银行跨行转账新规定XX年

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1、银行跨行转账新规定XX年　　银行跨行转账收费是怎样的呢，在XX年银行跨行转账新规定是怎样的呢，以下是小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助!银行跨行转账新规定XX年　　日前，中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)，全面加强账户实名制管理、银行卡业务管理和转账管理。明确自XX年12月1日起，个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后24小时内，可向发卡行申请撤销转账。　　《通知》明确，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。据央行

2、有关负责人解释，不法分子转移诈骗资金的银行账户和支付账户，主要来源于直接购买个人开立的银行账户;或者利用买到的居民身份证，伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系，到银行开户或者在网上开立支付账户。　　异常行为银行有权拒绝开户　　《通知》加强了对异常开户的审核，明确有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的;单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的;有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。　　《通知》明确，自XX年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下

3、列规定：向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。　　针对不法分子指导受骗者通过英语界面转账的情形，《通知》指出，银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。　　今年4月1日起，央行根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级，将个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。Ⅰ类是“全能型”账户，通过柜台开立，Ⅱ类是可以储蓄、理财但不能用于炒股的“限制级”账户，Ⅲ类是账户余额不超

4、过1000元的“小额消费型”账户，后两类均通过电子渠道开立。央行希望通过个人“钱包”和“金库”分开使用的办法，达到防范诈骗、保护个人账户安全的目的。　　央行昨天的新规规定，自XX年12月1日起，个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的，不再新开Ⅰ类户，只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。个人在XX年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响，仍然保持正常使用。事实上，目前绝大多数个人储户在同一家银行只有一个Ⅰ类账户。　　此外，新规还要求，银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，

5、银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。这就是说，如果个人储户自新开户之日起6个月不使用该账户，账户就会自动冻结，持卡人只能到柜台或者向支付机构要求恢复业务，然后等待银行或支付机构的审批结果。这项规定有助于遏制买卖账户和假冒开户的行为，强化个人对本人账户的管理，减少“僵尸账户”。　　要求受害者通过ATM机、网银、手机银行转账是电信诈骗犯罪中最关键的一步，因此《通知》对自助渠道转账做出格外细致的规定。　　央行要求银行向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。除向本人同行账户转账外，个人

6、通过ATM机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。对于延时到账这一条，部分银行的部分国有银行和中国银联的相关负责人向记者表示，将认真执行监管规定，做好相关产品设计，在兼顾常规转账需求客群服务体验基础上，保证持卡人交易安全。　　新规指出，除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过

7、100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。　　关于新规，有人拍手称快，有人抱怨不便。工商银行一位工作人员告诉记者，他们银行就曾经多次阻止过被电信诈骗的客户，这些客户往往年纪较大，接到电话后就非常激动地赶到银行，有时甚至被诈骗者威胁，不敢挂断电话。因为一时的冲动，进行转账，即使当时进行劝阻，也往往遭拒。但是等到将其送到派出所，安静一段时间后，才能够反应过来，原来自己上当受骗了。因此，现在有了这个政策，能够让被骗的人有个缓冲期，尽最大可能避免损失。　　不过，新规让不少经营业主产生了担忧情绪。市民张先生从事服装批发生意

8、，以往做生意都是一手交钱，一手交货，客户先用atm机打钱给他，他再发货。“现在新政出来了，24小时可以追回汇款。那万一对方追回货款时，我