反洗钱的困扰及策略

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1、反洗钱的困扰及策略　　在实际操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和困惑，需要寻求妥善的对策和出台相应的政策措施加以解决。　　一、当前反洗钱工作面临的主要困扰　　1、认识不够，缺乏反洗钱工作的紧迫感。由于反洗钱是一个新概念，相当多的人缺乏足够认识，对基层行开展反洗钱的必要性持怀疑态度，金融机构也缺乏主动性。目前在认识上虽有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高，而有关部门和社会居民的相关知识更少，难以形成反洗钱工作的浓烈氛围，人民银行必须继续加强反洗钱工作的宣传发动，增强社会各方的紧迫感和责任意识。　　２、组织松散，缺乏反洗钱运作的协调机制。　　①反洗钱组织目前

2、基层人民银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，主要工作人员基本为兼职，日常工作的组织仍处于松散的状态。②各金融机构也仅仅是按照人行要求对应成立了领导小组，分别指定了不同的部门负责反洗钱业务，如在湖北辖内，工行设在法律事务部，农行设在保卫处，中行设在法律与合规处，建行由营业部负责。附属在单个业务部门很难适应发现、分析和上报可疑资金运动的需要。③反洗钱的困扰及策略　　在实际操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和困惑，需要寻求妥善的对策和出台相应的政策措施加以解决。　　一、当前反洗钱工作面临的主要困扰　　1、认识不够，缺乏反洗钱工作的紧迫感。由于反洗钱是一个新概念，相当多的人

3、缺乏足够认识，对基层行开展反洗钱的必要性持怀疑态度，金融机构也缺乏主动性。目前在认识上虽有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高，而有关部门和社会居民的相关知识更少，难以形成反洗钱工作的浓烈氛围，人民银行必须继续加强反洗钱工作的宣传发动，增强社会各方的紧迫感和责任意识。　　２、组织松散，缺乏反洗钱运作的协调机制。　　①反洗钱组织目前基层人民银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，主要工作人员基本为兼职，日常工作的组织仍处于松散的状态。②各金融机构也仅仅是按照人行要求对应成立了领导小组，分别指定了不同的部门负责反洗钱业务，如在湖北辖内，工行设在法律事务部，农行设在保

4、卫处，中行设在法律与合规处，建行由营业部负责。附属在单个业务部门很难适应发现、分析和上报可疑资金运动的需要。③反洗钱的困扰及策略　　在实际操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和困惑，需要寻求妥善的对策和出台相应的政策措施加以解决。　　一、当前反洗钱工作面临的主要困扰　　1、认识不够，缺乏反洗钱工作的紧迫感。由于反洗钱是一个新概念，相当多的人缺乏足够认识，对基层行开展反洗钱的必要性持怀疑态度，金融机构也缺乏主动性。目前在认识上虽有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高，而有关部门和社会居民的相关知识更少，难以形成反洗钱工作的浓烈氛围，人民银行必须继续加强反洗钱工

5、作的宣传发动，增强社会各方的紧迫感和责任意识。　　２、组织松散，缺乏反洗钱运作的协调机制。　　①反洗钱组织目前基层人民银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，主要工作人员基本为兼职，日常工作的组织仍处于松散的状态。②各金融机构也仅仅是按照人行要求对应成立了领导小组，分别指定了不同的部门负责反洗钱业务，如在湖北辖内，工行设在法律事务部，农行设在保卫处，中行设在法律与合规处，建行由营业部负责。附属在单个业务部门很难适应发现、分析和上报可疑资金运动的需要。③反洗钱的困扰及策略　　在实际操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和困惑，需要寻求妥善的对策和出台相应的政策措施加以解决。　

6、　一、当前反洗钱工作面临的主要困扰　　1、认识不够，缺乏反洗钱工作的紧迫感。由于反洗钱是一个新概念，相当多的人缺乏足够认识，对基层行开展反洗钱的必要性持怀疑态度，金融机构也缺乏主动性。目前在认识上虽有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高，而有关部门和社会居民的相关知识更少，难以形成反洗钱工作的浓烈氛围，人民银行必须继续加强反洗钱工作的宣传发动，增强社会各方的紧迫感和责任意识。　　２、组织松散，缺乏反洗钱运作的协调机制。　　①反洗钱组织目前基层人民银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，主要工作人员基本为兼职，日常工作的组织仍处于松散的状态。②各金融机构也仅仅是按

7、照人行要求对应成立了领导小组，分别指定了不同的部门负责反洗钱业务，如在湖北辖内，工行设在法律事务部，农行设在保卫处，中行设在法律与合规处，建行由营业部负责。附属在单个业务部门很难适应发现、分析和上报可疑资金运动的需要。③反洗钱的困扰及策略　　在实际操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和困惑，需要寻求妥善的对策和出台相应的政策措施加以解决。　　一、当前反洗钱工作面临的主要困扰　　1、认识不够，缺乏反洗钱工作的紧迫感。由于反洗钱是一个新概念，相当多的人缺乏足够认识，对基层行开展反洗钱的必要性持怀疑态度，金融机构也缺乏主动性。目前在认识上虽有明显转变，但在