欢迎来到天天文库
浏览记录
ID:15986575
大小:26.00 KB
页数:7页
时间:2018-08-07
《浦发银行每月二次筛选十只最佳基金》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在应用文档-天天文库。
1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------浦发银行每月二次筛选十只最佳基金 【各位读友,本文仅供参考,望各位读者知悉,如若喜欢或者需要本文,可点击下载下载本文,谢谢!】 理财周报记者时晔/文 在银行买到基金不难,难的是,面对众多的基金投资者应该如何选择呢? 早在2006年,当不少银行代销基金在追求大而全的时候,浦发选择了“少而精”的道路,率先推出了“基金精品屋”服务,每月从代销的300多只基金中筛选出10只优质基
2、金供投资者选择。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- 去年,又推出了基金精品屋“轻松定投”计划,从财富管理的角度帮助投资者“小钱大用,梦想成真”。 ▲▲定投起点500元 目前,浦发银行
3、共有209只基金可以做定投,其中货币基金不多,主要以股票型、混合型基金、指数型基金为主。 客户可以选择每月1—28日任何一天发起定投交易,选择每月、每两月或每季扣款,基金定期定额起点金额为每笔500元。 如果客户要更换定期定额的基金品种、扣款时间或金额,可以到浦发银行的网点或登陆网上银行,先撤消原定期定额申购签约,然后再按新的要求重新签约。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~--------------
4、-----------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- “基金定投本身是一种理财方式,它通过强制投资,严格自己的纪律,拥有长期魅力”,自己也一直坚持基金定投投资的汤嘉惠向记者表示,“市场走势的预测非常困难,期待在最低点买入,最高点卖出不大现实。” 她解释到:“采用定投的方式,通过分批买入,能均衡基金投资成本,从而避免买入或卖出时点失误而导致投资损失。” ▲▲去年推出多种定投计划 据悉,浦发银行更是在去年推出了快乐宝贝教育基金定投计划、财富快车房产首付
5、基金定投计划、无忧一生养老基金定投计划。 比如一位客户目前40岁,准备60岁退休,养老金需要100万元,这就意味着需要20年内提前投资规划。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- 假设基金
6、定投的年回报率7%,那么每月投资金额需要1920元;假设年回报率是15%,那么每月投资金额需要668元。 然后再根据不同的投资回报率,寻找相应的基金定投组合,客户经理根据客户的风险承受能力评估,从优选基金中进行配置,如给出股票型、混合型、指数型基金这样的资产组合。 ▲▲现阶段费率统一8折 “费率方面,我们选择阶段性优惠,比如网上银行会每季度或半年选取一批公司,费率优惠至6折。定投申购费率则为八折”,汤嘉惠向记者表示。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读------------
7、-----------------------~7~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- 汤嘉惠还对理财周报记者说:“我们的柜面是不能直接卖基金的。客户进入网点,必须由理财经理沟通了解,客户进行风险评估测试,不符合
此文档下载收益归作者所有