证券投资基金考前模拟试卷

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1、2012年9月证券投资基金考前模拟试卷一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)1．可能影响风险溢价的因素不包括（　　）。A．基础利率B．发行人的信用度C．提前赎回等其他条款D．到期期限答案为A。可能影响风险溢价的因素包括：(1)发行人种类；(2)发行人的信用度；(3)提前赎回等其他条款；(4)税收负担；(5)债券的预期流动性；(6)到期期限。2．（　　）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。A．操作风险B．系统性风险C．非系统性风险D．管理运作风险答案为C。题干叙述的

2、是非系统性风险，它可以通过组合投资来分散。3．交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在（　　）开立的证券账户。A．商业银行B．基金管理公司C．中国结算公司D．中国证监会答案为C。交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。4．对于基金交易费，以下说法错误的是（　　）。A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管

3、人按有关规定收取答案为D。印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取，而不是托管人收取。5．（　　）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A．基金资产清算B．基金净资产估值C．基金资产估值D．基金负债清算答案为C。本题是对基金资产估值定义的考查。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。6．下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是（　　）。A．基金份额总额要达到核准规模的80%以上B．基金合同的期限

4、要在5年以上C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于200人答案为D。封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请、中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。其上市交易的条件之一是基金份额持有人不少于1000人。7．目前，我国封闭式基金的存续期大多在（　　）年左右。A．3B．5C．10D．15答案为D。我国《证券投资基金》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。8．某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，

5、则其认购费用为（　　）元，认购份额为（　　）份。A．150.24.12520B．118.58，9884.42C．115，9586.33D．118.58，9881.42答案为B。净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。认购费用=净认购金额×认购费率=9881．42×1.2%=118.58(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9881.42+3)÷1=9884．42(份)。9．契约型基金的营运依据是（　　）。A．基金公司章程B．托管协议C．基金合同D．基金招募说明书答案为C。从基金的营运依据来看，契约

6、型基金的营运依据是基金合同；公司型基金的营运依据是基金公司章程。10．对基金管理人而言（　　）营销成功与否关系到企业的生存和发展。A．封闭式基金B．开放式基金C．私募基金D．公募基金答案为B。目前基金主要以开放式基金为基础，因此开放式基金的营销成功与否关系到企业的生存和发展。11．基金产品的募集者是（　　）。A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．证券交易所答案为B。基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，在基金运作中具有核心作用。12．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。　　A．基金代销机构　　B．基金管理人　　

7、C．基金托管人　　D．基金份额持有人答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者(基金份额持有人)的权利义务在基金合同中有详细约定。13．按照投资对象不同，可将基金分为（　　）。　　A．股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金　　B．股票基金、债券基金、保本基金、ETF　　C．成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金　　D．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金答案为D。依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金主要以债