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时间:2018-07-27
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1、长沙市开福区益商小额贷款有限责任公司制度汇编一、公司基本制度(一)总经理岗位职责……………………………………………1(二)副总经理岗位职责………………………………………….2(三)业务管理基本制度………………………………………….3(四)公司考核办法………………………………………………10二、贷款业务部(一)贷款业务部部门职责…………………………………….18(二)贷款业务部部经理岗位职责………………………………19(三)贷款业务部部员工岗位职责………………………………20(四)贷前调查制度……………………………………………
2、…21(五)贷后管理制度………………………………………………26三、风险管理部(一)风险管理部部门职责………………………………………29(二)风险管理部经理岗位职责…………………………………30(三)贷款风险控制员岗位职责…………………………………31(四)风险控制管理制度…………………………………………32(五)责任追究制度………………………………………………361、贷款业务部责任追究制度实施细则……………………….362、风险管理部责任追究制度实施细则……………………….373、综合管理部责任追究制度实施细则………………
3、……….384、稽核财务部责任追究制度实施细则………………………..385、贷款审批人责任追究制度实施细则………………………38(六)贷款审批制度………………………………………………40四、稽核财务部(一)稽核财务部部门职责………………………………………42(二)财务总监岗位职责…………………………………………43(三)财务管理办法………………………………………………44(四)财务管理及内部审计制度…………………………………50五、综合管理部(一)综合管理部部门职责……………………………………..55(二)综合管理部经理岗位
4、职责………………………………..56(三)综合管理部文员岗位职责……………………………….57六、印章管理办法………………………………………………………60七、办公管理制度…………………………………………….………..62八、人事管理制度………………………………………………………68一、公司基本制度(一)总经理岗位职责1.主持公司的日常行政和管理工作,组织实施董事会决议。2.组织实施公司的年度经营计划和投资方案。3.拟订公司的基本管理制度,董事会批准后组织实施。4.拟订公司内部机构设置方案,董事会批准后组织实施。5.制定公司
5、的具体规章。6.聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。7.按照国家法律法规和公司的管理制度,组织对员工的考核评议,并决定薪酬奖惩、升降级。8.管理、防范、消除经营风险和其他相关风险,保证业务高质量。9.聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。10.定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。11.着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队。12.公司章程规定和董事会授予的其他职权。(二)副总经理岗位职责1.协助总经理管理公司相关日常事务。2.分管贷款业务部和风险管理部工作。负责贷款
6、业务管理制度和工作流程的制订和完善。3.协助总经理制订和完善贷款审批制度,对参与审批的贷款业务负责。4.负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。5.负责上级交代的其他工作。(三)业务管理基本制度第一章总则第一条为加强贷款业务管理,规范经营行为,防范资金风险,优化客户结构,提高公司资产质量,根据国家有关法律依据,结合公司实际,制定本制度。第二条本制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则,是制定各类管理制度办法的基本依据。第三条公司经营和管理必须坚持合法性,安全性,效益性和流动性相统一的原则。第四条本制度所指业务是公司对客户提供
7、的小额贷款发放和财务咨询服务。第二章贷款管理业务组织体系第五条实行审贷岗位分离的原则。在办理贷款过程中,将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解,由不同经营层次和不同部门部门承担,实现其相互制约和相互支持。第六条按照“横向平行制约”原则,设立业务营销部门和风险管理部门,成立贷款审批(亦称评审)委员会。业务营销部门承担贷款业务的开发、贷款产品的设计、业务的受理、调查、评估和审批后贷款业务的经营管理;风险管理部门承担贷款业务的合法、合规性审查和整体风险的识别、控制,贷款发放前的资料复核,参与不良贷款的追回和处置;稽核财务
8、部门负责对发放资料稽核后放款;贷款审批委员会承担贷款业务的审议,并承担相应的审批责任。第七条实行贷款审批委员会制度。公司成立贷款审批委员会,(简称贷审会)贷审会是公司贷款业务决策的权利机构,审议贷款业务事项,对有权审批人进行制约及支持。贷审会由董事会成员(独立董事长除外)总经理、主管业务的
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