浦发银行-2010年基金定投培训资料

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1、投资价值发现者~基金定投~**幸福源自细水长流**曲延丽注册理财规划师和平路支行理财经理1、财富的本质是人生的工具，我们拥有财富的使用权。不管有多少财富，如果心是空的，就是穷人；心是满的，就是富人。2、舍即是得。回顾投资史请每位来宾在题板或白纸上一起来给自己算算投资的账——您开始投资基金的时间=您开始投资基金的产品=您开始投资基金的金额=您现在的盈亏=请每位来宾在题板或白纸上一起写自己认为的原因投资基金为什么会亏钱？买在最高点赚钱的买的少亏钱的买的多选错了基金你的投资成本越低，就越可能赚钱！原始股1

2、元上市后的价格50元难以克服的人性弱点不能犯冒险主义错误革命了！革命了！更喜岷山千里雪,三军过后尽开颜会当凌绝顶,一览众山小数风流人物还看今朝暂时的休整，是为了走得更远红旗到底还能打多久？？？同志们掩护，我先撤！走还是留？这是个问题……我还是喜欢平静的生活待到山花烂漫时，我还在空仓如何投资？将决定你转败为胜的速度同样市场同样产品，投资方法不同，结局大不同！鹅的故事定投，您自己的需求摆脱三座大山－高学费、高房价、高药费战胜通货膨胀通货膨胀美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分中国：08年的100

3、元购买力约为78年的11元通货膨胀5%通货膨胀5%现在10000元5年后7737元13年后5133元定投，很实在的好处“早、久、省”早：立即着手，早做安排！久：长期投资，久有成效！省：巧用定投，节省费用！基金定投为什么让投资更有效率？股市大涨，进场怕追高？股市大涨，您不敢买股票！股市重跌，往往躲闪不及？股市重跌，您还是不敢买股票！早，多早算早？积累财富，只做自己可以把握的事情S&P500$2,279$0$500$1,000$1,500$2,000$2,500S&P500minusbest38month

4、s$15.971925-2001￥1955￥67505001000150020002500上证指数上证指数（错过最好的5个月）1995-2004中国美国经验表明，时机选择往往不能带来更多收益，尤其是对于普通投资者假设：1995年初开始投资1000元假设：1925年初开始投资1美元以1998.5到2008.6做时间段，无风险利率为4％；选取16个国家的指数，上证综合指数、美国标准普尔500指数、英国金融时报100指数、法国CAC40指数、日经225指数、德国DAX指数、澳大利亚普通股指数等，分别代表这些

5、国家的股市表现，假设也代表了基金的平均收益。两种投资方式：一次性在1998.5买入；或者这10年每月定投。结论：85％的市场情况定投的收益率高于或者等于一次性投资。基金定投和单比买入的收益率对比定投优于单次投资的市场8个定投劣于单次投资的市场2个二者无显著差别的市场6个每月投资1000元，你的账户会怎样？投资年限/年度化收益率5%8%10%12%15%3年39721420734369245352479205年69623760318058785382930448年12031813785015095316

6、530718943010年15848118774521037423585528019112年20055524594328227232434940022315年27188935189141939650103965660920年416631593075756029968384141372125年60136194745212981811792007293654330年8371291468150217132132435115999483很多人误以为只有拥有充足资金量后才能做基金投资，结果投资计划一拖再拖！久，

7、长期布局，定有成效名人的年化收益率请问您们每月的工资如何安排利用？•月光族？•银行定期存款？（一年的利率是2.25%)•国库券、分红理财保险？（年化收益大概是2-3%左右）•您是否考虑过定期定额投资，年化的收益能达到10-15%左右！博时定投战绩榜成立时开始定投：成立日产品总收益率年化收益率2002年10月博时价值增长130.88%12.09%2003年8月博时裕富94.64%10.97%2005年1月博时主题142.93%19.08%07年最高点开始定投：成立日产品总收益率年化收益率2007年10月

8、博时价值增长7.03%2.95%2007年10月博时裕富9.37%3.91%2007年10月博时主题13.51%5.58%省交易费用:利用定投的特点，每月固定日期从账户中划取固定金额，克服人性追涨杀跌的弱点，避免个人非理性的频繁买卖操作，节约大量交易费用。省，省的不只是钱，而是省了操心办错事从时机、经济环境来看现在正是百年一遇投资机会的开始。今天就开始，走投资成功人士天天走的路定投小结•一快：手续简便、自动扣款。•二低：起点低、风险低。•三多：坚持储蓄，