项目四 人身保险投保单填写规则

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1、人身保险投保单填写规则第一章总则第二章个险投保资料填写规则第一章总则一本规则旨在规范个人投保单证的填写和使用，为契约管理工作打好基础，有效提升公司管理和服务品质。个人保险投保资料填写规则包括个险和银保投保单种类和使用、投保单填写及其他投保资料的要求。二本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。第二章个险投保资料填写规则第一节个险投保单种类和使用一个险投保单包括《人身保险投保单》（031）、《人身保险简易投保单》（022）和《综合人身意外伤害保险投保单》（011）三种。二《人身保险投保单》（031）适用于终身、两全

2、、定期寿险、重疾险、期交万能险、短期医疗险和意外险等个人保险产品。三《人身保险简易投保单》（022）适用于年金险、资金型保险产品。四《综合人身意外伤害保险投保单》（011）仅适用于综合人身意外伤害保险组合产品。第二节个险投保单填写要求一个险投保单填写总体要求㈠个险投保单是投保人与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。1认真、规范、整洁2黑色或蓝黑色墨水笔填写3规范简体汉字4投保单保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页5出示身份证明文件，并进行核对㈡投保人、被保险人（或监护人）必须在投保单上亲笔签名1若被保

3、险人年龄未满18岁2若投保单为他人代为填写3若投保人或被保险人为文盲（右手拇指指印）二《人身保险投保单》（031）填写具体要求㈠销售信息填写要求1销售渠道：个险、互动、银保、团险等互动（团险）直销、互动产险、互动健康、互动中介代理2营业单位和代码：3营销员姓名和代码：4销售人员姓名和代码5各销售渠道按下表填写销售信息个/团/银/互动直销互动产险互动健康互动中介营销员姓名√√√√营销员代码√√√√销售人员姓名×√√√销售人员代码×√√√㈡客户资料填写要求1姓名、性别、出生日期：2投保年龄的计算（以周岁为准）3国籍/户籍所在

4、地4证件类型、证件号码和证件有效期限证件类型：身份证、军官证、护照、户口簿等有效证件证件有效期限注意事项：A如未成年人投保时提供户口本或出生证明B一代身份证有效期限是10年、20年、30年、长期5婚姻状况、平均年收入、身高、体重、现住址6电话、手机7是否接受手机短信服务8通讯地址9工作单位、所属行业10职业、职业代码、工作内容职业填写注意事项：A若告知有兼职B《职业分类表》中没有列明的职业C未满18周岁的被保险人学龄前儿童：210303学生：12010211投保人、被保险人和受益人三者之间的关系：A投保人和被保险人为同一

5、人B不是同一人C在“受益人”栏目中（父亲、母亲、妻子、丈夫、儿子、女儿）12身故保险金受益人资料填写：A有身故责任的险种B当身故受益人为两人或两人以上时C身故受益人需提供的资料㈢投保内容填写1险种名称：主险、附加险依次填写在对应的栏目内险种名称应标准、规范如：“和谐人生终身寿险（万能型）（A款）”“附加安心提前给付重大疾病保险（A款）”主险填写在第一行内，附加险紧随其后2投保“附加投保人豁免保险费定期寿险”时，应分别注明申请豁免的险种名称，如投保“金色朝阳少儿定期寿险”“附加少儿重大疾病保险”“附加少儿重大疾病保险”“附

6、加教育年金保险（分红型）”附加豁免（金色朝阳）附加豁免（少儿重疾）附加豁免（教育年金）3“基本保险金额”、“保险期间”、“交费期间”、“交费频率”的填写4“保险费”的计算5“险种其他项目”为万能险、投资连结保险或其他险种特殊项目填写专用栏6“保险费合计”7“首期/趸缴保险费交费方式”8首期和续期保险费交纳选择“银行转账”方式9投保年金类险种，须填写“年金领取年龄”，“年金领取方式”10㈣“健康告知”和“其他告知”的填写1客户必须逐条阅读并告知投保单提问事项，不得空缺。2险种责任如有涉及投保人的保险责任或公司另有规定时，须

7、填写投保人告知事项。3客户告知现在患有或曾经患有疾病或接受过治疗，应提供就诊病历、检查报告和出院证明等病史资料。418岁以上女性投保必须填写“女性告知”。53周岁以下（含3周岁）儿童投保时，必须填写“儿童告知”。6投保意外险时客户告知工作或上下班以摩托车作为交通工具，且意外险职业类别3类以下的，其职业代码应填写为050127（有摩托车驾照人员），如告知的具体职业的意外险类别高于3类的，职业代码以告知的职业代码为准。7客户同时提交两份或两份以上投保单，或既往有已承保合同，必须在说明栏内填写投保公司名称、投保日期、险种名称、

8、保险金额和保单生效日期等，并尽量注明投保单号或保险合同号。㈤投保人、被保险人（或其监护人）本人需确认投保单填写真实、准确、完整，且已充分了解《投保人、被保险人声明和授权》后亲笔签名并签署投保日期。㈥若投保分红、万能或投资连结等新型保险产品，投保人需在投保人声明栏内亲笔注明“本人已阅读保险条款、人身保险投保提示和产品说