xx反洗钱法颁布十周年征文

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1、XX反洗钱法颁布十周年征文文章一： 　　《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。以下是聘才小编整理的关于反洗钱法的征文，欢迎阅读。 　　随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。继1990年12月28日全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条首次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条又悼明确增设了洗钱罪，并于窿20xx年12月29日症《中华人民共和国刑法修瘫正案(三)》第7条对刑合法第191条进行了修改鞍，将恐怖活动犯罪增列为正洗钱罪的上游犯罪。 　　渴建立

2、健全反洗钱法律制度班有利于控制反洗钱的违法挥乱纪行为。 1、完善反洗政钱刑事立法。 　　一是要骚在《刑法》中明确对洗钱摘罪的概念进行界定，在犯伎罪的主观要件上，应借鉴墅国外有关国家立法，将“毋明知”改为“应知”，或裤者直接改为“明知或怀疑碎”，应明确除了主观上有鸥洗钱目的外，知情而不履率行反洗钱法定职责的行为终也构成为犯罪，增强相关呈人员和社会公众的反洗钱旨法律意识;在犯罪的客观呵要件上，应拓展犯罪行为察的范围，至少应将掩饰、舌隐瞒犯罪人或严重犯罪所剩获收益的行为纳入到洗钱浴罪打击之列。二是应适时祥扩大洗钱罪上游犯罪的范泌围，与有关国际条约相衔低接，使清洗任何严重犯罪史收益的行为都构成

3、洗钱犯债罪;同时，鉴于我国目前褂贪污腐败、诈骗和偷、逃卿税侵吞国有资产的现象还翠比较严重，应将通过贪污禄、受贿、诈骗、偷逃税所孤得脏钱合法化的行为都规卖定构成洗钱罪，以有效阻货止日益严重的贪污受贿、峙诈骗和偷逃税洗钱行为。掘 2、尽快制订颁布专门的弃反洗钱法。 　　目前金融放系统反洗钱主要依据的“握一个规定、两个办法”，福其法律效力和适用范围明捞显不够。因此，必须尽快主制订出台专门调整规制洗衫钱活动的反洗钱法。鉴于煎当前国际国内反洗钱斗争库需要，国家立法机关也意堰识到出台反洗钱法的重要戊性和紧迫性，全国人大常迟委会已将反洗钱法的制订娇纳入到五年立法规划并优往先予以考虑。目前，反洗使钱法

4、也正在紧张制订之中换。专门的反洗钱法不但可嗅以为洗钱犯罪的打击、惩诛处提供有效的法律武器，初也能够对洗钱犯罪的预防瓮起到重要作用。在具体内客容上，将来的反洗钱法一破方面应将其调整范围由目扔前局限的金融业主要是银恫行业扩大到证券、保险以咒及珠宝、建筑、零售等洗御钱高风险行业，甚至会计逃师、律师、审计、资产评荷估等中介行业;另一方面娇，应明确规定反洗钱主管晌机关人民银行和其他执法大部门在反洗钱工作中的具寡体职责和分工，并就金融赵机构和其他高风险行业应醛承担的反洗钱法律义务和丽应遵循的原则作出明确规钓定，同时应明确反洗钱各植部门间协调机制，赋予反践洗钱监管机构和有关执法鹿部门足够的监督管理措

5、施肢和惩处手段，以有效打击参洗钱犯罪活动。 　　3、责制定、完善反洗钱相关法搜律制度和行业规则。 　　苏一是要完善金融机构反洗戈钱的《一个规定、两个办掂法》，使其更具有操作性佯。应进一步明确细化大额稚和可疑支付交易的报告标寨准，使得金融机构反洗钱荒工作人员在开展不同类别栈业务时都能得到有所指导耙;对反洗钱内控制度的内佯容也应该予以细化明晰，功制定通用的、较原则的反伺洗钱内控风险评价体系标应准，并要求各金融机构根宛据本系统的实际制定具体肛的实施细则指导本系统反屁洗钱工作;明确客户尽职递调查的对象、范围、程度御，尤其要明确对从事高风春险行业人员和政治人物的棵特别尽职调查义务，要强譬调发挥客

6、户经理在尽职调蟹查中的作用;应补充有关蓄电子化支付方式、通存通押兑等新情况下的反洗钱工各作要求和内容;修改有关芍反洗钱的罚则，使得金融乎机构违反反洗钱规定应承阐担相适应的法律责任，促蜒使其重视反洗钱工作。 　奴　二是要完善反洗钱相关仓法律制度和行业规则。反曳洗钱不是单一的某一项业爸务管理，而是涉及到金融露和其他行业的各种不同业视务，因此，应逐步完善防臆止洗钱活动的相关制度和爹行业规章。控制洗钱迫切匙需要限制银行保密的范围坑，除在专门的反洗钱法中粹应明确金融机构的大额和索可疑支付交易信息报告义扳务外，还应该在金融法的己基本法《中国人民银行法仟》中作出明确规定;要尽燃快修订《现金管理暂行条

7、填例》等有关现金管理的规霄定，要求银行加强对客户衰现金缴存尤其是大额现金服缴存来源的审查和报告制逮度;完善有关账户管理和醛结算的规定，建立实时账希户管理系统和预警系统，祥对账户的违规提现和违规矗转账等行为实行实时预警串;同时，应加强个人储蓄拼账户的管理，修改《储蓄辣管理条例》中的有关无记猩名存单的规定，避免与《蓟个人存款账户实名制规定勾》的冲突。 　　三是要修汛订有关行业规则，解决法缨律规定和行业规定的冲突十。目前主要是要尽快修改辐“一个规定、