公司客户经理岗位资格认证考试

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1、公司客户经理岗位资格认证考试参考教材（2009年版）目录第一章职业操守本章学习重点1、掌握从业基本准则；2、掌握公司客户经理与客户的相关行为准则；3、了解公司客户经理与同事的相关行为准则；4、了解公司客户经理与所在机构的相关行为准则；5、了解公司客户经理与同业人员的相关行为准则；6、了解公司客户经理与监管者的相关行为准则；一、从业基本准则作为银行从业人员，每一个人都应该遵守银行业最基本的行为准则。公司客户经理是银行中最为特殊的岗位，在整个银行公司业务经营体系中处于最前沿，是银行与客户之间重要的桥梁和纽带，因此该岗位常常面临操作风险、信用风险、道德风险

2、的交叉。因此，公司客户经理在提高自身职业素质和营销服务能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守，正确处理好与客户、同事、所在机构、同业人员及监管者之间的关系，树立起诚信、合规、尽职的职业价值理念，在此基础上才能真正发挥出银行公司金融业务市场营销与风险防范的核心渠道作用。公司客户经理在工作、生活中，应严格遵循以下十二条从业基本准则：1、诚实信用。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，也是公司客户经理的立身之本和基本要求。公司客户经理作为全行对公客户的营销主体和信用风险防范的第一道关口，具有较强的外部性，应更加注重诚实信用，以高标准的职业道德规范行事

3、，品行正直，工作实事求是，客观真实、拒绝作假，恪守诚实信用的原则，切身维护良好的银行声誉和信誉。2、守法合规。公司客户经理应知法守法，维护国家利益和金融安全。这里的“法”包括：一是法律法规，由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律，国务院制定的行政法规，国务院各部委制定的规章，地方性法规和单行条例等；二是自律规范，即由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约；三是规章制度，即我行制定的各项政策、操作程序和工作规范。公司客户经理应树立守法合规意识，认真履行法律义务。3、专业胜任。公司客户经理应具备岗位所需

4、的专业知识、资格与能力。“专业胜任“包括三个层面：一是公司客户经理必须具备岗位相应的专业知识和技能，如掌握必要的经济理论知识、宏观经济、行业等信息，熟知我行公司金融业务制度、产品、流程，了解相关法律法规等专业知识；二是具备从事公司客户经理所需要的能力，具备一定的市场分析和开拓能力，具有较好的心理素质，有较强的人际关系沟通能力；三是具备岗位所需的资格，即取得岗位相关的资格证书，聘任程序完整，挂牌上岗。4、作风端正。公司客户经理应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。严禁公司客户经理从事赌博、吸毒及其他任何违法违纪行为。5、勤勉尽职。公司客户经理不仅要

5、具备岗位所需的专业知识和能力，也要有一个勤勉谨慎的良好工作态度。认真履行岗位职责，勤勉谨慎，勤于营销，积极开拓市场，在日常工作中仔细认真，避免差错，做一名称职的公司客户经理。2936、严格保密。商业秘密指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守商业秘密、信息和隐私，既是国家法律法规的强制性规定，也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求。公司客户经理岗位严格保密包括两个方面：一是严禁泄漏本行商业秘密，窥视、窃取不应由本人了解的业务操作机密，对所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重

6、大内部信息；二是保守客户秘密，不得向无关人员或其他组织透露客户的个人信息，不出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；妥善保管或销毁有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令。严格执行保密协定，自觉履行保密责任，做到不泄密、不失密。7、规范操作。公司客户经理应规范操作，认真执行我行制定的各项业务操作流程。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。严禁公司客户经理违章保留企业（客户）印鉴和支票，违规越权办理业务，违规代客操作等行为。8、公平竞争。《反不正当竞争法》规定，经营者不得采用财务或其他手段

7、进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的。公司客户经理应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。9、优质服务。公司客户经理应做到客户至上，诚实守信，语言文明，态度稳重，举止大方得体。讲究工作效率，提高工作质量，尊重客户隐私，努力为客户提供热情、周到、优质、高效的服务。注重仪表举止规范。在日常工作交往中，客户经理应做到约见客户要遵守时间、拜访要事先约定、行坐姿态要文雅、遇到客户要面带笑容，主动行礼并问好致意；在推介业务时，无论是上门拜访还是在行接待，都要以礼相待，招呼、敬茶、让座、告别等要得体。10、回

8、避利益冲突。坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。公司客户经