个人投资案例分析

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1、投资学：案例分析一、对john的投资行为进行分析1、初到美国的john,看到当时十分便宜的房价，外加买房可以抵税的诱惑,未加思索的加入了当时“抄底”买房的大军。这样的决定太过草率，房价虽然便宜，但是要考虑地段和以后的房价增值率，虽然有买房抵税的优惠政策，但也需要首先了解大概的低税率是多少。并且自己是否有买房的必要。2、不要盲目的相信房产中介，要进行实地考察，了解市场情况，推测此地段未来市场的发展行情。3、john买了300平方米的别墅，对于单身的他来说，未免显得有点空旷，要结合自身情况，购买适合自己的房子。4、john打理房子所花费的费用超出预期值，说明john之前有许多因素没有

2、考虑进去，工作做得不到位5、从john买房子的初衷来看,john买房子是为了投资而不是长期居住，所以john可以考虑其他的投资工具，并不一定买房。二、我们的投资过程1、在买房之前，我们首先要考虑一下自身的资金实力，是否需要借款买房，如果需要的贷款，那贷款率是多少，看工作状态是否稳定，在未来偿还的时间段里是否有经济压力。2、除了买房这项投资，我们是否可以选择别的金融工具，因为是刚毕业的大学生，并且工作稳定，在美国打拼的青年这种背景下，我们可以考虑一下别的中期投资，并不一定去买房。3、由于是商学院毕业读过MBA，所以我们可以根据自己的喜好，所学过的投资理财知识来进行投资，根据美国金融

3、市场的行情，建立投资组合，遵循多元化的风险投资组合。由于对美国房地产市场行情并不是很了解，因此，我不会盲目的进行投资，所以如果是我，我会选择购买各种证券，而不去买房。以下是我的投资规划：建立投资组合：规划：考虑投资人的财务状况、知识水平、风险承担能力；对金融市场，证券市场进行长期、短期的预期；投资人选择的投资政策保守政策、积极策略、自行管理还是委托专业人操作；投资人的目标，策略，限制条件otherstaffoftheCentre.Duringthewar,ZhuwastransferredbacktoJiangxi,andDirectorofthenewOfficeinJingd

4、ezhen,JiangxiCommitteeSecretary.Startingin1939servedasrecorderoftheWestNorthOrganization,SecretaryoftheSpecialCommitteeAfterthevictoryofthelongMarch,hehasbeentheNorthwestOfficeoftheFederationofStateenterprisesMinister,ShenmufuguSARmissions,DirectorofNingxiaCountypartyCommitteeSecretaryandreco

5、rderoftheCountypartyCommitteeSecretary,Ministersand投资组合按粗略的分类有三钟不同的模式可供运用，即积极的、中庸的和保守的。决定采用哪一钟模式，年龄是很重要的考虑因素。每个人的需要不尽相同，所以并没有一成不变的投资组合。没有什么标准的原则，但大体上可遵照一个“一百减去目前年龄”的经验公式。这一公式意味着，如果你现年60岁，至少应将资金的40％投资在股票市场或股票基金；如果你现年30岁，那么至少要将70％的资金投进股市。具体实施方法如下：在20到30岁时，由于距离退休的日子还远，风险承受能力是最强的，可以采用积极成长型的投资模式。尽

6、管这时期由于准备结婚、买房、置办耐用生活必需品，要有余钱投资并不容易，但你仍需要尽可能投资。按照“一百减去目前年龄”公式，你可以将70％至80％的资金投入各种证券。在这部分投资中可以再进行组合，譬如，以20％投资普通股票，20％投资基金，余下的20％资金存放定期存款或购买债券。当然我们要结合自身条件，市场情况，适当的变动！如何管理投资组合：A保持证券、股票的流动性（风险与流动性成反比例，流动性越大，变现能力越强，理清两者的关系，按照确保投资的流动性与风险防范的基础上追求受益的原则来进行投资活动）B了解宏观经济运行规律和国家政策C防范系统风险（通货膨胀风险，利率风险。经济政策的变化

7、）D加强学习，掌握有关证券，股票基本知识和操作技能E了解市场风险的成因，准确判断大盘趋势，确立全局观，规避可以规避的风险。投资业绩评价首先我们要排除风险因素对业绩评价的不利影响，风险调整基础上比较收益才有意义。投资组合业绩评价需要考虑的因素：投资组合的投资目标；投资组合承受的风险水平;用于比较的基准指数；时期的选择；投资组合的稳定性。三、投资的意义对于个人而言：otherstaffoftheCentre.Duringthewar,ZhuwastransferredbacktoJi