冻结银行承兑汇票的法律问题研究

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1、冻结银行承兑汇票的法律问题研究　　摘要：冻结银行承兑汇票影响票据的正常流通，可能损害善意持票人的合法权利，但冻结银行承兑汇票在防范和打击票据犯罪、维护金融市场秩序有着重大的意义。改进银行承兑汇票冻结制度，应从严格冻结银行承兑汇票的司法条件、规范冻结银行承兑汇票后的公示程序以及规范冻结银行承兑汇票后对善意持票人的救济措施三方面入手。　　关键词：银行承兑汇票；冻结；法律问题　　中图分类号：D922.28文献标识码：A文章编号：1003-9031（2013）08-0078-04DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2013.08.18　　随着经济的

2、不断发展，交易往来与贸易支付充斥在市场中的每一个角落。银行承兑汇票作为交易支付的一种结算工具，相关方面的法律制度安排直接影响到市场贸易的效率和质量。　　银行承兑汇票冻结是对汇票支付结算功能的一种约束。我国的法律制度中主要有两种类型的冻结措施：一种是对银行承兑汇票票款的冻结止付，另一种是对银行承兑汇票本身的冻结。在票款的冻结止付方面，相关的法律规范较为完善，操作程序也较为明确，但目前在对银行承兑汇票本身的冻结方面并没有系统性的规范。“冻结汇票的基本出发点是：汇票既然是一种支付手段，那么就可以通过冻结汇票阻止汇票的解付，从而保护出票人的资金安全。”[1]但由于票据的

3、无因性特点，对银行承兑汇票的冻结并不能阻止汇票在市场中合法流通，也就不能阻止新的持票人合法取得该汇票上的权益，从而可能导致票据冻结后，银行、持票人、司法机关、冻结申请人之间产生不必要的纠纷，违背了法律规定的原意，损害无辜者的合法权益。　　一、冻结银行承兑汇票的法律安排　　（一）相关法律依据　　《最高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》（法释[2000]32号）第八条规定：“人民法院在审理、执行票据纠纷案件时，对具有下列情形之一的票据，经当事人申请并提供担保，可依法采取保全措施或者执行措施：　　1.不履行约定义务，与票据债务人有直接债权债务关系的票据当事人所持

4、有的票据；　　2.持票人恶意取得的票据；　　3.应付对价而未付对价的持票人持有的票据；　　4.记载有“不得转让”字样而用于贴现的票据；　　5.记载有“不得转让”字样而用于质押的票据；　　6.法律或者司法解释规定有其他情形的票据　　我国《民事诉讼法》第一百零三条的规定：财产保全采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法。人民法院保全财产后，应当立即通知被保全财产的人。　　《人民检察院扣押、冻结涉案款物工作规定》（高检发[2010]9号）第三十二条第三款规定：扣押、冻结汇票、本票、支票的，应当在有效期限内作出处理。经检察长批准或者检察委员会决定，在案件终结前依法变现

5、的，所得价款由管理部门保管，并及时书面告知当事人或者其近亲属。　　（二）对法律规定的分析　　1.司法机关有权对银行承兑汇票采取冻结措施　　虽然《票据管理实施办法》第二十四条规定：依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项，法律另有规定的除外。但根据《全国人民代表大会常务委员会关于加强法律解释工作的决议》第二条规定：凡属于法院审判工作中具体应用法律、法令的问题，由最高人民法院进行解释。凡属于检察院检察工作中具体应用法律、法令的问题，由最高人民检察院进行解释。最高人民法院和最高人民检察院的解释如果有原则性的分歧，报请全国人民代表大会常务委员会解释或决定。《最

6、高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》作为对《票据法》的解释，该规定的内容即为票据法的内容，因此其效力应高于作为行政规章的《票据管理实施办法》效力。并且《票据管理实施办法》规定的是“任何单位和个人不得冻结票据款项”，而不是“任何单位和个人不得冻结票据”；《票据管理实施办法》的规定有但书条款，《最高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》的规定恰恰属于《票据管理实施办法》但书条款的范围。　　2.司法机关对银行承兑汇票采取冻结措施的限制　　一方面是司法机关主体的限制。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》（法释[2000]32号）和《人民检察院扣押、

7、冻结涉案款物工作规定》（高检发[2010]9号）的规定，目前只有人民法院和人民检察院可以对票据采取冻结措施。　　另一方面是司法机关采取冻结措施须符合前提条件。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》（法释[2000]32号）第八条的规定，人民法院对涉案票据采取冻结措施须符合三个条件：一是票据须为特定情形的票据，即人民法院在对银行承兑汇票采取冻结措施时负有审查该汇票是否属于第八条规定的特定情形的义务；二是必须经由当事人申请，即人民法院不能主动对银行承兑汇票采取冻结措施；三是当事人必须提供相应的担保措施。　　二、冻结银行承兑汇票的法理瑕疵　　（一）冻结银行

8、承兑汇票违反了民事权益受