太和县农村信用合作联社合规政策

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1、太联发〔2011〕150号关于印发《太和县农村信用合作联社合规政策》的通知各信用社、部：现将《太和县农村信用合作联社合规政策》印发给你们，请认真组织学习和执行。二○一一年七月二十七日15太和县农村信用合作联社合规政策     第一章总则第一条 为贯彻落实中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》，将合规风险管理纳入太和县农村信用合作联社（以下简称“联社”）法人治理机制，建立健全合规管理体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系建设，根据《安徽省农村合作金融机构合规工作指导意见》和《安徽省农村信用社联合社合规政策》等相关文件精神，并结合本县实际，制定本合规政策。第二条 合

2、规管理是我县联社的核心风险管理活动，也是全面风险管理的重要组成部分。 合规管理旨在使我县联社的经营管理活动与法律、监管规定、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下 简称“合规规则”）相一致，避免因没有遵循合规规则而遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。 合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为规章制度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。第三条合规文化是企业文化的核心。包括以下内容：15 （一）倡导并推行诚信正直和公平交易的行为准则。 （二）坚持为“三农”服务的宗旨。确立为客户

3、提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的战略愿景。（三）承诺合规从高层、各级管理层做起。通过不断完善公司治理和强化合规风险管理，保证高层、各级管理层的言行与联社方向宗旨和价值观相一致。  （四）设定鼓励合规的基调。合规是对员工的有效保护，应努力培育员工的合规意识，推行合规人人有责、全员主动合规、合规创造价值的理念，树立倡导合规、惩处违规的价值观，实现内部合规与外部监管的有效互动，为联社的经营活动和效益增长提供合规、安全、有效的保障。  （五）提倡自觉践行合规。每一位员工应对自身经办的每一项经营活动的合规风险进行认真审查，并对该项经营活动

4、的合规性负责,同时有权利和义务举报各种合规风险和违规行为。第二章合规管理的组织架构第四条联社设立合规风险管理部门，负责联社日常的合规管理工作，制定和执行合规管理计划，定期向理事会提交合规风险评估报告。第五条15联社的合规管理组织体系由理事会、经营管理层、合规管理部和各职能部门、各信用社（部）合规督导员组成。（一）理事会作为联社的决策机构，对合规管理工作负有最终责任。（二）经营层主任主要负责协调和推动合规风险管理工作，分管主任具体抓合规风险管理落实情况，并确保合规人员的合规职责与其所承担的其他职责之间不产生利益冲突，并最终对理事会负有最终责任。（三）合规风险管理部门作为联社经营管理层有

5、效管理合规风险的独立职能部门，对联社合规管理工作负有尽职责任。（四）各信用社（部）、职能部门按规定设立一名合规督导员，作为协助合规风险管理部门履行合规职责的督导人员，对其所在机构合规管理负有尽职责任。第六条联社的合规管理工作接受理事会及外部审计、监管部门的监督与指导。第三章合规管理工作职责第七条 合规从高层做起，合规是联社全体员工的共同责任。每一位员工都对其经办的经营管理活动的合规性负直接责任，各业务条线负责人对本条线经营管理活动的合规性负首要责任，理事会对各项业条活动的合规性负最终责任。第八条理事会的合规职责 （一）审议批准合规政策并监督实施；15 （二）审议批准高级管理层的合规管

6、理报告，并对联社合规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； （三）授权理事会下设的风险管理与关联交易委员会对联社合规风险的控制和管理进行日常监督。第九条监事会的合规职责 （一）监督理事会和高级管理层合规职责的履行情况；   （二）监督被认定的合规缺陷得到及时有效的解决；   （三）每年至少一次评估联社有效管理合规风险的程度；　　第十条　经营管理层的合规职责 （一）负责制定和适时修订联社合规政策，报经理事会审议批准后传达给全体员工； （二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任； （三）为合规风险管理部门履行职责配备充分和

7、适当的合规管理人员，并确保合规风险管理部门的独立性； （四）识别联社所面临的主要合规风险，审核批准合规管理计划，协调合规风险管理部门与风险管理部、稽核部以及其他相关部门之间的合规管理工作； （五）向理事会提交合规风险管理评估报告。　　第十一条　合规风险管理部门的合规职责 （一）15提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层批准。 （二）根据合规规则和联社实际情况制定并执行合规管理计划和合规管理具体制度。（三）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解