中小金融企业公司职能部门设置

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1、江苏大丰江南村镇银行股份有限公司内部职能部门设置方案江苏大丰江南村镇银行股份有限公司的内设职能机构，坚持创新体制、扁平增效、强化市场、内控优先的原则，实行扁平化管理。按照“三办合署、精简机构、操控分离”的要求，在行长经营层下设“营业部”、“业务拓展部”、“风控合规部”和“综合管理部”四个部门：其中“营业部”和“业务拓展部”定位前台服务营销，“风控合规部”定位中台内控管理，“综合管理部”定位后台支持保障。为强化经营管理专业化决策，另设“授信审批管理委员会”辅助行长经营决策。具体组织结构如下：股东会董事会行长室业务拓展部风控合规部监事会营业部前台服务营销中

2、台内控管理综合管理部后台支持保障一、非常设性职能机构职责（一）授信审批管理委员会theprovisionsofelectricpowerconstructionengineeringqualitysupervisionandquality...2.4.1.1theunitworksacceptancerateof100%,thequalityevaluationofatotalscoreof95orabove;2.4.1.2regulatedWeldingNDTinspection100%,regulatedweldingapassingrateof>

3、99%,andweldbeadappearance;2.4.1.3boilerhydraulic5授信审批管理委员会在本行行长授权权限内，审议审批相应授信业务。主要职责包括:1）审议本行信贷风险管理制度与办法；2）审议本行贷款申请和贷款授信；3）审议客户信用等级评定和系统内优良客户的评选。本行授信审批管理委员会设主任委员1名和委员4名，共5名构成。（本行行长不参加授信审批管理委员会，但行使一票否决权）二、常设性职能部门职责（一）前台服务营销部门I.营业部营业部作为对外服务窗口、全行票据业务操作平台、资金清算服务平台和放款操作平台，负责履行全行的支付结算

4、管理、客户现金收付、转账结算等柜面服务工作职能。营业部是经营网点单位，应严格执行《会计法》、《票据法》、《反洗钱法》、《支付结算办法》等法律法规和银监会、人民银行、外汇管理局有关支付结算、现金管理、个人金融、资产业务的基本制度和规定，认真履行柜面操作的核算职能和监督职能，及时、真实、合法、准确、全面地对资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润以及存款、贷款、结算等业务进行核算、反映、监督。岗位设置（不限于）：柜员岗、授权岗、清算岗、主出纳岗、事后监督岗、运行监管岗等若干岗位。（人员兼岗应不违背内控制约机制）II.业务拓展部业务拓展部是本行业务规划、市场

5、营销、产品开发、业务经营的核心部门。主要负责履行本行业务发展规划、营销管理、业务推进等职能，负责组织制定和落实公司金融、个人金融等各项业务经营计划，承担发展规划、市场调研、考核推进theprovisionsofelectricpowerconstructionengineeringqualitysupervisionandquality...2.4.1.1theunitworksacceptancerateof100%,thequalityevaluationofatotalscoreof95orabove;2.4.1.2regulatedWeldin

6、gNDTinspection100%,regulatedweldingapassingrateof>99%,andweldbeadappearance;2.4.1.3boilerhydraulic5、营销推进等职能。具体职能包括：（1）制定本行公司业务、个人业务、中间业务和其他业务等各项业务的发展规划和年度计划，确定产品、区域、市场、客户的营销策略、发展目标等市场战略并组织实施；（2）负责前台业务制度、流程、管理办法的拟定，并提交风控合规部进行风险合规审查；（3）组织本行公司业务、个人业务、中间业务和其他业务等各项业务的营销拓展工作、营销管理，落实营销

7、策略；（4）负责本行业务产品的市场调研、需求开发与管理职能，以及新产品的引入、推广与市场评估；（5）负责本行业务产品的推广与培训；（6）负责部门职能范围内业务运行管理中的风险内控制度的组织实施。岗位设置（不限于）：客户经理、发展规划岗、产品经理岗、综合内勤岗等若干岗位。（人员兼岗应不违背内控制约机制）（二）中台内控管理部门III.风控合规部风控合规部是本行信贷管理、运行管理、计划财务、合规管理和风险控制的核心部门。负责执行国家经济金融政策法规，规范本行各项信贷政策及其操作流程，组织本行授信审查、用信放款、贷后管理等各项业务的风险识别、评估与管理工作，组

8、织本行运营操作管理中相应风险识别与内控管理，以及本行内控体系、机制及相应制度建设工作，重在强化