同时,做好制度保障,推动全行上下合规经营。

《同时,做好制度保障,推动全行上下合规经营。》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、同时,做好制度保障,推动全行上下合规经营。 　　同时,做好制度保障,推动全行上下合规经营。：商业银行应加强合规经营管理 　　商业银行应加强合规经营管理尽管近年来我国商业银行的业务取得了较快发展，内部风险管理在不断加强，财务和资产质量也有所提高，但对合规管理问题仍存在一些模糊认识，存在说起来重要、做起来次要的情况。因此，当各家银行都在纷纷谋求改制上市，境外银行即将全面进入国内主要城市进行业务竞争的关键时期，应该把竞加强商业银行的合规管蒋理提到防止商业银行系镍统风险的高度予以重视罩和强化。 一、合规风险骗正成为银行主要风险 　男　巴塞尔委

2、员会会计工朝作组主席arnold似schilder先生契说过，“发展和实施合献规风险管理的挑战不亚末于实施巴塞尔新资本协次议所面临的挑战”。X阎X年，巴塞尔银行监管筏委员会发布了“合规与鹰银行合规部门”文件；茵XX年，该机构公布了杰对21个国家或地区银兵行业合规原则实施状况蠕的调查报告。 　　调查迈结果表明，有20个国寓家或地区提出了合规要烯求，一些国家已将合规竿作为全面风险管理框架丢的一部分。大部分国家予将合规部门作为银行重狂要风险管控部门，强调滔“合规从高层做起”以股及合规部门的独立性。量这表明合规管理的重要元性已得到广泛认可。调

3、饺查报告指出，引发合规旅事件最为明显的原因是鸵：不能持续强化全面合循规的政策和程序，合规砚文化、意识和培训不足格，不能有效识别或确认佣已发生的合规风险。报箱告指出，合规建设是一燎个长期持续的过程，必寞须从各个方面得到加强厌。 　　银行业合规管理恶工作是一项需要持续进翔行的重要工作。早在X橱X 　　年，中国银监会与主席刘明康就从中国银澈行业经营管理发展角度昼强调了合规管理工作的告重要性。他指出，“国缨内外银行业金融机构不病断暴露重大违规事件，饱机构业务受到限制，财郁务损失数量惊人，机构幽声誉严重受损，危及公渭众对银行业的信心，大觉量合规

4、失效的案例足以厅说明合规风险正成为银袖行业主要风险之一，银谚行业金融机构正面临着砰巨大的合规性挑战。而湖机构的规模越是庞大、展综合化和国际化程度越火高，发展和实施合规风侮险管理的难度就越大，绰投入的资源就越多，花言费的成本也就越高。”铸 二、商业银行合规制度汛存在的问题 　　首先，郑制度体系有待合理化。蛾具体表现为三个方面，壕一是规章制度建设存在湾繁多笼统现象。有些银件行直接套用监管规则，益并没有根据本行具体流迂程和特点进行细化，因扶而形成“鸡肋”制度，伴造成制度规章缺乏可操支作性而难以执行的后果栓。有些银行的某些制度宁，在总行层面已

5、经相对盛细化，具有较强的可行慈性，但各个分支行依然癸盲目进行制度重建，仅燥重述总行相关规章，不锅仅徒增内部制度数量，八也对相关执行人员的工盗作造成困扰。二是合规良制度体例和形式欠缺合策理性，某些时效性较强竿的年度决策性规定也列者入制度范畴，不利于制撇度建设的长期性和持续眺性。三是个别未列入银诽监会重点监管范畴的制巨度更新速度慢，与银行祁业务发展实践不匹配。偶 　　其次，制度建设脱畜离具体运营环境。在银晴行组织架构体系有待改怂进的状态下，某些制度皆建设任务需要一个较长蹋的周期。也就是说，在澈银行首先进行组织架构续体系建设前提下，才有议望

6、设立并出台具有高度茬 　　执行力的合规制度倾，否则，将因为制度建剿设脱离具体运营环境而稿成为一种徒劳的文字游柱戏。例如，某商业银行韵制定了信息管理制度，卫涉及首席信息官的职能拳要求，但该商业银行并聂没有从董事会层面设置屏专门委员会和首席信息蹬官职位，导致该制度建百设形同虚设，也不可能豹从根本上符合银行监管畴部门的合规要求。 　　督最后制度执行力不足。谩例如，根据某商业银行察规章制度要求，“合规擞管理的基本制度应当由周董事会审批”。但在具币体执行过程中，该行内静部所有制度普遍由合规柑部或各业务部门、分支饰机构制定，并经经营管患理层通过之

7、后即进入执矽行阶段，并未提交董事矿会决议。这种做法既不罩符合该商业银行章程的喳要求，又不符合银监会忆监管要求中关于“合规鳃政策由董事会审议批准虞”的规定。 三、商业银轴行合规制度建设的建议鸿 1、建立健全合规管理颓组织体系。 　　一定要郧充分认识设立合规部门慑的重要性，努力克服人台少、任务重和时间紧等登困难，设置独立的、强刀势的合规部门，并高度匆重视合规部门的队伍建淤设。合规专业人员既要堡具有较强的专业素质，涕又要具有较强的个人素鸦质，要选派那些具有高窒度的敬业精神，相应的多技术资格和业务能力的侗人员充实到合规经营管针理队伍中，培养和

8、造就歧一支高素质的专业化队腔伍。合规管理组织机制膀必须实行一把手负责制土，层层落实责任制，明堰确合规部门在本行的枢肆纽地位，界定好合规部尧门与业务部门的关系：弱业务部门实施有效自我谣合规控制的第一道防线宦，合规部门在事前