银行业监管的规范

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1、银行业监管的规范　　篇一：银行业主要监管政策和规定　　主要监管政策和规定　　一览表　　《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》………………………………………1《商业银行信息披露办法》…………………………………………………………7《商业银行稳健薪酬监管指引》……………………………………………………12《商业银行董事履职评价办法（试行）》…………………………………………16《商业银行资本充足率管理办法》…………………………………………………20《商业银行风险监管核心指标（试行）》…………………………………………28《中国银行业实施新资本协议指导意见》…………

2、………………………………31《商业银行资本计量高级方法验证指引》…………………………………………36《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》………………………………52《城市商业银行监管与发展纲要》…………………………………………………55《城市商业银行异地分支机构管理办法》…………………………………………60《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》……………64《节能减排授信工作指导意见》……………………………………………………65《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》………………68《中国银监会关于银行业金融机

3、构支持服务业加快发展的指导意见》…………70《银行业金融机构进一步加大支持力度促进农业和粮食生产发展的意见》……72　　银监会发股份制商业银行董事会尽职指引(试行)　　银监会[XX]61号　　第一章总则　　第一条为规范股份制商业银行(以下简称商业银行)董事会的运作，有效发挥董事会的决策和监督功能，维护商业银行安全、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。　　第二条董事会应当诚信、勤勉地履行职责，确保商业银行遵守法律、法规、规章，切实保护股东的合法权益，并关注和维护存款人和其他利

4、益相关者的利益。　　第三条董事会应当充分掌握信息，对商业银行重大事务作出独立的判断和决策，不应以股东或高级管理层的判断取代董事会的独立判断。　　第四条董事会应当确保其具有足够合格的人员和完善的治理程序，专业、高效地履行职责。必要时，可以就商业银行有关事务向专业机构或专业人员进行咨询。　　第五条董事会应当推动商业银行建立良好、诚信的企业文化和价值准则。　　第二章董事会的职责　　第六条董事会对股东大会负责，并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。　　第七条董事会承担商业银行经营和管理的最终责任，依法履行以下职责：　　(一)确定商业银行的经营发展

5、战略：　　(二)聘任和解聘商业银行的高级管理层成员：　　(三)制订商业银行的年度财务预算方案、决算方案、风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案：　　(四)决定商业银行的风险管理和内部控制政策：　　(五)监督高级管理层的履职情况，确保高级管理层有效履行管理职责：　　(六)负责商业银行的信息披露，并对商业银行的会计和财务报告体系的完整性、准确性承担最终责任：　　(七)定期评估并完善商业银行的公司治理状况：　　(八)法律、法规规定的其他职责。　　第八条董事会和高级管理层的权力和责任应当以书面形式清晰界定，并作为董事会和高级管理层有效履行职责的依据。　　第

6、九条董事会应当确保商业银行制定发展战略，并据此指导商业银行的长期经营活动。商业银行发展战略应当充分考虑商业银行的发展目标、经营与风险现状、风险承受能力、市场状况和宏观经济状况，满足商业银行的长期发展需要，并对商业银行可能面临的风险作出合理的估计。　　第十条在确定商业银行发展战略时，董事会应当与高级管理层密切配合。发展战略确定后，董事会应当确保其传达至商业银行全行范围。　　第十一条董事会应当监督商业银行发展战略的贯彻实施，定期对商业银行发展战略进行重新审议，确保商业银行发展战略与经营情况和市场环境的变化相一致。　　第十二条董事会负责审议商业银行的年度经营计

7、划和投资方案。除一般银行业务范围内的投资外，重大投资应当获得董事会的批准。　　第十三条董事会承担商业银行资本充足率管理的最终责任，确保商业银行在测算、衡量资本与业务发展匹配状况的基础上，制定合理的业务发展计划。　　商业银行的资本不能满足经营发展的需要或不能达到监管要求时，董事会应当制定资本补充计划并监督执行。　　第十四条董事会应当保证商业银行建立适当的风险管理与内部控制框架，有效地识别、衡量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险。　　第十五条董事会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题评价报告，评价报告应当对商业银行当期的主要风险及风险管

8、理情况进行分析。　　第十六条董事会应当定期对商业银行风险状况进行评估，确定商业银