苏州市农村小额贷款公司设立操作规程(定稿)

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1、苏州市农村小额贷款公司设立操作规程为进一步规范我市农村小额贷款公司（以下简称小贷公司）的设立审批，根据《省政府办公厅关于开展农村小额贷款组织试点工作的意见（试行）》（苏政办发〔2007〕142号）、《江苏省农村小额贷款监督管理办法》（苏金融办发〔2010〕4号）、《苏州市农村小额贷款公司监督管理实施细则》等规定，特制定本操作规程。阶段一：拟发起设立一、基本程序（一）各县（市）、区试点办初审主发起人资格。有意愿发起设立小贷公司的企业，向拟发起设立地农村小额贷款组织领导小组试点办公室（以下简称“试点办”）提交有关材料，由试点办对其主发起人资格进行初审，符合要求的，由各县（市）、区政府向市政

2、府提交发起设立请示。（二）市金融办复核主发起人资格。市金融办作为市农村小额贷款组织试点工作领导小组下设的办公室，负责对各县（市）、区试点办上报的主发起人材料进行复核，并向市政府提交审核意见。（三）市政府出具审核意见。经市政府办文单同意后，各县（市）、区试点办组织小贷公司公开招标工作。二、须提交的材料拟发起设立小贷公司，主要审核主发起人的资质，须5提交以下材料：1、县（市）、区政府出具的关于发起设立农村小额贷款公司的请示；2、主发起人营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件；3、主发起人最近三个会计年度审计报告。阶段二:筹备申请一、基本程序（一）准备筹建材料。招投标工作结束后，全体出资

3、人按照《中华人民共和国公司法》的规定，签订出资人协议书，确定拟设立小贷公司的组织形式、出资金额和股本结构，明确出资人的权利和义务。召开出资人会议，按照法定程序审议通过设立小额贷款公司决议、成立筹建工作小组，并授权筹建工作小组履行组建工作。（二）县（市）、区试点办初审筹建材料。筹建工作小组向县（市）、区试点办提出筹建申请，试点办对筹建材料进行初审，出具初审意见，并承诺承担日常监管和风险防范及处置责任后，上报市金融办。（三）市金融办复核筹建材料。市金融办复核无异议后出具审核意见，报省金融办。（四）省金融办按相关程序出具批复意见。　（五）开展筹备工作。批筹后小贷公司（筹）可5按序开展相关筹备

4、工作，组织安排人员参加省相关培训。二、须提交的材料1、筹备申请（包括小贷公司筹备组向所在地政府提交的筹备申请、所在地政府向市政府提交的筹备申请等）2、招标公告复印件、投标文书及招标结果通知书3、拟任总经理个人简历及身份证复印件4、公司章程草案5、股东资质及财务状况证明（1）企业股东需提供①公司简介②营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件③企业法人代表身份证复印件④最近三个会计年度审计报告⑤出资承诺书⑥最近三个年度税务部门出具的纳税记录⑦征信管理部门出具的征信报告（2）个人股东需提供①个人简历②身份证复印件③公安局出具的无犯罪记录的证明④出资承诺书⑤银行出具的存款证明56、其他须提交

5、的材料阶段三：开业申请一、基本程序（一）开业预审核。筹建工作小组在确定高管人选、具体营业地点后，须向市金融办提交高管简历、身份证复印件、无犯罪记录证明以及详细营业地址等材料，市金融办审核无异议后报省金融办，待省金融办核准后方可进行租房、装修、招聘。（高管人员范围包括：董事长、总经理、信贷负责人、风险控制负责人、财务负责人）（二）县（市）、区试点办初审开业材料。筹建工作完成后（应在筹建批复日起6个月内完成），筹建工作小组向县（市）、区试点办提出开业申请，试点办对申报材料进行初审，出具初审意见，上报市金融办。（三）市金融办复核开业材料。市金融办审核无异议后出具审核意见，报省金融办。（四）省

6、金融办出具开业批复。省金融办收到完整申请材料后，将对小贷公司进行现场验收，验收合格后出具开业批复。（五）申领营业执照。筹建工作小组凭省金融办批复文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照，未领取营业执照前，不得办理任何业务。（六）开业运行。小贷公司正式开业运行后，5应按要求每月向所在县（市）、区试点办、市金融办、省金融办、人民银行市中心支行、财政部门等监管机构报送相关报表。二、须提交的材料1、开业申请（包括小贷公司筹备组向所在地政府提交的开业请示、所在地政府向市政府提交的开业请示等）2、省金融办的筹建批复3、工商行政管理局出具的名称预核准通知书4、第一届董事会第一次会议、第一次股

7、东会决议5、拟筹建经营团队个人情况介绍6、从业人员参加省金融办的培训证明7、公司章程8、岗位职责及相关管理制度9、公司营业场所照片10、验资报告11、其他须提交的材料申报材料要求筹备申请和开业申请材料一式4份，其中：县（市）、区试点办1份，市金融办1份，省金融办2份。要求用A4纸双面打印，首页为目录，内容按目录排序，装订成册。所有材料都需扫描后提供电子文档。5