央行又出新规！境内现金交易5万起，银行就得打报告

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5、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------来源：每日经济新闻（nbdnews）综合原题：央行新规：境内现金交易5万起上报，支付宝等要被监管12月30日，中国人民银行对外发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》），并自2017年7月1日起实施。▲图片来源：东方IC每日经济新闻（微信号：nbdnews）注意到，在此《管理办法》中，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“

6、5万元”，并首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。这意味着，像支付宝和财付通都被纳入监管，那么对我们日常消费转账有无影响？报告标准由“20万元”调整为“5万元”《管理办法》规定的大额交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。▲图片来源：东方IC《管理办法

7、》对现行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》两部规章进行了调整修订。《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。三是新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”“随着沪港通、深港通等业务逐步推进，境内居民个人跨境业务逐步放开，居民个人跨境人民币业务会更加频繁，设计专门的