保险开放实验报告

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1、经济管理实验教学中心2010-2011学年第2学期开放实验报告项目名称个人与家庭人寿保险理财规划及投保理赔实验姓名学号学院专业班级实验地点实验时间周星期节指导教师谭湘渝开放成绩一、实验目的与任务人身保险知识综合应用，设计保险方案，并进行投保理赔综合实验，不同角色之间合作完成。二、实验内容与要求根据下面的投保人及家庭资料，为他及其家庭设计一个合适的综合性保险方案，填写投保单，并交叉进行投保保全理赔综合实验客户基本情况：四口之家，户主38岁，某大医院主治医生，年收入8万；其妻，在某私营化工厂当技术员，从事高压容器现场监

2、测，年收入3万，该单位持续亏损多年，可能裁员甚至倒闭；其有一子，11岁，，即将升初中，学习成绩好，但顽皮好动，经常受伤和闯祸。夫妻双方均参加社保，男方老家住农村，为家中独子，父亲去世，母亲70多岁同住。家中有一辆10万元的长安志翔小车，户主开。现有存款30万，住房按揭20年，40万，每年还款2万，男主人对股票基金很感兴趣，但没有时间和精力亲自炒，请为他们设计合适的保险及理财规划。实验中一些不详信息，诸如姓名、性别、年龄、收入、身体状况等可自由合理地设定。（目前一些公司产寿险交叉销售，设计方案时可以考虑财产险的需求）

3、危险事件：女方单位锅炉爆炸，女方重伤，一眼失明伴一手臂功能丧失，花费4万医疗费。孩子闯祸，实际受轻伤花费2000医疗费，赔偿他人医疗费1000元。1、仔细学习理解人身保险基础知识2、花2课时左右时间研读各类保险条款3、首先全面理解客户风险、保险及理财需求，4、研读保险条款，选择合适的保险产品5、设计保险方案6、询价、填写投保单。7、报案索赔可以自己作为保险公司和客户，也可以3-5人为一组，互相分别作为客户、保险代理人、保险公司角色，进行投保、保全、理赔工作，作为代理人处理报价，客户记录，填写业务员报告书和客户投保分

4、析，作为保险人，进行包括从承保到支付赔款的全过程。三、实验过程与步骤描述记录投保、代理、理赔全流程四、实验综合练习思考题根据上面的投保人及家庭资料，分析评估该投保人面临的各种风险及需要的保障，分析风险与保险需求，为他及其家庭设计一个合适的综合性保险方案