理财客户经理岗位资格考试试

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1、理财客户经理岗位资格考试试题库（编写单位：厦门分行）关于外汇的题目过多，缺乏证券相关的知识，对于风险分散.资产配置的题目太少。一、判断题1.不允许个人委托直系亲属代为办理年度总额内的购汇/结汇业务。（X）[直系亲属可以代办额度内的结售汇业务]考查知识点：外汇2.个人旅行支票视做外币现汇予以管理。（X）[视做现钞]考查知识点：外汇3.经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。（√）考查知识点：外汇4.个人外汇业务主要包括个人外汇收付.结售汇及开立外汇账户等业务

2、。（√）考查知识点：外汇5.银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守外汇局相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。（√）考查知识点：外汇6.个人资本项目外汇账户内资金经银行审核其有效身份证件后可以予以结汇。（X）[资本项目账户资金结汇必须经外汇局核准]考查知识点：外汇7.境内个人和境外个人在银行办理结售汇业务时，对于超过等值100美元的结售汇业务，应该纳入外汇局个人结售汇系统。（X）[境外个人购汇业务不受年度总额管理，不纳入外汇局个人结售汇系统]考查知识点：外汇

3、8.外汇局个人结售汇系统和我行结售汇系统为同一个系统。办理结售汇业务时，经办行只需要进入其中一个系统即可办理相关业务。（X）[显然]考查知识点：外汇9.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和资本项目外汇收支。（X）[分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支]考查知识点：外汇10.招行个人结售汇收益占据了个人外汇中间业务收入的70%，同时也位列零售中间业务收入的第6，仅次于代理基金收入.代理证券交易收入.代理银联POS收入.信用卡其它中间收入和受托理财收入,并以每月约2500万的速度在增加。（√）

4、考查知识点：外汇11.售汇是指客户用人民币向银行按现汇/现钞买入价购买外汇的业务。（X）[售汇是指客户用人民币向银行按现汇/现钞卖出价购买外汇的业务]考查知识点：外汇12.按我行现行外汇买卖交易时间，财富账户客户周三13：00做了一笔欧元/美元的挂盘委托，效期为五天，若该笔委托不能在其委托有效期内成交，则该笔委托将于周六凌晨5点自动撤单。（√）考查知识点：外汇13.招行自助结汇单独额度为10万美元，不需要登记到外管局的个人结售汇管理信息系统，跟柜台的年度额度没有关系，互不影响，相互独立。（X）[招行自助结汇

5、单独额度为5万美元，不需要登记到外管局的个人结售汇管理信息系统，跟柜台的年度额度没有关系，互不影响，相互独立。]考查知识点：外汇14.中国银行的个人外汇期权的产品为期权宝和两得宝，招行的产品为个人外汇期权合约，该产品的交易量全国第一。（√）考查知识点：外汇15.国内已经推出个人外汇保证金的银行有：交通银行.中国银行和招商银行。（X）[外汇保证金业务2008年已被监管当局叫停]考查知识点：外汇16.境内个人外汇的划转只能在本人账户之间以及本人和直系亲属间划转。境外.境内个人之间境内外汇的划转视作跨境交易，前提

6、必须是双方为直系亲属。（√）考查知识点：外汇17.超过年度额度的结售汇业务可凭有关身份证件和证明材料委托他人办理。（√）考查知识点：外汇18.网上个人跨境汇款是客户通过一网通专业版提交汇款申请后，由电话银行中心审核汇款申请。（√）考查知识点：外汇19.网上个人跨境汇款收款人可以是个人.大学.慈善机构，贸易公司和证券公司等。（X）（收款人仅限于个人.大学和慈善机构）考查知识点：外汇20.自助境外汇款的单笔金额不超过等值5万美元，当日累计不超过等值5万美元。（√）考查知识点：外汇21.自助境外汇款中一网通专业版

7、提供的手续费付款方式有两种：分别为“收款人BEN”(即收款人承担费用)和“共同SHA”（即国内费用由汇款人承担，国外费用由收款人承担。）（√）考查知识点：外汇22．网上自助汇款所有业务流程都由系统处理。（X）（网上汇款系统只是把到柜台的申请转移到了网上，后续处理还必须经过人工。）考查知识点：外汇23．根据我国《保险法》的规定，投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以在扣除手续费后退还其保险费。（× ） 考查知识点：保险24.根据我国《保险

8、法》的规定，人身保险的被保险人因第三者的行为而发生死亡.伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，不得享有向第三者追偿的权利。但被保险人或者受益人仍有权向第三者请求赔偿。（ ×） 考查知识点：保险25.国债属于国家信用，在同一国家的各种债券中信用等级最高。（√）考查知识点：国债26.现钞和现汇的管理界限虽然取消，但是在日常操作中仍执行两种不同的汇率。（√）考查知识点：外汇27.目前大部分国