个人借款管理制度

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1、个人借款管理制度报送：总经办编号：发送：各部门页次：共2页发自：财务部日期：2013年10月日主题：个人借款管理制度一、总则1、为加强个人借款管理，规范借款流程，完备借款手续，明确借款责任，减少个借款损失，制定本制度。本制度所称的个人借款是指公司员工以个人的名义对公司的借款。3、个人借款分备用金借款和临时借款。备用金借款是指借款人由于日常业务需要，经常保留的借款。临时借款指临时需要而发生的借款，如：差旅费借款，支付房租借款。4、本制度适用于湖北珩生投资有限公司及子公司。二、借款条件1、借款人必须是办理了入职手续的正式员工，新员工还须在入职1个月后方可借款。新员工特殊条件下需借款的，须有具

2、备资格的其他员工进行担保（在《借支单》上确认签字，以下同）；2、借款必须是用于公司业务，非公事项不得向公司借款；3、个人借款用于以现金支付的业务，以非现金方式支付的业务不得借款。三、借款流程1、借款人填写《借支单》，有相关附件的需附相关附件；2、部门负责人审签《借支单》；3、分管领导审签《借支单》；4、财务部负责人《借支单》；5、董事长审批《借支单》；6、借款人凭审签完的《借支单》原件到财务出纳处领款，并在《借支单》上签收。四、备用金借款要求1、借款额度（即借款最高金额）：序号部门或人员借款额度（元）备注1行政部负责人50002经营部负责人50003物资部负责人50004营销部负责人50

3、005项目前期负责人50006各项目现场20000伙食费备用金2、新增备用金借款人员、调整备用金借款额度须以呈签的形式报审批，其流程同借款流程。3、借款人在跨单位调动或离职前须一次还清备用金借款。五、临时借款要求1、各部门发生的临时借款指定专人经办，专人负责，以免多人挂帐。2、临时借款限额原则为借款人月工资额，因情况特殊，需超限额借款的部分需有具备资格的其他员工进行担保。3、对于再次发生临时借款的，遵循“前款不清、后款不借”的原则。4、借款人需在业务完毕后7天内办理报销手续，无故逾期（从业务完毕时间计算）1月以上的扣除借款人及分管领导工资并按每单每月罚款200元。六、附则：1、个人借款须

4、于当年12月31日前还清，确需再借款的在下年重新办理个人借款手续。2、借款人未还清借款前不得办理跨单位调动或离职手续，否则，产生的损失由责任人承担。3、各部门应加强个人借款管理，个人借款产生损失的依次由担保人、部门负责人承担连带责任。4、本制度从2013年11月起施行，以前与此相抵触的规定作废。5、本制度由财务负责解释。拟制人：批准人签字：批准日期：抄送：总经办、各分子公司、各部门、各项目。PAGEPAGE1