风险合规部合规知识题)2011

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1、合规知识试题一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75%2、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工3、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会4、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑6、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、

2、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。答案：诚信举报制度7、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。答案：十8、、、属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。答案：合规政策、合规管理程序、合规指南9、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能和的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对的评估。答案：适当性有效性合规性10、合规工作方案以为本，覆盖不同业务部门，并确保与部门之间的协调。答案：风险其他风险管理11、一项核心的风险管理活

3、动。答案：合规管理12、市场风险是指、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行和业务发生损失的风险。答案：因市场价格、表内、表外13、商业银行应综合考虑合规风险与、、风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。答案：信用风险、市场风险、操作14、农村中小金融机构风险管理应当遵循原则、原则、原则和原则。答案：全面性、适应性、独立性、融合发展15、市场风险存在于银行的、和业务中。答案：交易非交16、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行做起。答案：高层17、农村中小金融机构应建立、、的风险管理组织架构，

4、加强风险管理条线性和性。答案：分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效、独立专业18、农村中小金融机构负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。答案：董事会19、市场风险管理是、、和市场风险的全过程。答案：识别计量监测控制20、承担监控操作风险管理有效性的最终责任。答案：董事会21、农村中小金融机构负责监督风险管理体系的建立和运行。答案：监事会22、是农村中小金融机构风险管理的执行主体。答案：高级管理层23、应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会24、应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情

5、况。答案：监事会25、农村信用社贷款风险分类有、、、、5个档次。答案：正常关注次级可疑损失二、单选题：1、各银行应有（B)负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。A、专门支行B、专门部门C、专门机构D、专门人员2、贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和(C)为基础。A、抵押物B、质押物C、个人信用D、担保3、银行在(A)允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。A、法律法规B、银监局

6、C、人民银行D、本行规定4、商业银行与客户的业务往来，应当遵循(C)原则。A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、平等、自愿、公平的原则5、到期未偿还贷款的催收工作应由(c)负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。A、审批人员B、法规人员C、信贷人员D、合规人员6、商业银行各业务条线和分支机构的（B)应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工7、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职

7、责相匹配的要件(D)A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网8、合规负责人的职责中，不包括(D)。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线9、以下不属于法律风险的是(A)。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政

8、法规可能被依法撤销或者确认无效的风险10、以下不属于操作风险事件的是(D)。A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全D、决策失误11、商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行(D)。A、四级分类B、六级分类C、五级分类D、风险分类12、核心资本充足