplainthatworkistoocomplicated,toomuchresponsibility,thepressureistoolarge,toomuchemphasisonthedifficulty

7、ofthework.Forexample,noncoalmine采取存款"贴水"或变相"贴水"、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数、人为增加计息天数、通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金、贵金属、储值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他变相提高存款利率的不正当手段吸收存款现象;没有向存款人或关系人支付正常利息以外的费用,如吸储费、咨询费、手续费等以及以存款"公关"的名义,向存款人或关系人或中介机构馈赠礼品和现金、或报销费用等手段与客户存款金额直接挂钩,要求客户存入相应金额

8、的款项等现象。2011年5月中旬开始，结合银监部门要求各金融机构积极开展“案件防控合规建设年活动”，我行领导高度重视，认真部署，周密安排，由内控合规部牵头，总行其他部室积极配合，认真落实“案件防控合规建设年