反洗钱法颁布十周年宣传活动实施方案

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1、反洗钱法颁布十周年宣传活动实施方案打击洗钱，人人有责2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过《中华人民共和国反洗钱法》，时至今日反洗钱法已历时十个年头。洗钱不仅损害金融机构的声誉，威胁金融体系的安全稳定，而且对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系安全也构成严重威胁。金融机构作为“洗钱”活动的重要环节，在堵截非法洗钱活动方面有着得天独厚的优势。19洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞

2、争，甚至影响国家声誉，依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。制定《反洗钱法》有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。保险业本身的行业特征，以及其保险产品特性，使保险业暗藏洗钱通道。首先，保险合同

3、的投保人、被保险人、受益人可以不是同一19个人，这样洗钱者便可直接达到模糊监管者视线，掌握“黑钱”流向的目的；其次，保险合同遵循“投保自愿，退保自由”原则，保险公司无法阻止退保，因为投保人有退保的权利，何况保险当事人各方有时出于利益关系而保持相当的默契，因而隐蔽性较强，查处难度更大；再次，洗钱者也经常在保险期限上做文章，如长险短做，利用长期保险合同做幌子，私下和保险公司约定在一定保险期限届满时退保后再重新投保，这笔交易并不记入公司的账上，这样就完成了秘密的洗钱交易。要有效地遏制保险业反洗钱，就必须加强法律法规和制度建设，对金融保险领域进行全方位的监控，全面围剿保险洗钱。（一

4、）建立保险业反洗钱监管体系从法律层面完善保险业反洗钱监管的法律制度，有法可依、执法必严、违法必究。《反洗钱法》的颁布实施，正式建立了我国预防、监控洗钱活动的基本法律制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，形成了一道全面预防监控洗钱活动的反洗钱“法网”。（二）加强保险业反洗钱制度建设建立保险反洗钱奖惩制度，对提供重要保险洗钱线索的人员予以奖励，对开展反洗钱工作不力或配合洗钱犯罪的人员进行处罚，提高保险机构和保险从业人员参与保险反洗钱工作的积极性。健全保险反洗钱的相关内控制度，落实反洗钱组织机构建设、客户身份识别、交易记录保存等反洗钱工作检查措施，注重操作环节，层层建立严格的岗位

5、责任制，在办理业务的过程中严格监控，不断提高反洗钱工作质量?19（三）完善保险产品的设计，提高保险业的声誉查与研相结合，提高保险从业人员的反洗钱意识，改进保险业反洗钱的技术手段，完善保险产品的设计，对现有保险产品存在的可能被洗钱者利用的漏洞进行监督、预防，制定严密的防范洗钱的处理程序；完善保单条款，如对退保理由进行核查，并设立不同等级的解约防范措施，杜绝黑钱从保险系统流过。篇二：《反洗钱法》颁布实施十周年主题征文：《“您”的钱干净吗？》《反洗钱法》颁布实施十周年主题征文：《“您”的钱干净吗？》前言：《中华人民共和国反洗钱法》由时任中华人民共和国主席胡锦涛2006年10月31

6、日通过中华人民共和国主席令第56号发布。《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。19洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生重要的破坏作用。洗钱对一个国家的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定都会造成相当严重的破坏作用。有关专家分析，一些不法分子通过洗钱，把国有资产变成自己腰包的钱，造成国有资产流失;通过洗钱，腐败分子把地下收入变成合法收入，非法所得变成合法所得，洗钱成为助长腐败的温床;洗钱让其他国家的“脏钱”得以重回流通并游离

7、于任何统计之外，影响货币需求，并有可能对利率产生冲击;洗钱往往把资金从合理投资转移到低质量投资上，经济增长可能受到消极影响。近年来，由习近平主席指导工作下，反腐倡廉工作开展顺利进行，加大力度打击不法分子的洗钱行为，净化了社会及其维护了人民财产安全。一、《如何进一步健全反腐倡廉法规制度体系？》19（一）、《决定》专门就健全反腐倡廉法规制度体系提出了明确要求，体现了必须用法治思维和法治方式反对腐败的理念。反腐倡廉法规制度建设既是党和国家法治建设、制度建设的重要方面，又是惩治和预防腐败体系建设的重要基础，更是做好反腐倡廉