储蓄账户向公司账户转账操作手册

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1、中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目--个人向行内公司账户资金划转业务操作手册1概述1.1项目概述随着中国邮政储蓄银行公司系统上线、业务不断发展，邮储银行储蓄系统与公司系统资金互通的需求日益迫切，本项目的实施将极大满足这一需求。本项目涉及的系统改造包括：储蓄系统向公司系统的资金划转；储蓄系统POS资金归集清分；公司系统向储蓄系统的资金划转。1.2编写目的本文档描述了中国邮政储蓄银行储蓄与公司系统互联项目中，个人结算账户向行内公司账户划转资金的业务操作流程。个人结算账户向行内公司账户划转资金业务包括的交易有：转账交

2、易、冲正交易、限额止付交易。2.交易操作说明2.1向公司账户转账交易（310901）2.1.1功能描述本交易实现邮储银行系统内个人账户向公司账户转账的功能。2.1.2适用岗位储蓄网点普通柜员。2.1.3操作流程2.1.3.1输入项描述转入账户卡/折标志：必输项。1—折，2—卡。输入方式：必输项。0—手工输入，1—磁条读入。转出账户账号/卡号：必输项。刷磁、手工输入均支持。转出账户账/卡号密码：必输项。转出账户存折印刷号：必输项。转出账户证件类型：选择输入项。转出账户证件号码：选择输入项。详细地址：选择输入项。联系电

3、话：选择输入项。代理人证件类型：选择输入项。代理人证件号码：选择输入项。公司账户账号：必输项，18位。公司账户户名：必输项，最多支持30位汉字输入。转账金额：必输项。手续费收取方式：必输项。3—转出账户收取（默认），4—转入方账户扣收。协议号：如果手续费选择转入方扣收，则协议号为必输项。附言：选择输入项。2.1.3.2输出项描述转出账户/卡户户名，转出账户余额，公司账号，公司账户户名，交易金额，手续费收取方式，手续费金额，优惠金额。2.1.3.3打印登折（存折摘要记为“转公”），邮政储蓄转账凭单，邮政储蓄手续费凭单

4、。2.2向公司账户转账冲正交易（310902）2.2.1功能描述向公司账户转账冲正交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行处理，把账户余额修改为正确金额的一种修正交易。2.2.2适用岗位储蓄网点普通柜员，冲正交易需支局长授权。2.2.3操作流程2.2.3.1输入项描述转入账户卡/折标志：必输项。1—折，2—卡。转出账户账号/卡号：必输项。公司账户账号：必输项。公司账户户名：必输项。原交易日期：必输项。原交易流水号：必输项。原交易金额：必输项。正确交易金额：必输项。2.1.3.2打印修改分户账通

5、知单。2.1.3.3说明冲正交易只能在原交易受理网点办理。发现差错后，可以在差错交易发生日当天办理冲正，也可以在以后发现差错时办理冲正交易。但冲正交易必须自差错交易处理成功日起6个月（含）内办理，超过6个月有效期的只能对该交易进行其他相应处理。每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于次日采用其他相应处理。对被冲正交易、冲正交易不可办理冲正交易。账户清户后不能再做冲正交易。冲正交易生成未登折项或对账单明细。冲正交易分别登记“特殊账务性交

6、易登记簿”、“柜员差错登记簿”。若原账户余额不足冲正，需办理账户限额止付。2.3公司账户限额止付交易（310903）2.3.1功能描述公司账户限额止付交易是指普通柜员处理向公司账户转账出现差错，对该笔差错交易进行冲正交易不成功时，为避免资金风险对公司账户进行限额止付。2.3.2适用岗位储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付交易需支局长、省中心业务主管授权。2.3.3操作流程2.3.3.1输入项描述储蓄账号/卡号：必输项。公司账户账号：必输项。公司账户户名：必输项。原交易日期：必输项。原交易流水号：必输项。止付

7、金额：必输项。止付原因：必输项。解止付日期：非必输项。如果输入解止付日期为20090301，则公司账户从20090302解止付。2.3.3.2输出项描述止付登记日期，止付登记流水号，原交易储蓄账号/卡号，原交易流水号，原交易日期，原交易金额，公司账户账号，公司账户户名，止付金额，解止付日期，止付号，止付原因。2.3.3.3打印打印内部通用凭证。2.4公司账户限额解止付交易（310904）2.4.1功能描述公司账户限额解止付交易是指实现公司账户解止付。2.4.2适用岗位储蓄网点普通柜员，省中心业务管理员。限额止付交易

8、需支局长、省中心业务主管授权。2.4.3操作流程2.4.3.1输入项描述公司账户账号：必输项。公司账户户名：必输项。止付起始日期：原止付号：必输项。解止付金额：必输项。解止付原因：必输项。2.4.3.2输出项描述流水号，公司账户账号，公司账户户名，解止付金额，止付起始日期，解止付日期，原止付号，解止付原因。2.4.3.3打印打印内部通用凭证。2.5公司账户限