信用社（银行）全员风险管理问责制试行办法

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1、信用社（银行）全员风险管理问责制试行办法目录　　第一章总体要求　　第二章基本原则　　第三章责任体系　　第四章责任追究　　　　一、信贷风险问责二、抵债资产风险问责三、财务会计风险问责四、安全保卫案件问责五、重大突发事件及案件报告问责第五章附则　　附件：一、相关解释　　二、农村信用社全员风险管理问责制示意图　　　　　（一）实行责任追究上挂两级流线图　　（二）信贷风险问责　　（三）抵债资产风险问责　　（四）财务会计风险问责　　（五）安全保卫案件问责　　　　　（六）重大突发事件及案件报告问责　　为更好地防范和化解农村信

2、用社的金融风险，实行更加全面系统的问责制度，明确各级农村信用社及高管人员的责任，提高全员的责任意识和风险意识，坚持惩防结合，预防为主，规范经营，标本兼治的方针，构建严密的内部控制体系，建立内部控制的应急机制和长效机制，有效打击和遏制违规违纪、违法犯罪行为，提升经营管理水平和社会知名度，开创全省农村信用社改革发展的新局面，特制定《农村信用社全员风险管理问责制试行办法》。第一章总体要求　　农村信用社全员风险管理问责制的总体要求是以主要责任人（包括集体，下同）为中心，“纵向到底、横向到边，上挂两级，问责到位”。　　一

3、、纵向到底。以主要责任人为顶端，以首问责任人为底线的所有责任人。　　二、横向到边。以主要责任人为中心，横向所有关联人员，包括审查、审核，检查、监督人员。　　三、上挂两级。以主要责任人为底线的上两级高管人员或机构，两级是指管理分级，不是机构级别。主要承担相关责任或领导责任，实际上是负连带责任。　　四、问责到位。即对所有直接责任人、相关责任人和领导责任人要全面问责，不留空档。　　　　　　　　第二章基本原则　　一、以事实为根据，以法律、法规、制度为准绳。　　二、注重实际，看重效果，留有余地，治病救人。　　（一）视违规

4、行为产生的后果；　　（二）视违规行为、程序的恶劣程度；　　（三）视责任人的认识或改正态度；　　（四）视自查、他查情况；　　（五）视出发点是主观故意还是客观因素影响。　　三、坚持党管干部，制度管人，按干部管理权限和法人主体情况分级负责。第三章责任体系一、处罚种类　　（一）刑事处罚。移交司法机关，接受犯罪调查，依法处理。但不排除其他处分。　　（二）党纪处分。包括警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍。　　（三）纪律处分。包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。　　（四）违规处理。包括通报批评、

5、取消评优资格、诫勉谈话、书面检查、停职反省（检查）、引咎辞职、责令辞职、免职、下岗清收、辞退、解除劳动合同。　　（五）经济处罚。包括个人罚款、损失赔偿。　　二、适用原则：　　（一）以上处分可并处。　　（二）二年内连续受到纪律处分的从严处理。　　直接责任人两次警告给予记过处分；两次记过给予记大过处分（高管人员建议取消任职资格）；两次记大过给予降级处分；两次降级给予撤职处分。　　相关责任人三次警告给予记过处分；三次记过给予记大过处分（高管人员建议取消任职资格）；三次记大过给予降级处分；三次降级给予撤职处分。　　同一

6、责任人既以直接责任人受过处分，又以相关责任人受过处分的，比照相关责任人的身份接受处分。　　留用察看期间又受到纪律处分的给予开除处分。　　（三）受处分的后果和解除。　　1、党纪处分　　（1）警告。受到警告处分的党员，不影响担任原来的党内外职务。但是，在受到警告处分的一年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。　　（2）严重警告。受到严重警告处分的党员一般不影响担任原任的党内外职务。但是，在受到严重警告处分后的一年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。　　（3）撤销

7、党内职务。受到撤销党内职务处分的党员，对于在党内担任两个以上领导职务的，党组织在作处分决定时，应当明确撤销其一切职务还是某个职务。如果决定撤销某个职务，则必须从其担任的最高职务开始依次撤销。对于在党外组织担任领导职务的应当建议党外组织撤销其党外职务。党员受到撤销党内职务处分，二年内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于原任职务的职务。　　（4）留党察看。受到留党察看处分，分为留党察看一年、留党察看二年。对于受到留党察看处分一年的党员，期满后仍不符合恢复党员权利的，再延长一年留党察看期限。留党

8、察看期限最长不得超过二年。党员受留党察看处分期间，没有表决权、选举权和被选举权。留党察看期间，确有悔改表现的，期满后恢复其党员的权利；坚持不改或者又发现其他应受党纪处分的违纪行为的，应当开除其党籍。　　党员受到留党留党察看处分，其党内职务自然撤销。对于担任党外职务的，应当建议党外组织撤销其党外组织。受到留党察看处分的党员，恢复党员权利后二年内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任