基础设施债权投资计划管理暂行规定

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1、关于印发《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的通知保监发〔2012〕92号各保险资产管理公司：　　为促进基础设施投资计划创新，规范管理行为，加强风险控制，维护投资者合法权益，我会制定了《基础设施债权投资计划管理暂行规定》。现印发给你们，请遵照执行。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　        中国保监会　　　　　　　　　　　　　　　　　　2012年10月12日　　基础设施债权投资计划管理暂行规定　　第一章总则　　第一条为促进基础设施债权投资计划（以下简称债权投资计划）业务创新，规

2、范管理行为，加强风险控制，维护投资者合法权益，根据《保险资金运用管理暂行办法》、《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（以下简称《管理办法》）及有关规定，制定本规定。　　第二条本规定所称债权投资计划，是指保险资产管理公司等专业管理机构（以下简称专业管理机构）作为受托人，根据《管理办法》和本规定，面向委托人发行受益凭证，募集资金以债权方式投资基础设施项目，按照约定支付预期收益并兑付本金的金融产品。　　债权投资计划的委托人，应当是能够识别、判断并承担债权投资计划投资风险的保险公司等法人机构或依

3、法设立的其他组织。　　专业管理机构、独立监督人等当事人参与债权投资计划，应当按照有关法律法规、《管理办法》、本规定及有关约定，履行相应职责。　　第三条专业管理机构管理运用债权投资计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，切实维护委托人和受益人的合法权益。　　第四条债权投资计划财产独立于专业管理机构的固有财产。专业管理机构因管理、运用或者处置债权投资计划财产取得的财产和收益，应当归入债权投资计划财产；专业管理机构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，债权投资计划财产

4、不纳入清算范围。　　第五条债权投资计划的受益凭证，应当在中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）认可的机构登记和存管，并在符合条件的金融资产交易场所发行、交易和流通。　　第六条中国保监会负责制定债权投资计划业务的政策，依法对债权投资计划业务进行监督管理。　　第二章债权投资计划的设立与发行　　第七条专业管理机构设立债权投资计划，应当符合下列能力标准：　　（一）建立专业管理体制，设立专门的子公司或者事业部。子公司应当具有健全的公司治理、完善的制度体系、有效的决策机制、规范的操作流程，并设置项目储

5、备、投资审查、投资管理、信用评级、运营保障、风险管理、法律咨询等职能部门。事业部至少具有子公司的专职岗位。　　（二）信用评级部门或者岗位设置、评级系统、评级能力等达到规定标准。　　（三）建立科学完善的制度体系，至少包括下列内容：　　1.项目储备库制度。明确入库标准，并对入库项目实行动态管理；　　2.项目评审制度。建立项目评审委员会，其中外部专家不少于委员会总人数的三分之一。评审委员应当保持独立性；　　3.投资决策制度。明确股东大会、董事会及相关决策机构的决策权限和程序。决策机构成员兼任项目评审委

6、员的比例，不超过决策机构成员总数的20%；　　4.信用评级制度。建立适合自身特点的信用评级制度和评估模型，开展主体评级和债项评级，明确风险限额和发行规模；　　5.投资问责制度。建立“失职问责、尽职免责、独立问责”的机制，所有项目参与人员在各自职责范围内，承担相应的管理责任。　　（四）投资管理、法律合规、资产评估、信用评级、风险管理、会计审计等专业人员不少于20人。其中，具有3年以上项目投资、信贷管理经验的人员不少于8人；具有5年以上项目投资、信贷管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于4人

7、；具有5年以上信用评级经验的人员不少于3人；债权投资计划风险管理人员不少于3人。　　（五）建立相互制衡的运作机制，并符合下列要求：　　1.评审、决策、投资与监督相互分离；　　2.项目储备、尽职调查、信用评级、项目评估、决策审批、交易结构设计、后续管理等操作流程规范；　　3.业务岗位职责明确，严格按照授权范围和规定程序操作。　　第八条专业管理机构设立的债权投资计划，应当符合下列要求：　　（一）专业管理机构已与偿债主体签订投资合同，产品基础资产明确；募集资金投资方向和投资策略符合国家宏观政策、产业政

8、策、监管政策及相关规定；　　（二）交易结构清晰，制定投资者权益保护机制；　　（三）债权投资计划受益权划分为等额受益凭证；　　（四）中国保监会规定的其他审慎性要求。　　第九条专业管理机构应当以资金安全为前提，审慎选择偿债主体。偿债主体应当是项目方或者其母公司（实际控制人），并符合下列条件：　　（一）经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，具备担任融资和偿债主体的法定资质；　　（二）具备持续经营能力和良好发展前景，具有稳定可靠的收入和现金流，财务状况良好；　　（三）信用状况良好，无违约等不良记录；