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时间:2018-08-27
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1、银行业产品说明书描述规范,pdf 篇一:银行迎来9大国家标准理财产品营销受规范 1月5日,中国人民银行联合国家质检总局和国家标准委召开发布会,发布《银行营业网点服务基本要求》、《银行营业网点服务评价准则》、《银行业产品说明书描述规范》、《银行业客户服务中心基本要求》、《银行业客户服务中心服务评价指标规范》、《商业银行客户服务中心服务外包管理规范》、《商业银行个人理财服务规范》、《商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范》和《金融租赁服务流程规范》等9项金融国家标准,新标准将于6月1日实施。质检总局党组成
2、员、国家标准委主任田世宏、中国人民银行副行长范一飞出席会议并讲话。 本次发布的9项国家标准是金融行业规范相关金融服务、保护金融消费者权益方面的金融国家标准。《银行营业网点服务基本要求》国家标准规定了服务环境和功能、服务管理、消费者权益保护等方面的基本要求,提出营业网点可选配咨询引导服务、自助服务、柜面服务、理财服务、智能服务等5类服务功能分区并明确了具体要求,为客户提供更加专业的金融服务。与之配套的《银行营业网点服务评价准则》国家标准,提出了包括营业网点员工主动告知客户相关服务项目及价格等94项具体评价指
3、标,其中69项基础性指标包括营业网点需要有必要的缓解、避免客户排长队的功能设施和工作措施等,是所有银行网点原则上需达到的基本要求;另外营业网点根据客流量弹性排班、设置弹性柜台或服务窗口等25项指标,为各网点实现差异化服务提供了指导。 《银行业产品说明书描述规范》国家标准明确了产品说明书应列明产品适合的客户群、服务费用、预期收益、风险分析等36个实质性要素,要求银行产品说明书应清楚地描述银行产品凭据、预期收益、服务费用等改变的期限和方式等,便于购买者掌握银行产品凭据更新时间及方式,明确预期收益和服务费用改变
4、的时间和条件,将“看不清、摸不着”的银行产品通过“清晰透明、统一规范”的产品说明书呈现给客户,有利于金融消费者更加全面、准确地理解银行产品的使用、收益和风险等信息。 《银行业客户服务中心基本要求》提出了客户服务中心关键岗位人员配备比例建议,其中建议客服班组长与客服代表的配比为1/8-1/15。《银行业客户服务中心服务评价指标规范》提出了服务接通率、服务水平和平均应答速度等指标的量化计算体系。 田世宏指出,金融服务国家标准是支撑供给侧改革、促进金融服务实体经济的重要技术规范,新标准的发布及实施将提高金融服
5、务供给质量和效率,支持欠发达地区、低收入群体、小微经济实体等获得必要、及时的基本金融产品和服务,助力“发展普惠金融”,并努力实现金融机构与消费者之间信息的有效传递。 范一飞指出,标准在规范经济金融发展秩序、加强社会管理等方面都具有重要地位,是政府管理和市场自律的重要手段。未来金融标准化工作要进一步为金融监管提供支持,为金融业发展创建标杆,不断完善政府与市场共治的金融业标准体系。金融机构应自觉地用更高标准来规范服务,防范风险,不断提高金融产品和服务质量。 投哪网,由深圳投哪金融服务有限公司运营,于XX年5
6、月4日青年节在深圳市工商局注册成立。 公司简介 投哪网,由深圳投哪金融服务有限公司运营,于XX年5月4日在深圳市工商局注册成立,深圳市福田区香蜜湖香梅路中投国际商务大厦A栋3-5层。 公司主要从事P2P网络借贷服务,是一家集电子商务服务、投资理财服务、网络商城等互联网服务为一体的综合性公司。公司秉承快乐、共享、互助的理念,针对80后投资人群特点, 结合P2P小额借贷金融模式,汇聚多位相关业内精英,打造全国首家80后P2P网络借贷平台——投哪网。旨在为民间80后借款人满足其资金周转需要,同时为80后投
7、资人开创理财之路,是一个安全、专业、高效、透明的互联网理财平台。 XX年6月,投哪网获得广发证券全资子公司和直投平台广发信德的战略投资,同时与其母公司广发证券达成战略合作关系 投哪由来 投哪网,前身系获得中国网络借贷金融服务十大影响力品牌的融信财富。创始人吴显勇毕业于北京大学,获得北大、香港大学经济学和金融学双硕士。XX年加入申银万国证券投资银行部,XX年创立投资公司任总裁,XX年创立融信财富。作为80后创业一代,吴显勇被许多媒体称为互联网金融界的新秀。 投哪网的另一位创始人李志刚,同为80后,系吴
8、显勇的大学同学,毕业后曾在武当资产管理公司投资研究部、平安大华基金管理公司投资研究部任职。两人对互联网金融前景看好,共同投身于P2P网络借贷行业。 中途投资入股投哪网的诸葛鹏,是一位拥有海外留学及工作背景,在招商银行有多年工作经验的80后。 吴、李、诸葛均为80后,对于80后创业、梦想、财富和友谊有着深刻的理解。 为了迎合80后群体的理财需求,解决他们的理财、融资问题,三人联手打造契合当代80后特性的P2P
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