小额贷款公司设立条件

《小额贷款公司设立条件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、小额贷款公司名称核准书小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。　　行政区划指小额贷款公司所在的县（市）级行政区划的名称。小额贷款公司设立在设区的市辖区的，其行政区划应当由设区的市行政区划名称与市辖区名称连用。行业是指“小额贷款”。组织形式是指“有限责任公司（有限公司）”或“股份有限公司（股份公司）”。设立股份有限公司（股份公司）应采取发起设立的方式。　　小额贷款公司的名称，不得冠省级行政区划。　　第十条小额贷款公司名称核准书小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。　　行政区划指小额贷款公司所在的县（市）级行政区

2、划的名称。小额贷款公司设立在设区的市辖区的，其行政区划应当由设区的市行政区划名称与市辖区名称连用。行业是指“小额贷款”。组织形式是指“有限责任公司（有限公司）”或“股份有限公司（股份公司）”。设立股份有限公司（股份公司）应采取发起设立的方式。　　小额贷款公司的名称，不得冠省级行政区划。　　第十条设立小额贷款公司应当具备下列条件：　　（一）有符合《公司法》、《指导意见》和《试点工作意见》规定的章程；　　（二）有限责任公司应由不高于50个股东出资设立，其中有一个出资最多的第一大股东；股份有限公司发起人人数不超过200人，其中有一个出资最多的主发起人，且有半数

3、以上的发起人在中国境内有住所；　　（三）注册资本为货币资本，且应一次缴足。小额贷款公司设立为有限责任公司的，注册资本不得低于2000万元（国家级、省级扶贫工作重点县不低于1000万元）；设立为股份有限公司的，注册资本不得低于4000万元（国家级、省级扶贫工作重点县不低于1500万元）。试点期间，注册资本的上限为2亿元（国家级、省级扶贫工作重点县为1亿元）。　　（四）有具备相应专业知识和业务工作经验的高级管理人员和从业人员；　　（五）有健全的组织机构、良好的公司治理结构和有效的管理制度；　　（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和办公设施；　　（

4、七）省中小企业局规定的其它审慎性条件。　　第十一条小额贷款公司主发起人（第一大股东）要从管理规范、信用优良、实力雄厚的企业中选择，并符合以下条件：　　（一）在工商行政管理部门登记注册，具有企业法人资格；　　（二）净资产3000万元以上（国家级、省级扶贫工作重点县不低于1000万元），资产负债率不高于60%；除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额不超过本企业净资产的50%；由主发起人（第一大股东）为主协商选择其他股东，其他股东应在诚信记录、经营管理上符合相应的条件；主发起人（第一大股东）持股不超过公司注册资本的20%，其他自然人、企业法人、其他

5、社会组织及其关联方持股比例不超过10%，但不得低于1%。　　（三）企业法定代表人无犯罪记录；　　（四）有良好的社会声誉、诚信记录，企业无不良信用记录；　　（五）财务状况良好，入股前3个会计年度连续盈利，且利润总额在900万元（国家级、省级扶贫工作重点县300万元）以上；　　（六）经营管理良好，近3年无重大违法违规经营记录。　　其他社会组织作为小额贷款公司出资人，应当符合国家有关法律、法规规定的条件。　　第十二条自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：　　（一）有中华人民共和国国籍；　　（二）有完全民事行为能力；　　（三）无犯罪记录和不良信用记录；　

6、　（四）有较强的风险防范意识和资金实力；　　（五）具备一定的经济金融知识。　　第十三条小额贷款公司的股权可依法转让。　　第十四条设立小额贷款公司，申请人应向所在地县（市、区）政府提出申请，审核合格后报省辖市政府审查，经省辖市政府审查同意后报省中小企业局核准。扩权县（市）可直接上报省中小企业局核准，同时报所在省辖市政府备案。　　申请人申请设立小额贷款公司应当向县（市、区）政府报送以下材料：　　（一）设立小额贷款公司申请书；　　（二）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》；　　（三）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规

7、定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得借贷资金入股，不得以他人资金入股；　　（四）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议；　　（五）可行性研究报告；　　（六）公司章程；　　（七）法定验资机构出具的验资报告；　　（八）拟任职高级管理人员名单及任职资格证明材料；　　（九）股东为企业法人或其他社会组织的，应提供最近3年的经有证券从业资格会计师事务所出具的审计报告；　　（十）律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书；　　（十一）营业场所所有权或使用权的证明材料；　　（十二）公安、消防部门分

8、别对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；　　（十三）公安、人民银行分别对股东出