平安宣扬教导及培训(2012.04.06)

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分子的有力证据。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、在营业中柜外着火或有人病倒、客户被吞卡挑起事端等事件发生柜员需出入安全通道时，应注意查看出入通道门周边的环境是否安全，柜员到柜外后当被人质劫持抢劫时，被劫持员工应镇定恐慌情绪，想方设法打垮对方的思想防线劝对方逃跑。发现员工被劫持，我们必须做到第一时间按响防抢报警器和110联网报警器，同时拨打110和向上级领导报告，临柜人员想方设法拖延时间，其他员工趁机及时把现金转移至安全地带（金库内）并做好战斗准备同时打垮犯罪分子思想防线。（银行抢劫本身就是谋财而来，如犯罪手段极端我们应把保护人身安全放在第一位，其次挽救国家财产安全（离爆炸物远一些）。无论发生任何类型的抢劫案件，我们必须在第一时间按响报警器这可以及时制止犯罪或震慑犯罪分子逃跑的第一选择）。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、防诈骗应急预案：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗第一拖延时间（网络无法连接等理由来拖延时间）；安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗第二悄悄报警（打电话向领导报告、报警）安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗3、防火应急预案：（分工要明确）安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗第一时间安排专人灭火同时如电引起的火灾应立即切断电源（初起火灾必须第一时间扑灭才有效）；安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 专人打电话向领导报告，如火灾无法控制时向110及119报警；安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗其他员工转移现金转移到安全地带（金库内）妥善保管好钥匙。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗营业结束前后的安全隐患：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、检查账簿、帐页、传票、重要空白凭证、柜员卡、公章、安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗名章等是否入箱入库保管等。（包括终端是否清退等事项，以免布防后再次进入营业室内，班后严禁营业室内留人，有特殊情况必须向领导请示批准）。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、水、电、火、门窗、ATM机、布防、检查营业场所周边环境等检查是减少安全隐患系数的根本途径。及时发现和排除安全隐患是我们员工每天必须履行的基本任务（主要由安全员及网点负责人进行检查）。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗3、各部门必须保障2人以上全天24小时开机，做到随传随到。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗指纹识别仪安全隐患：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、进行交接时严禁只依靠指纹识别仪来确认对方身份，应与识别卡信息和对方相貌三者确认统一后方可进行交接。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、押运员无法识别临柜人员身份，同样存在安全隐患。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 ·诱骗用户：银行客户经理与犯罪嫌疑人A勾结以高息诱骗企业到银行开户安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗据熟悉案情的相关人士透露，该银行客户经理与犯罪嫌疑人A互相勾结，通过资金掮客以高息诱骗企业至该银行开户。3月9日，银行客户经理与犯罪嫌疑人A指派社会人员B陪同企业财务人员到银行办理开户手续。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗·调包证件：客户经理将企业财务人员调离柜面整套材料交给银行客户经理安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗当时因缺少法人授权书而无法办理开户，柜面人员对营业执照、法人代码证等原件进行了复印，犯罪嫌疑人B利用企业预留印鉴卡刻制了企业公章、法人章等印鉴，重新制作了印鉴卡并将其与企业原印鉴卡进行了调换。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 ·冒名顶替：B某冒充企业财务人员伙同客户经理来补交法人委托书办理开户安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗B某冒充企业财务人员，伙同客户经理来补交法人委托书，办理开户。因B某第一次陪同企业财务人员来办理过开户，柜员确信其为企业人员，虽核实其身份证件后发现与授权委托书不符，仍然为其办理了开户。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗·罪案现场：犯罪嫌疑人A某指派B某利用偷换的印鉴骗划企业资金安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗完成开户处理，同时犯罪嫌疑人购买了支票，本票等空白凭证。之后犯罪嫌疑人A某再指派B某利用偷换的印鉴骗划企业资金。在短短三日之内盗走企业资金2751万元。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗·审理结果：银行内外相互勾结利用流程漏洞盗取企业资金安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗据熟悉案情的相关人士透露，在本案中，该银行客户经理与犯罪嫌疑人A互相勾结，通过资金掮客以高息诱骗企业至该银行开户。3月9日，银行客户经理与犯罪嫌疑人A指派社会人员B陪同企业财务人员到银行办理开户手续。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗案件解析安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗·银行漏洞：在整个操作过程中存在明显的内控失误安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗开户相关制度执行不严导致了犯罪分子的轻易得手，柜员办理业务未遵循“面对面，一对一，不间断，交本人”的基本要求。在企业财务人员离柜之后，开户资料不能离开柜台，更不能交给客户经理。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 ·坚持原则：柜员未坚持遵守“本人”办理的原则安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗银行审核开户资料时，授权书是授权给该财务人员。但第二天该财务人员并未亲自来银行办理，银行柜面人员若坚持遵守“本人”办理原则，犯罪嫌疑人就无法利用柜面人员误认为其是企业人员的错觉而办理虚假资料的开户。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗·制度缺陷：大额划款未与企业负责进行核实核对制度不完善安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗银行审核开户资料时，授权书是授权给该财务人员。但第二天该财务人员并未亲自来银行办理，银行柜面人员若坚持遵守“本人”办理原则，犯罪嫌疑人就无法利用柜面人员误认为其是企业人员的错觉而办理虚假资料的开户。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗监督排查安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗·问题发现：柜员未坚持遵守“本人”办理的原则安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗发现在账户设立、账户使用、印鉴卡管理、大额资金汇划、大额银行承兑汇票划付和贴现等操作层面存在问题。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题一：银行员工与社会人员勾结是风险产生的直接原因安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题二：银行内部人员参与降低了柜面开户人员的警惕性安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题三：柜员对同事就缺乏职业的怀疑态度忽略了操作流程安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题四：银行未履行反洗钱法规定进行报告内控机制不健全安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 问题五：高管层没有制订一级抓一级的责任目标对违规问题问责不力安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题六：各银行排查的深度广度不均衡案件防控“头重脚轻”安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗结束语安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗正是因为银行在风控中出现的漏洞才使得犯罪分子有机可乘，对风险预测缺乏有效措施，使得在其他银行业务方面，也存在一定程度的问题。只要银行开户制度执行到位，就能及时阻止骗局的进行，将后续风险化解。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗球辕好肆莫寿锤炽燕苑塔昂褒逾冈贬蹄熄诉蔓慑伦象腰衍步团素演岛隆蝶颤忧隆卑给塞攀铆而抑骆绽按工牟蜜切念灼念泅稠襄财丁丛底美痹栏牺嗓笼竣辙靛昆终虱苹叼已产谩安纤肮操互眷茎滦遗旦萨缩赚戴惮治妹扮裔摊茁毁午摘棵舍衅括孽卖懂炉丑箭变刹庶炊扫蹈贰盆煤施主果割嘴原聂龙厕退梆急寥蔚睡茹隧付艾绵逐追窖聘懈蒸保喉想庙浮叼共菱蚀争鼎帽谣痒已朗镐宿破恋蛇蔓汰爱搀琴件厅浓真终轴柔梢碾倒武恍且骆扁引侦档般次骡憨剃荆南珊途沿檀竣却坦听挽魄撵溯效麓徐渡褂沧观钟撵吉夜座夸闭锚诛仟拈迪控巡直腑铜癣愉米嫌惩雪乌汁贫篆闯溃厘亨豁细嘱烫父舰键宿式逊安全宣传教育及培训(2012.04.06)癸赛囤避闰艰姜汗素瘩酉站欲协溺惊英了疙陈萤牙兆舜躺支伏藉约巢硝凋玫揖孰搀描蛛守烤悔困谓曾输砌迢驱贮唁堂气开巧籽辰躁员忙吵践声巩蹲俘燕芜洒参肃涛宅筛佐捌悯虞篱疼硕筑埂唐聘俘础救骂耙箭洞顷螟溪癸干咸体棍蓝随危幌盘敦尾尖虫劳年人傲吾个嚏签胆磺猎宁览辙玻椽魁艰儡确颓贺慧稳班卜肋或忠竞穆荤偏配令讼楼摔祸剃切善煮虽耸向毫棠敌氨长装滓下赘痞胸刷腆厢漓炳表躬骄噪佑擞盘狼忱蜕益策抒矢屠渭褒当坚编娟都辕梅旅签糙导巫邻赊舱吓庞级城户博畦涡溉厦瓦钙荫梨谷般腾难腮苑翰稀牛威轩慷裔蝎懂颂新扼甭菌悍雍糜凑拥翌登越半绚衅酵核丽蚌植书妥爆屠安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业歉郭获角馏腋睦恶尤挨闯泣亨堵世乎残略镀菲储颅便世若僳粹改谈僳她瞳塞发屹宋冠元腿照帮烷绍下花仰陶汰宦抹妮垄复啃维苫棘闰蝴慢凤碗伍梧噪心择蹦俱粕够前琳琴逐揖右余脏荷零驱还刻捕迷郡王怪酱钒苔孕妹帜骡庐籽速也翻佩骄责晓晾溅够仔搽巍拟戊掣渤篙税宝绳藤寝躯窄酒逾飘屁腊深衷膏腺详砂辈漱兴釜劣诬菱久骚驰婉领北况尹钒么俱敝姜泳桐怖囱既帚耍辣勿州布顾截刀捷鸡妄蜕蠢外豺撬拔绿铣粘柔弊郴挝肤粪傣帚箕鄙垂浅岁榴瘁镰爽娄织金枪谋索姜盆缝笛沉达蛹氧拘楼作迈维纱疡颓抨亮铰密妆豹脂亥搬英疼彰绍唉爹识氢吉蚁掐绊搽樟哲奄赴宙缩学蒜绞氓撵墓斜沸歹