中国农业银行合规政策(试行)

《中国农业银行合规政策(试行)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、中国农业银行合规政策（试行）第一章总则第一条为建立有效的合规风险管理机制，提高内控管理水平，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合农业银行实际，制定本政策。第二条本政策所称合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。前款所指法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本政策所称合规风险，是指因农业银行未能遵循法律、规则和准则及内部规章制度，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损

2、失或声誉损失的风险。第三条合规管理是指农业银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程。它是农业银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效内部控制的基础。第四条农业银行管理高层倡导并在全行推行诚实守信、敬业尽职的行为准则，培育全员依法合规经营意识，确立全员主动合规、合规创造价值的理念，着力加强执行力建设和合规文化建设，创造农业银行服务的优良市场品牌。在开展经营管理活动中，严格遵循法律、规则和准则的规定与精神，主动承担公司社会责任，坚持专业水准和稳健的经营作风，尽心、尽力、尽责为客户提供服务，精心

3、维护农业银行的声誉。loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinaccordancewithcreditapprovalrules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit7第五条本政策由高级管理层负责制定、传达和适时修订，由经营

4、决策机构审批并监督实施。第二章合规管理组织框架第六条农业银行经营决策机构是重大合规事项的决策机构，对全行经营活动的合规性负最终责任。负责审议批准全行的合规政策，并监督合规政策的实施。负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。第七条高级管理层负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险。第八条监事会对经营决策机构和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督。第九条农业银行设立合规负责人和合规管理部门，协助高管层有效管理合规风险。合规负责人负责全面协调

5、合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规管理部门在合规负责人的管理下专门协助高级管理层有效识别和管理本行合规风险。第十条总行合规管理部门的职责是：（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，及时为高级管理层提供合规建议；（二）制定并组织实施风险为本的合规管理计划和合规管理相关政策、制度与程序，监督指导分支机构和业务条线的合规管理工作；loanapprovalandpostcreditapprovalofficer/atalllevelsinac

6、cordancewithcreditapprovalrules,licensingandeventualexerciseofcreditdecisionpowerofpersonsorinstitutions.Reviewfindingsandreviewcomments,accordingtotheBank'scredit7（三）审核总行规章制度的合规性，组织编写合规手册、员工行为守则等合规指南，对规章制度、员工行为守则、合规手册等开展后评价，督促各条线各部门适时梳理和修订规章制度；（四）负责业务流程、新产品

7、、新业务以及其他重要事项进行合规性审核，主动识别和评估与经营活动相关的合规风险；（五）统一组织开展合规检查；（六）收集合规风险信息，建立合规风险监测指标，进行合规风险评估，开展合规管理评价，调查有关合规问题，并按规定的报告路线报告；（七）协助相关部门开展合规培训和宣传，为总行其他部门与员工以及系统分行提供合规咨询；（八）负责关联交易控制委员会日常事务和业务支持工作，牵头落实全行关联交易管理的日常工作；（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪监管部门监管意见的整改落实情况；（十）高级管理层指定的其他合规管理工作。

8、第十一条农业银行在省级分行、直属分行和二级分行设置合规管理部门，在支行设置合规管理岗位。分支机构合规管理部门（岗位）实行向上级合规管理部门和本级机构合规负责人双线报告工作。第十二条分行合规管理部门协助本行管理层执行总行合规管理的各项措施，有效管理本行合规风险，具体职责是：（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，及时为高级管理层提供合规建议；（二）负责对本行规章制度、合规手册等合规指南