金融与经济发展课件

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1、第二十章金融与经济发展本章主要内容第一节金融与经济发展的关系第二节经济金融化与金融全球化第三节金融结构与发展第四节金融深化与金融创新第二十章金融机构的产生与功能金融与经济发展的关系经济发展决定金融发展金融在经济发展中的重要地位与推动作用金融结构的含义与表现形式影响金融结构变化的主要因素金融结构的分析指标与评价角度经济金融化金融全球化经济金融化与金融全球化金融结构与发展金融活动可能对讲机发展所产生的不良影响形成金融结构的基础性条件金融深化金融创新与发展金融深化与金融创新金融结构的作用与影响本章需要识记的基本概念经济金融化经济货币化货币化比率金融相关比率金融全球化经济全球化贸

2、易一体化生产一体化金融结构金融压制金融深化　二元结构金融约束论金融创新本章与各章的主要联结点●本章分别讨论金融与经济发展的关系、经济金融化与金融全球化、金融结构与发展、金融深化与金融创新等问题。通过本章的学习，有助于读者从更宏观的层面理解金融的重要地位，全面把握金融发展规律。●本章与全书各章都有很强的关联性，是对前面各章内容的延展和运用。第一节金融与经济发展的关系一、经济发展决定金融发展（一）金融产生于经济活动，并发展于经济活动之中（二）经济发展水平决定金融规模、层次和结构二、金融在经济发展中的重要地位与推动作用（一）金融是国民经济的核心（二）金融对经济发展的推动作用◆金

3、融活动为经济发展提供基础条件◆金融促进社会储蓄，并促进储蓄转化为投资◆金融活动节约社会交易成本，促进社会交易的发展◆金融业的发展直接为经济发展做出贡献第一节金融与经济发展的关系三、金融活动可能对经济发展所产生的不良影响◆因金融总量失控出现通货膨胀、信用膨胀，导致社会总供求失衡，危害经济发展◆因金融业经营问题形成系统性金融风险，进而引发金融危机◆金融创新过度形成金融过度繁荣原理20.1经济发展决定金融发展，金融发展推动经济发展第二节经济金融化与金融全球化一、经济金融化（一）经济金融化的涵义◆经济金融化（Financialization）是指一国或地区国民经济中金融资产总值占

4、国民经济产出总量的比重处于较高状态并不断提高的过程及趋势◆可以从以下三个方面来理解经济金融化的涵义：金融增长快于经济增长，金融资产占社会总资产的比重不断上升并处于极高状态。经济金融相互渗透融合，经济关系日益金融关系化。从政府角度来看，对经济的调控管理活动，日益体现为对金融的调控管理活动。（二）经济金融化的发展过程◆发展过程：◇第一阶段（20世纪70年代以前）：经济货币化◇第二阶段（20世纪70年代以后）：经济财富的全面金融资产化◆经济货币化◇经济货币化（Monetization）是指一国国民经济中用货币购买的商品和劳务占其全部产出比重的提高过程及趋势◇经济货币化的统计指标

5、为货币化比率（MonetizationRatio），在具体分析中,人们一般将货币化比率定义为M2与GDP的比率，即M2/GDP。◇经济货币化与经济商品化和货币作用力成正比第二节经济金融化与金融全球化一、经济金融化（二）经济金融化的发展过程经济金融化◇金融相关率(FinancialInterrelationsRatio,FIR)是指一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值，金融活动总量一般用金融资产总额表示。◇就经济货币化与经济金融化的关系而言,世界各国的经验皆表明:一国经济的货币化要先于金融化,货币化是金融化的先导和基础,当货币化达到一定程度时,金融化趋势才随非货币

6、类金融工具的迅速扩张而趋于强劲,这是现代经济中金融渗透的主要形式,也是货币化向纵深发展的必然结果。第二节经济金融化与金融全球化（三）经济金融化的作用与影响经济金融化是一国（地区）经济发展水平和经济发展进程最重要的标志经济金融化的差别反映了经济发展水平的差异以及金融效率的差异经济金融化过程是经济与金融逐渐走向融合的过程，是经济与金融互动发展的过程经济金融化的过程是金融高速增长和膨胀的过程，也是金融与经济逐步产生脱节的过程。在经济金融化过程下，要控制金融的适度发展，控制金融风险第二节经济金融化与金融全球化二、金融全球化（一）经济全球化经济全球化（Globalization）是

7、当今世界经济发展的主要趋势。经济全球化是指世界各国和地区的经济相互融合、日益紧密，逐步形成全球经济一体化的过程，以及与此相适应的世界经济运行机制的建立与规范化过程。第二节经济金融化与金融全球化经济全球化的两个阶段第一阶段：贸易一体化（TradeIntegration）贸易一体化是指在国际贸易领域内国与国之间普遍出现的全面减少或消除国际贸易障碍的趋势，并在此基础上逐步形成统一的世界市场。衡量指标有：关税水平、非关税壁垒的数量、对外贸易依存度、参加国际性或区域性贸易组织的情况等。第二阶段：生产一体化（ProductionInteg