商业银行同业融资管理办法

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1、商业银行同业融资管理办法（银监会9号文）第一章总则第一条目的为规范商业银行与金融机构之间的同业融资经营行为，为促进同业融资业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。第二条业务定义本办法所称同业融资是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行向各类金融机构开展的资金融入和融出业务。主要业务类型包括：同业拆借、同业借款、同业账户透支、同业代付、同业存款、买入返售金融资产和卖出回购金融资产等。第三条适用对象本办法所称金融机构是指在中华人

2、民共和国境内依法设立的政策性银行、中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行、农村信用合作社联社、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、外国银行分行，以及中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）确定的其他金融机构。第四条总要求商业银行开展同业融资业务，应当遵守国家法律法规及政策规定，建立健全相应的风险管理和内部控制体系，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担的原则。第五条监管权中国银监会及其派出机构依照国家法律法规和本办法的

3、规定，对商业银行与金融机构之间开展的同业融资业务实施监督管理。第二章业务管理第六条管理体系商业银行应当具有健全的同业融资业务管理架构、政策制度、操作规程以及计算机支付系统，明确相关部门和人员的职责，针对不同类型同业融资业务实施分类管理。第七条业务流程商业银行应当认真做好同业融资业务的尽职调查、审查审批和存续期管理工作，确保交易对手金融机构符合相关资信条件、交易背景真实、资金用途合法合规、业务风险可控。第八条同业拆借20currencydeposit,weprescribeapassonaregu

4、larbasis,qilucardaccountonaregularbasis),certificatebondsandsavingsbonds(electronic);3.notdrawnonabanksavingscertificate,certificatebondsapplyformortgageloans,acceptingonlythelender商业银行开展的同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行

5、为。同业拆借交易应当遵循中国人民银行《同业拆借管理办法》及本办法相关规定。第九条同业借款商业银行开展的同业借款业务是指商业银行在全国统一的同业拆借网络之外，向非银行金融机构借出资金的业务行为。非银行金融机构应当符合有关法律法规的借款资格要求。第十条同业账户透支商业银行开展的同业账户透支业务是指商业银行为满足金融机构因结算目的产生的临时性资金周转需要，允许该金融机构通过法人结算账户透支获取资金的业务行为。第十一条同业代付商业银行开展的同业代付业务是指商业银行（受托方）接受金融机构（委托方）的委托向

6、企业客户付款，委托行在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。同业代付业务的受托行应当将相关款项确认为拆出资金，委托行应当将相关款项确认为信贷资产。第十二条同业存款商业银行开展的同业存款业务是指商业银行与能够吸收存款的金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务。第十三条买入返售买入返售金融资产是指商业银行（逆回购方，即资金融出方）与金融机构（正回购方，即资金融入方）按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日返售给该金融机构的资金融通行为。正回购方应当提供无条件不可撤销的书面回购承诺。第十四

7、条卖出回购卖出回购金融资产是指商业银行（正回购方，即资金融入方）按照回购协议向金融机构（逆回购方，即资金融出方）先卖出金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产购回的资金融通行为。第十五条金融资产买入返售和卖出回购业务项下的金融资产应当为债券、票据及中国银监会认可的其他金融资产。办理买入返售和卖出回购业务，正回购方不得将业务项下的金融资产从资产负债表中转出。第十六条合同或协议签订商业银行开展同业融资业务，应当与交易对手金融机构逐笔签订合同或协议。合同或协议文本应由商业银行法人机构统一管理，文本

8、格式及主要条款应由商业银行法人机构统一制定与修订。合同或协议内容应当清晰载明各交易主体及相关合作方的权利和义务、资金用途、承诺事项及违约责任等。第十七条定价同业融资业务定价应当由商业银行与交易对手金融机构双方依据有关法律法规进行协商确定，不得利用同业融资渠道进行非公允关联交易或变相利益输送。20currencydeposit,weprescribeapassonaregularbasis,qilucardaccountonaregularbasis),certificatebondsandsav