金融公司案件防控体系

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1、金融公司案件防控体系金融公司历来重视案件防控工作。作为综合性的金融集团，金融公司的案件防控工作，主要围绕着组织架构确立、制度体系建设、案防流程规划、政策及时响应四方面开展的。通过案件防控，对业务经营的各个环节进行有效地风险排查，消除引发案件的风险隐患，将案件消灭在萌芽状态之中，从而对各类案件的产生起到预防和遏制作用。随着经济和科学技术的发展，作案手段更加多样化，案件类型增多，对案件防控工作也提出了更高的要求。因此，金融公司也尝试采用先进的电子科学技术，努力提高案件防控工作能力。一、组织架构在多年的案件防控中，金融公司需要搭建完备的案件管理架构。案件防控委员会为案件领导部门；集团稽核监察部为案件

2、管理决策指挥部门，承担全系统案件管理职责；金融旗下各专业公司稽核监察部、各稽核监察地区为具体执行部门，承担本公司及本辖区内案件的指导、查办职能。金融集团案件防控工作委员会组织架构图：6二、制度、体系建设围绕着案件防控工作，金融公司集团需要制订相关的管理办法和管理制度，并且根据实际情况，及时修订。同时，金融公司努力推进案防体系建设，防范重大案件发生。首先，利用平台优势优化线索来源。充分利用远程审计、常规稽核的平台优势，加强与非现场组、现场调查组的衔接，提早发现高风险事项，及时化解案件风险。其次，强化部门协作预防案件发生。强化稽核监察地区与专业公司业务部门、数科作业中心等横向协作联系，从制度和流程

3、上预防案件发生。推动系统排查降低案发频度。再次，研究非法集资等风险高、影响恶劣、防范意识低的案件，形成案件风险排查方案，指导各专业公司开展全面自查自纠，降低案发频率和影响。最后，6统筹专业公司避免风险传递。加强跨保险、银行、投资等领域案件综合风险防控的能力和力度，完善案件预警和应急处理机制，避免案件风险的传递与蔓延。三、案件防控流程金融公司对案件防控全面布局，不仅包括具体案件的防范查办，还包括事前预防，事后问责，并且同司法机关建立多层次的协作机制。具体来讲：1、事前注重预防，强化查处力度：“以案说法”，提升遵纪守法意识：廉政教育全覆盖，制作廉政短片在全系统播放；制作、下发全系统学习“非法集资”

4、和“商业贿赂”材料。2、事中积极查处：第一时间深入案件现场，实现高危案件“零迟疑”；深入案发机构，访谈受害人、获取实物证据，明确案件定性，掌控案件风险。3、高度重视问责：通过制度建设、流程规范、加强沟通，促进了问责管理水平的提升。根据保监会《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》，修订案件责任追究管理制度；规范案件专项问责流程，明确了案件问责适用范围、问责启动方式、问责调查程序，强化了问责时效及追踪管理力度；6与稽查局深入交流沟通案件问责制度适用中的问题，通过监管机构的指导，明确了案件问责思路，了解了同业的先进经验。1、事后认真总结：针对系统内非法集资类案件，制定员工及代理人异常行为

5、排查方案，及时排查化解案件风险；在“破案会战”中集中爆发的车险诈骗案件，全力配合，加大查处力度，有效遏制了此类案件的高发势头，提高了员工廉洁自律意识。2、探索协作机制：邀请地方经侦局专家授课，提升专业技能，同时通过案件查办的协作，探索与公安机关建立广泛、多层次的沟通渠道、协作机制。四、政策响应对于保监会下发的各项关于案件防控措施的文件，积极解读，及时响应，努力落实到金融公司的具体工作中。1、根据保监会《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》，修订案件责任追究管理制度。2、根据保监会下发69号文《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》，有效组织、全面推动反保险欺诈工作。具体包括：62.1推

6、动集团及保险系子公司建立健全反保险欺诈组织体系：组织反保险欺诈工作会议；下发《关于成立集团反保险欺诈工作组的通知》，明确反保险欺诈责任部门。2.2推动集团探索、梳理反保险欺诈制度机制，为优化、制定反保险欺诈制度机制探寻方向、奠定基础。集团制定《流程检视工具表》，指导专业公司根据法律规定、监管要求和风险防范标准进行全面分析；各专业公司根据现有制度及工作流程，对已涵盖或缺失的有关反保险欺诈的条款进行梳理、检视，系统的整理反保险欺诈制度机制。2.3通过加强与保监会、行业协会等监管机构的沟通，由总公司承办了保监会、公安部等监管、行政机构共同参加的金融产险第一届反保险欺诈工作会议。2.4集团稽核监察部、

7、法律事务部等部门，提出反保险欺诈预防查处、反保险欺诈立法司法建议，专业公司核保核赔、理赔部门规划反保险欺诈模型、流程，加强理赔调查队伍建设，从公司反欺诈流程、调查工作、欺诈立法。等方面全面推动反保险欺诈工作深入开展。6总结：在多年的案件防控工作中，金融公司及时总结规律，响应政策，全面布局案件防控，案件管理贯穿事前的案件预防至事后的案件总结。在案件处理方面，金融公司对案件实行差别化分类管理，创新案件