sjh 文本文档 (3)

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1、sjh文本文档(3)中小金融机构案件风险防控测试题单位：岗位：姓名：成绩：一、单项选择题（40分，每题0.5分）1、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（C）A、市场风险B、战略风险C、法律风险D声誉风险。2、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。（）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性3、在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书。B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，

2、但开户不必面对面填写签字。C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理。D、对客户资料必须严格保管。4、下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人（D）A、有黄、赌、毒行为的。B、个人或家庭经商办企业的。C、无故不能正常上班或经常旷工的。D、小额资金购买彩票的。5、会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，帐务必须当日结平，即遵循（B）原则。A、真实性。B、及时性。C、谨慎性。D、权责发生制。6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（C）。A、了解该企业所处企业行业情况。B、如该企业申请担

3、保贷款，应当了解担保物的情况。C、了解客户所在区域信用环境。D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况。7、（C），银行业从业人员应遵守信息保密原则。A、在受雇期间。B、在离职后。C、在受雇期间与离职后。8、下列描述中正确的是（B）。A、借款人不得将已出租的财产做抵押物。B、借贷双方可以在合同中约定，借款人到期不履行债务时，抵押物的所有权转移为贷款信用社所有。C、抵押权是独立于其担保的债权的一种权利。D、在贷款期间，抵押人要移抵押物，必须征得贷款人同意。9、作案份子作案未遂逃跑，营业人员（A）。A、不要轻易追击。B、拿起武器全力追击。C、

4、会同保卫人员追击罪犯。10、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）A、报相关主管领导指示B、登记留存记录C、不予办理D、高于一般贷款办理标准办理11、不得受理贷款情形不包括（C）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意）的贷款D、具有不良信用记录12、信贷调查人员应当对贷前调查的（C）负责A、完整性B、合法性C、真实性D、合理性13、合同中未选择和填充的空白栏应当选择的处理方式是（A）A、用斜线划去B、重复填写D、注明“空白”或“无内容”C不用作处理14、贷审会要坚持（C）原则严格贷款审批

5、。A、程序简化B、秉公无私C、集体审批D、责任落实15、信用类贷款要严格按照合同约定（B）发放。A、现金B、转账C、依客户要求D、方便客户16、以下对办理抵押登记说法正确的是（A）A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理B、交与合法的中介结构办理C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D、由借款人全程办理抵押登记17、抵押登记注销的前提是（B）A、借款人申请注销B、偿还所有的贷款的本息及应付款项C、借款期限已满D、借款本息已大部分偿清18、个人客户证件信息真伪识别通过（B）进行A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、

6、信贷人员的沟通了解19、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D）A、申请回避B、借故拖延C、拒绝办理D、及时向上级或监管部门报告20、贷款业务的一般流程为：（B）A、统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。B、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。C、贷款申请与受理→信用等级评定→统一授信→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→

7、审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。D、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→贷款发放与支付→审核提款条件→贷后管理→贷款收回。21、关于信用社代理与担保业务的说法，下列选项中正确的是（D）A、客户提交未通过加密的电子数据B、经办人员未与客户签订授权协议C、客户无证件开立代收代付业务账户D、对公司客户身份、资料的真实性查询可通过上门调查和向工商行政部门核实的方式进行22、保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（C）管理A、专人B、动态C、封闭D、有效23、被列入存款证明书有效

8、期内的存款应进行（A）A、冻结B、扣划C、登记D、支用24、办理存款类资信业务要通过（C）A、授权B、登记C、授权并登记D、存款人必须亲自到场25、对内部评估的质押贷款（B）A、严格控制B、严格限制C、不予