第9章中央银行其他业务

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1、第九章中央银行的其他业务第一节中央银行的经理国库业务第二节中央银行的会计业务第三节中央银行的统计业务第四节中央银行征信服务第五节中央银行的反洗钱业务中央银行的其他业务经理国库业务会计业务调查统计业务国库制度国库的职责与权限金融统计的基本原则金融统计的业务程序中央银行会计的任务与职能中央银行的经济统计调查金融统计的主要内容中央银行的会计报表中央银行会计的对象与特点金融统计的含义和对象复习思考题（P186)：1、2、3、7、9中央银行的其他业务征信服务反洗钱业务征信与征信体系的含义征信体系的模式洗钱危害和反洗钱的意义中国人民银行的反洗钱业务我国征信体系的

2、建设洗钱和反洗钱的含义复习思考题（P205）第一节经理国库业务一、国库制度二、国库的职责与权限中央国库现金管理暂行办法中央国库现金，是指财政部在中央总金库的活期存款。中央国库现金管理（以下简称国库现金管理），是指在确保中央财政国库支付需要前提下，以实现国库现金余额最小化和投资收益最大化为目标的一系列财政管理活动。财政部主要负责国库现金预测并根据预测结果制定操作规划，中国人民银行主要负责监测货币市场情况，财政部与中国人民银行协商后签发操作指令；中国人民银行进行具体操作（中央国库现金管理操作室招标）国库现金管理的操作方式包括商业银行定期存款、买回国债、国

3、债回购和逆回购等。在国库现金管理初期，主要实施商业银行定期存款和买回国债两种操作方式。商业银行定期存款，是指将国库现金存放在商业银行，商业银行以国债为质押获得存款并向财政部支付利息的交易行为。商业银行定期存款期限一般在1年（含1年）以内。《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》买回国债，是指财政部利用国库现金从国债市场买回未到期的可流通国债并予以注销或持有到期的交易行为。对货币供应量的影响？2010年中央国库现金管理商业银行定期存款操作情况一览表2.92%6个月300亿2010.01.282010年第1期2.65%3个月400亿2010.02

4、.112010年第2期3.40%9个月300亿2010.03.182010年第3期3.30%6个月300亿2010.04.222010年第4期3.48%3个月400亿2010.05.252010年第5期4.20%6个月300亿2010.06.242010年第6期4.00%6个月300亿2010.07.152010年第7期4.10%3个月400亿2010.08.262010年第8期4.60%9个月300亿2010.09.212010年第9期4.70%6个月300亿2010.10.212010年第10期4.93%6个月400亿2010.11.232010

5、年第11期5.40%6个月300亿2010.12.162010年第12期中标利率存款期限操作规模操作时间期数一、国库制度★国库制度：指对国家预算资金谋９堋⒊瞿杉跋喙厥孪畹淖橹芾碛胍滴癜才拧?两种基本的国库制度：独立国库制度：指国家特设经管国家财政预算的职能机构，专门办理国家财政预算收支的保管、出纳工作。——少数国家采用委托国库制度：指国家不单独设立经管国家财政预算的专门机构，而是委托银行（主要是中央银行）代理国库业务，银行根据国家的法规条例，负责国库的组织建制、业务操作及管理监督。——多数国家采用我国国库制度的确立与发展：★我国的国库制度经历了由实

6、物国库制演进为委托国库制的变迁。★新中国成立以后，国库管理体制经历了集中统一金库制、分级管理金库制、四级金库制等不同阶段。★中国人民银行通过经理国库，保证了国家预算执行的顺利进行，对国库资金的及时收付、准确核算及安全维护发挥了重要作用。中央银行经理国库的重要意义：★中央银行经理国家金库符合对国家财富运用、保管及监督的特殊需要。★中央银行经理国库便利于国家预算收入的及时入库和预算支出的按时拨付。★中央银行经理国库有利于财政部门和金融部门的相互衔接、相互制约及相互监督，有利于财政政策和货币政策的协调。★中央银行经理国库，有助于扩大中央银行资金来源，对其控

7、制货币供应量和信贷规模、加强金融宏观调控力度具有直接影响。★中央银行经理国库有利于发挥监督作用，确保国库资金安全。中央银行代理国库业务的主要内容包括：★经办政府的财政收支，按国家预算要求协助财政、税收部门收缴库款；根据财政支付命令向经费单位划拨资金，充当国家金库的出纳。★代理国债的发行与兑付。★随时向政府及财政部门反映办理预算收支过程中的预算执行情况，负有对国家预算收支和国库资金转移的监督责任。二、国库的职责与权限（一）国库职责★准确、及时地收纳国家各项预算收入。★为财政机关开立账户，审查并办理国家预算支出的拨付。★对各级财政库款和预算收入进行会计账

8、务核算，正确反映财政收支执行情况。★协助财政税务部门组织预算收入及时缴库，按照国家财政制度规定办理库款退付★