开放式基金业务培训

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1、开放式基金业务知识培训财富管理部2006年1月内容纲要我行开放式基金业务概况证券投资基金基本知识开放式基金产品知识需强调的相关规定2我行开放式基金业务概况业务资格2002年9月，取得证券投资基金代销业务资格；2003年8月，获得中比产业基金的托管资格；2003年9月，取得证券投资基金托管业务资格；业务开展情况主代销并托管的基金嘉实浦安保本基金（保本基金）国泰金龙系列基金（伞型基金）天治财富增长基金（股票基金）广发小盘成长基金3我行开放式基金业务概况参与代销的基金产品股票型基金—包括富国、嘉实、金鹰、申万巴黎、国泰、湘财荷、银华、国联安、

2、上投摩根、国海富兰克林、汇添富、天治、广发、大成、光大保德信等15家公司旗下的28只基金。债券型基金—嘉实债券、国泰金龙债券货币市场基金—嘉实、大成及光大保德信3只保本基金—嘉实浦安保本基金4我行开放式基金业务概况我行开放式基金业务特色基金交易载体简单个人投资者凭东方系列卡办理开放式基金业务机构投资者凭在浦发开立的机构结算帐户办理多渠道、全方位的服务电话委托柜面委托网银交易资金安全有保障全行数据集中，确保客户的资金和信息安全直通式清算模式，确保客户赎回、分红资金及时到帐5我行开放式基金业务概况及时省心的预约交易投资人可以通过柜面、电话、

3、网银提出基金预约交易，目前可以提供约定交易日期服务，浦发将在约定交易日执行客户的认购、申购或赎回交易。定期定额交易即将在低柜开通支持异地交易客户可以在我行所有分支机构和网点办理基金的认购、申购、赎回等业务。便捷的短信通知投资人可以开通基金短讯服务，通过手机短讯取得有关基金赎回资金到帐、基金分红资金到帐等信息。6内容纲要我行开放式基金业务概况证券投资基金基本知识开放式基金产品知识需强调的相关规定7证券投资基金的概念证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管

4、理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。8组合投资、分散风险汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，同时分散投资于各种债券、股票等金融产品的组合，从而分散投资风险。专家理财基金资产由专业的基金管理公司负责管理。基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识，而且在投资领域也积累了相当丰富的经验。证券投资基金的特点9方便投资证券投资基金最低投资数量一般较低，投资者可以根据自己的财力进行购买，从而解决了中小投资者“钱不多、入市难”的问题。为了支持基金业的发展，我国还对基金的税收给予合理政策，使

5、投资者通过基金投资证券所承担的税赋不高于直接投资于证券须承担的税赋。证券投资基金的特点10按照基金份额是否变动区分：投资基金可分为开放式基金和封闭式基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的证券投资基金。近期出现的上市型开放式基金，除了具备一般开放式基金的特点外，投资者还可以将所持有的基金份额在交易所等二级市场进行买卖交易。封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。证券投资基金的分类11按照组

6、织形态区分：证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金；公司型基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。契约型基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金。目前，我国发行的证券投资基金均为契约型基金。证券投资基金的分类12证券投资基金的分类按照投资对象分：证券投资基金可以划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。我国《证券投资基金运作管理办法》规定，百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；百分之八

7、十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。13开放式基金和封闭式基金的区别基金存续期不同封闭式基金一般有固定的存续期，如：15年；而开放式基金一般不规定存续期。资产净值披露周期不同封闭式基金每周公布一次份额资产净值，而开放式基金则每个估值日公布份额资产净值。基金规模不同封闭式基金在存续期间基金规模固定，不接受投资者申购赎回请求。开放式基金无固定存续期，基金规模随投资者的申购、赎回而可以随时变动。

8、14开放式基金与封闭式基金的区别交易场所不同封闭式基金在证券交易场所上市交易。开放式基金在销售机构的营业场所交易，一般不上市交易。交易价格不同封闭式基金的交易价格为二级市场买卖价格，受市场对该特定基金单位的