2016年案防考试学习题库

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1、2016年案防考试学习题库单选：1、为帮助在银行工作的朋友小张，小李将我行产品及流程的制度材料打印出来传给小张。小张拿到这些材料后，不仅参考使用，并将该材料传上网进行讨论，该行为引起了多家媒体的关注、报道，造成负面影响。根据我行的规定，对于小李应给予何种处罚：A.警告B.降级C.记过√D.开除 2、总行某业务部门总经理张某需要对其包干人员进行包干谈话，他谈话的对象应该包括：√A.总经理助理、分管二级部负责人和员工、对口分行职能部门负责人B.分管二级部负责人和员工C.二级部员工和对口分支行行长D.分管二级部和对口分行支行行长 3、李某是某支行行长，作为包干责任人，以下属于他的工作任

2、务的是？A. 每季度一次召集包干对象开展案件风险分析会、对重点关注员工进行年度谈话B. 每年一次召集包干对象开展案件风险分析会对包干对象进行季度谈话√C. 每季度召集包干对象开展案件风险分析会、对新任管理人员开展任前谈话D. 每年一次召集包干对象开展案件风险分析会、对包干对象进行年度谈话 4、张某是我行某支行个人银行部的业务经理，孙某是该支行分管个人条线的副行长。2季度末6月31日，支行个人业务贷款额度尚有2000万没有放完，孙某要求张某等3个业务经理打电话给上月不符合授信要求的客户朱某等6人，并授意张某等出具虚假的授信调查报告，经努力当月将剩余的2000万放足。最终其中2笔授信

3、贷款出现不良，损失金额30万。经查，孙某的行为被发现，其违反贷前审查审批相关规定，造成不良授信。以下说法哪项符合法律规定？（）A．张某行为是其上级领导孙某要求，与张某无关B．该行为是业务需要，不违反规定√C．张某和孙某违法发放贷款，可处五年有期徒刑D．张某对该事件不需要报告 5、张某是我行某支行营业部的一名柜员，张某发现这三个月中该支行个人银行部客户经理林某经常到柜台办理转账业务，收款人每次都固定有十多个人，每次数额不等，行为较异常。根据我行规定，张某应当（）。A．只要运营主管不过问，张某就无需报告林某的该情况B．张某判断这可能是李某的个人情况，应该符合常理√C．张某应将该事项报

4、告该营业部运营主管吴某D．张某认为林某是个人银行部的员工，不是部门同事，林某的该事项跟自己无关 6、柜员小李最近发现有两位客户来柜面咨询一个理财，并表示该理财由我行担保收益，且收益率高达年化10%。可是银行并没有该种理财在卖。小李应当：A.客户可能被骗，跟我行无关，要求客户直接报警B.客户肯定是记错银行了，直接推给其他银行就行C.为挽留客户谎称该理财已经卖光，并向其推荐我行其他理财√D.可能有行内员工在销售非本行理财，应引起重视，并及时向主管报告 7、银行员工陈某的朋友需要向有本市有名的个体户张某借款1000万，但是没有财产可以抵押，于是希望陈某作其保证人。陈某并无偿还能力，但碍

5、于情面，便提供了个人担保。以下哪项不符合我行规定？√A．陈某为朋友提供个人担保不属于违规事项B．陈某为他人提供个人担保，属于需要报告事项C．陈某为他人提供个人担保，属于重点监测事项D．陈某不得为民间融资提供担保，可予以开除处理 8、孙某是我行总行某一级部下设二级部的高级经理。该二级部的普通员工李某利用部门资产保管员的职务便利，故意不将属于该部门的资产两台笔记本电脑登记至系统，将银行资产据为己有。在排查中，李某的行为被孙某发现，念其为多年同事，只是要求他尽快归还，而未报告。据评估，两台笔记本电脑合计1万元。根据我行案件防控的相关规定，孙某应承担何种责任？A．孙某不承担责任，李某的违

6、法金额较小不构成风险案件√B．孙某应对李某的案件承担连带责任C．孙某不承担责任，只须将李某的案件通过OA邮件向总行行长室报告D．孙某不承担责任，李某的行为属于个人行为，与孙某无关 多选：9、李某为某支行部门经理，其本月计划对包干对象开展家访，李某家访前后需落实以下哪几项工作（ABCD）：A.提前了解被访人员家庭背景、父母和配偶工作情况、需要与家属沟通的主要内容等主要情况B.家访前填写《员工家访前准备情况表》C.家访后及时填写《员工家访记录表》D.在季度家访分析会上汇报家访进度及家访结果。 10、为增进员工家属对员工日常工作了解，增加与员工家属互动，某支行按要求拟召开家属恳谈会，以

7、下内容安排正确的为：ABCDA.邀请家属参观支行办公场所，展现积极向上的风貌B.向家属汇报上年度（前阶段）经营业绩、当年度预算、考核任务、指标完成情况C.监察保卫部针对需要家属共知的案防内容进行宣导D.选取优秀员工家属作为代表发言，分享家庭、工作、生活的感悟 11、某分行审计部小李负责员工信息排查工作，以下属于其工作内容的是:ABCDA.新员工入职前应开展涉诉、兼职、开办企业、不良记录等信息排查B.每季度排查员工是否存在大额资金往来C.每半年排查员工及家属是否存在高额负债、对外担