建设工程风险管理（讲稿）

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1、建设工程风险管理夏仁宝（浙江省建筑科学设计研究院）了解：风险的定义与相关概念；风险的分类；风险量函数；风险概率的衡量。熟悉：风险识别的特点和原则；风险识别的过程；风险评价的作用；风险回避；风险自留；风险对策决策过程。掌握：建设工程风险与风险管理概念；建设工程风险的风险分解；风险识别的方法；风险损失的衡量；风险评价；损失控制；风险转移。1、风险的定义与相关概念(一)风险的定义   为学术界和实务界较为普遍接受的有以下两种定义：   其一，风险就是与出现损失有关的不确定性；   其二，风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差

2、异)。   当然，也可以考虑把这两种定义结合起来。   由上述风险的定义可知，所谓风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。(二)与风险相关的概念   与风险相关的概念有：风险因素、风险事件、损失、损失机会。    1．风险因素   风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因，通常，风险因素可分为以下三种：   (1)自然风险因素。.   (2)道德风险因素。   (3)心理风险因素。   2．风

3、险事件   风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。   3．损失   损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。   4．损失机会   损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在长时期内发生的频率。客观概率的确定主要有以下三种方法：一是演绎法。二是归纳法。三是统计法，   主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。主观概率的结果受到很多因素的影响，对损失机会这个概念，要特别注意其与风险的区别。   (三)风险因素、风险事件、损失与风险之间的

4、关系  风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失所形成的结果就是风险2、风险的分类  风险可根据不同的角度进行分类，常见的风险分类方式有：   1．按风险的后果分   按风险所造成的不同后果可将风险分为纯风险和投机风险。   纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。例如自然灾害，一旦发生，将会导致重大损失，甚至人员伤亡；如果不发生，只是不造成损失而已，但不会带来额外的收益。此外，政治、社会方面的风险一般也都表现为纯风脸。   投机风险则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。投机风险具有极大的诱惑力，人们常常注意其有利可图的一面，而忽视其带来厄运的可能。

5、    纯风险与投机风险还有一个重要区别。在相同的条件下，纯风险重复出现的概率较大，表现出某种规律性，因而人们可能较成功地预测其发生的概率，从而相对容易采取防范措施。而投机风险则不然，其重复出现的概率较小，所谓“机不可失，时不再来”，因而预测的准确性相对较差，也就较难防范。   2．按风险产生的原因分   按风险产生的不同原因可将风险分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。   3．按风险的影响范围分    按风险的影响范围大小可将风险分为基本风险和特殊风险。   基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾害、高通胀率等。

6、显然，基本风险的影响范围大，其后果严重。   特殊风险是指仅作用于某一特定单体(如个人或企业)的风险，不具有普遍性，例如，偷车、抢银行、房屋失火等。特殊风险的影响范围小，虽然就个体而言，其损失有时亦相当大，但相对于整个经济而言，其后果不严重。在某些情况下，特殊风险与基本风险很难严格加以区分。基本风险与特殊风险的界定有时需要考虑具体的出发点。3、风险量函数    所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，不同等风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐

7、标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。4、风险概率的衡量  衡量建设工程风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。一般而言，相对比较法主要是依据主观概率，而概率分布法的结果则接近于客观概率。   (一)相对比较法   相对比较法由美国风险管理专家提出，表示如下：   (1)“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；   (2)“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；   (3)“中等的”：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；   (4)“一定的”：即这种风险事件一直