金融产品销售系统_操作手册_场外基金(1)

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1、管理手册金融产品销售系统第十六章场外基金§1.术语释义l、开放式基金一是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减、投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。2、基金单位一是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。3、开立开放式基金资金专用帐户一是指投资者在指定的营业场所开立资金帐户的行为。4、发行一是指在开放式基金发行期内，基金管理人向投资者发售足够数量的开放式基金单位的行为。5、申购一是指投资者自

2、愿认购一定数量的开放式基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。6、赎回一是指投资者自愿赎回一定数量的开放式基金单位的行为，赎回价格为基金单位净值减一定比例的手续费。7、申购费率一是指投资者申购开放式基金时，需依据申购资金总额的一定比例交纳申购手续费，该比例即为申购费率。8、赎回费率一是指投资者赎回开放式基金时，需依据赎回资金总额的一定比例交纳赎回手续费，该比例即为赎回费率。9、开放日—是指投资者可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日。10、基金资产总值一是指基金购买的各类证券价值、

3、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。11、基金资产净值一是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。12、基金单位净值一是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。13、基金收益一是指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息及其他收入之和。14、基金净收益一是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。15、基金帐户一是指在过户登记中心或其委托认同的其它机构开立的，用于记录投资者持有基金单位信息的帐户。16、申购限额一是指投

4、资者申购基金单位时所允许的最高或最低申购数量。17、巨额赎回-44-管理手册金融产品销售系统一是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额10％时的情形。根据《开放式基金试点办法》的规定，超过10％以上的赎回可延迟办理或者按各户占申请总额的比例分配给申请人。18、定时定额申购—销售人定时定额从客户指定的资金账号扣款购买指定的基金品种,其他处理同申购。定时定额暂时无特殊优惠，它是基金管理公司提供给投资者的一种方便服务，通常它的最低投资额比普通申购低。19、预约赎回一是指投资者赎回金额较大时，应提前

5、一定时间向经办网点预约赎回的行为。20、基金转换一是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。21、非交易过户一是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等非交易原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。22、基金注销一是指开放式基金因不符合有关规定的要求，被依法清盘的行为。§2.场外基金参数1基金帐号生成规则设置功能简介每一营业部都有一个或多个基金帐号区间，每一区间都有是否使用的状态控制；开户时，如果设置的帐号生成方式由代销商，根据此区段生成帐号。-44-管理手册金融产

6、品销售系统图4-8详细说明目前，只有长盛基金分配基金帐号区段给代销商，由代销商分配帐号给客户。帐号的规则，前两位为基金公司Ta号，第三位为客户类型（0代表机构、1代表机构），中间八位为分配的帐号区段，最后一位是校验位，由系统产生。1场外基金交易参数功能简介维护各交易类别的各项交易参数。图4-9详细说明各交易类别的切换通过位于交易类别的下拉框选择。 币种类别：为该交易类别对应的清算币种。（目前各个基金公司采用的币种均为0人民币） 认购方式：0为按基金进行认购，1为按金额进行认购（目前只有长盛是金额认购）。 

7、销售商号：基金公司分配给销售商的代码。 基金帐号长度：基金帐号的总长度，包括字符。目前帐号长度为12。-44-管理手册金融产品销售系统 交易状态：当某个交易所当日不进行交易时，可将该标志位置上，禁止股民进行委托。 帐号生成方式：0基金公司1代销商。 委托种类：1当日委托；2夜市委托。为系统控制参数，不建议修改。若营业部开通夜市交易，则做夜市初始化后，则此参数为2，不需重开组件服务器或客户端程序，则所有的委托将进入夜市委托状态。 基金存放方式：0日期＋代码，1基金代码。如果是按前者，则不同日期买的相同的基金

8、会按不同记录存放，而后者是将基金代码相同的所有份额都存放在一条记录中。 分红方式配置到：0基金代码，1基金帐号，2基金公司；目前长盛、博时、华夏等基金公司帐号配置到基金代码。 对帐方式：可以设置不同的对帐方式，0全部对帐；1差异对帐； 对帐明细：0不分收费方式，1区分收费方式 对帐项目：可以选择需要对帐的项目，1总数量；2可用数量；4冻结数量 允许业务：可以根据各个基金公司的不同业务，开通或关闭某些特别业务。1场外基金交易日期