家庭理财实用表格

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1、家庭理财实用表格（2005年，试用版）家庭理财实用表格（2005年，试用版）信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）目录1、家庭财务现状31.1、家庭财务状况31.2、家庭存款状况51.3、家庭贷款状况71.4、家庭房产状况71.5、家庭财物状况81.6、家庭保管箱状况101.7、家庭保险状况111.8、家庭收支状况121.9、家庭投资交易状况161.9.1、股票交易状况161.9.2、基金交易状况171.9.3、债券交易状况182、年底分析182

2、.1、个人检查192.2、财务分析212.2.1、收入分析212.2.2、支出分析212.2.3、投资分析222.2.4、风险分析222.2.5、总结223、五年计划233.1、资产目标233.2、其他目标244、下一年度计划254.1、下一年度目标254.2、下一年度预算25信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）1、家庭财务现状1.1、家庭财务状况这是家庭的资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映。它包含了主要的资产和负债，其

3、余额就是家庭的净资产。资产负债表的重要性反映在以下两个方面：1、资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程；2、将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财产险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以所产生净资产的筹码来取得平衡。负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入才能恢复平衡。在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了

4、避免天平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自用住宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）资产：现金：活期储蓄￥定期储蓄￥股票（市场价值）￥股权（账面价值）￥入股（账面价值）￥基金(市场价值)￥公积金￥人寿保险（现金价值）￥人寿保险（红利）￥人寿保险（额外投资）￥房屋（市场价值）￥其

5、他产业￥汽车￥个人财物（珠宝等）￥他人欠我之债务￥其他￥总资产：（甲）负债：现有帐单￥分期偿还之债务：汽车￥个人￥家具￥所得税￥房屋贷款￥其他￥总负债（乙）0个人总值：（甲—乙）信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）1.1、家庭存款状况最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录好自己的存款状况，对家庭理财也很有必要。以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。户名银行开户网点种类定期一本通账号凭证号签发日期密码提示自动

6、转存序号合计存款金额存款日期到期日利率备注户名银行开户网点种类账号凭证号签发日期密码提示卡号余额余额日期备注信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）户名银行开户网点种类定期一本通账号凭证号签发日期密码提示自动转存序号合计存款金额存款日期到期日利率备注户名银行开户网点种类账号凭证号签发日期密码提示卡号余额余额日期备注信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）1.1、家庭

7、贷款状况如果有贷款的，可以将贷款情况记录在下面的表格中。贷款人贷款目的贷款类别借贷机构借贷金额利率还款方式每期还款金额每期还款日期贷款年限贷款日期还清日期联系人联系电话备注1.2、家庭房产状况如果有房产的，可以将房产情况记录在下面的表格中。房产所有人地址用途面积结构建造日期购入日期购入单价购入总价已交款贷款金额贷款利率交纳税金现值备注信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25页家庭理财实用表格（2005年，试用版）1.1、家庭财物状况如果有贵重物品的，可以将物品情况记录在下面的表格中。所有

8、人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算备注所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算备注信诚人寿保险有限公司黄刚（13922735517，ppb