理财中心流程手册v1.0

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1、金信资产经营有限公司核心流程手册金信资产经营有限公司核心流程手册正略钧策企业管理咨询有限公司2011年11月保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册目录1服务金融中心核心业务流程说明书21.1产品管理流程22营业部中心核心业务流程说明书62.1网点建设流程63客服部核心业务流程说明书93.1客服管理流程94信息技术部核心业务流程说明书134.1网站开发流程13保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册服务金融中心核心业务流程说明书1.1产品管理流程流程名称：产品管理流程

2、流程编号：JX-LC-CP001版本号：1.0编制人：审核人：审批人：更新时间：2011年10月1.1.1适用范围本流程适用于公司产品管理工作，规定了从新产品开发规划到新产品开发完成的全过程。1.1.2控制目的通过产品开发，为公司创造新的利润增长点，扩大公司的产品优势。1.1.3流程负责部门主推部门：产品部协助部门：公司高管、市场部、营业部、法务部1.1.4流程关键控制点02产品初选：按照公司的产品选择标准对行业、合作伙伴的资质等基本资料进行初步筛选，放入产品备选池。03尽职调查：通过前期尽职调查对产品信息收集、分

3、析及整理，完成产品筛选；1.1.5流程图保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册1.1.1流程描述表序号操作步骤负责部门步骤描述输入信息输出成果01市场调研产品部通过各种渠道收集市场信息，研究市场动态及客户需求，分析产品开发方向。02产品初选产品部按照公司的产品选择标准对行业、合作伙伴的资质、团队、过往业绩、口碑等基本资料进行初步筛选，并放入产品备选池。03尽职调查流程产品部与其他相关部门一起对产品信息收集、分析及整理，了解投资

4、策略，完成产品筛选；04产品立项流程产品部通过对产品市场定位分析、市场容量分析、竞争分析、市场策略分析、产品投入产出分析、风险分析确定产品开发意向，提出立项申请。05风险评估流程法务部确定评估范围和对象；对各种层面的安全漏洞进行识别与评估；对各关键点安全措施的有效性进行评估；撰写风险评估报告，呈现风险现状。06决策委员会审批公司领导决策委员会对产品进行审批，通过进入07步，准备市场推广活动，不通过退回04步，重新按产品立项流程来。07市场推广准备市场部根据产品推广目的确定推广时间、把握推广进度和效果评估；确定推广方

5、法；筹划合理的推广预算；为产品安排合理的人员配置；分析竞争对手推广计划，撰写推广方案。推广方案08总经理审批公司领导总经理对推广方案进行审批，通过则进入09步，不通过退回07步，市场部对推广方案进行修改，重新递交总经理审批。推广方案09推广资料准备产品部市场研究员准备相应的产品介绍资料，包括发行机构、发行地、发行规模、资金门槛、用款方、投资期限、销售时间、预期年化收益率、产品概要、产品特色等。产品说明书保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册10产品培训市场部营业部产品研究员协助市场部经理为

6、市场专员和理财师进行产品知识培训，让一线人员对产品有更深入的认识并确保培训效果达到预期。产品说明书11理财推介营业部通过对客户资产配置需求的分析，为客户推荐合适的理财产品，并将相关信息录入系统存档。12产品存续管理流程产品部对产品进行分类管理；制定存续管理制度及标准化操作流程；制定后评价制度；配合法务部对产品业务风险进行监控、分析、调查、预警及跟踪处理。1.1.11.1.2保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册营业部中心核心业务流程说明书1.1网点建设流程流程名称：网点建设流程流程编号：J

7、X-YY-LC001版本号：1.0编制人：审核人：审批人：更新时间：2011年10月1.1.1适用范围本流程适用于公司扩大渠道，增设网点。规定了从网点筛选到网点验收的全过程。1.1.2控制目的规范网点开发管理流程，提高市场渗透力，扩大公司的渠道优势，为公司创造新的盈利增长点。1.1.3流程负责部门主推部门：市场部协助部门：公司高管、经营中心1.1.4流程关键控制点01网点筛选：做好网点开发建设的调研、分析工作，以备构思产品销售的战略战术。05网点设立：根据网点立项报告及当地实际情况进行网点管理，组建好网点团队成员，

8、并提供合适的资源配置。1.1.5流程图保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册保密文件版权所有第16页共16页金信资产经营有限公司核心流程手册1.1.1流程描述表序号操作步骤负责部门步骤描述输入信息输出成果01网点筛选流程市场部设立新网点筛选的标准及要求，制定筛选原则，及网点开发战略。02网点立项市场部网点筛选后确定网点操作思路，根据