建设工程风险管理

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1、第五章建设工程风险管理（—）风险的定义与相关概念1、风险的定义(风险可从不同角度来定义，至今尚无统一的定义)两种定义：（1）风险就是与出现损失有关的不确定性（2）风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（或者实际结果与与预期结果之间的差异）。因此，所谓风险要具备的两个条件：一是不确定性，二是产生损失后果。肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。2、与风险相关的概念（1）风险因素：指能产生或增加损失概率和损失程度的条件和因素，是造成损失的内在和间接原因。通常风险因素有三种：（2）风险事件：指造成损失的偶发事件

2、，是造成损失的外在原因或直接原因。失火、地震、偷窃（3）损失：指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。一般分为直接损失和间接损失两种。（4）损失机会：指损失出现的概率。分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在长时期内发生的概率主观概率是个人对某事件发生可能性的估计3、风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（多米诺骨牌理论）（二）风险的分类1、按风险的后果分为：纯风险与投机风险（1）纯风险：指只会造成损失而不会带来收益的风险。（2）投机风险：指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。关系：两者往往同时存在；纯风险表现为规

3、律性；投机风险重复出现的概率较小，所谓“机不可失，失不再来”2、按风险产生的原因分（l）政治风险；（2）社会风险；（3）经济风险；（4）自然风险；（5）技术风险3、按风险的影响范围分（1）基本风险：指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，如战争，自然灾害等。（2）特殊风险：指仅作用于某一特定单体的风险，不具有普遍性，如偷车，房屋失火等。（三）建设工程风险与风险管理1、建设工程风险的基本点（1）建设工程风险大。建设工程建设周期持续时间长，所涉及的风险因素多。（2）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。（例如，同样是通货膨胀风险在不同的合

4、同价款下对业主和承包商的风险是不同的）2、风险管理过程风险管理是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。风险管理过程包括五方面内容：（1）风险识别：识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程。（2）风险评价：指将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行定量化的过程。（3）风险对策决策：指确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。对策包括四种：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。（4）风险对策：指对决策进一步落实到具体的计划和措施。（5）检查：指对各项风险对策的执行情况不断地进行检查、评价其执行效果以及发生变化时确

5、定是否需要提出不同的风险处理方案。3、风险管理目标风险管理是一项有目的的管理活动，只有目标明确，才能起到有效的作用。风险管理的首要目标是使实际损失较少到最低程度。建设工程风险管理目标表述：①实际投资不超过计划投资——投资风险；②实际工期不超过计划工期——进度风险；③实际质量满足预期的质量要求——质量风险；④建设过程安全——安全风险。（四）建设工程风险识别1、风险识别的特点（1）个别性：任何风险都有与其他风险的不同之处，没有两个风险是完全一致的（2）主观性：风险识别是由人来完成的，同一风险由不同的人识别的结果会有较大的差别。（1）复杂性：风险因素和风险事件

6、均很多。（4）不确定性：2、风险识别的过程建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件及后果”。3、建设工程风险的分解按以下途径对建设工程风险的分解：（1）目标维：考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险（2）时间维：考虑建设工程实施不同阶段的不同风险；（3）结构维：考虑不同单项工程、单位工程的不同风险；（4）因素维：考虑政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。常用的组合分解方式是由时间维、目标维和因素维三方面从总体上进行建设工程风险的分解。4．风险识别的方法（1）专家调查法；（2）财务报表法

7、；（3）流程图法；（4）初始清单法；（5）经验数据法；（6）风险调查法。建筑工程初始风险清单（业主面临的风险）风险因素典型风险事件投资环境风险项目所在地的政治环境不稳定，当地法律、法规各项政策的变化，政府宏观投资控制的导向，当地的基础设施落后等市场风险项目建成后的效益，产品的市场销售趋势，产品销售前景，同类产品的竞争等融资风险融资方案不可靠，资金不落实；融资方案中的外汇风险；通货膨胀风险等；贷款不能及时归还等设计风险设计单位水平能否达到所要求的技术水平；采用的新工艺、新材料、新设备是否适合设计的要求；设计图纸供应不及时等设备材料风险原材料供应是否满足技术

8、与工艺的要求等；设备材料质量不合格以及未能按计划运到工地等资源风险地质资源储量未