中国平安保险公司内控制度建设情况汇报

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1、中国平安保险公司内控制度建设情况汇报1997年11月27日，北京中国平安保险公司着汇报提纲对《指导原则》的认识2平安内控制度3总公司内控制度4-9保险业务内控制度10-17投资业务内控制度18-21稽核监察体系22-25目前的问题和困难26未来的设想271对《指导原则》的认识原则有效性原则审慎性原则全面性原则及时性原则独立性原则人民银行《加强金融机构内部控制的指导原则》是贯彻执行《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》等法律法规的又一重要举措，是我国金融机构防范金融风险，健全内部控制机制的重要准则。它的执行和实施必将对规范

2、金融机构经营行为，提高金融机构经营管理水平，有效防范金融风险，保证金融业持续、健康、稳定发展具有重要和深远的意义。要素和内容金融机构内部组织结构的控制资金交易风险的控制衍生工具交易的控制信贷资金风险的控制保险基金的风险控制会计系统的控制授权授信的控制计算机业务系统的控制保险公司内控制度建设重点建立以核保核赔、投资风险为主要内容的内部控制制度建立各项准备金提取与管理制度加强保险条款管理加强稽核监督组织认真讨论学习，成立了公司总经理室成员组成的内控工作小组补充修订总公司、保险业务、投资风险管理内控制度和办法组织全系统各专业的“规

3、范管理百日达标”活动着手制定《中国平安保险公司内部控制制度实施细则》，明年起正式实施《指导原则》下发后，平安的举措认识2平安的组织架构与内控所包括的范围总公司寿险证券投资产险保险业务管理核保理赔财务、资金精算(准备金提取，条款)再保电脑投资业务管理市场风险信用风险资产/负债配合错误风险操作风险总体政策、决策和监督组织结构授权、授信风险、资金、财务管理根据公司组织架构，公司内控制度包含的范围主要有：总公司的总体政策、决策和监督，产、寿专业的保险业务控制和证券、投资公司的投资风险控制。平安内控制度3成立稽核监察部建立大稽核体系成

4、立监察审计部成立监察审计部体现独立性与权威性平安内控制度的内容加强稽核监督制定组织架构控制体系建立业务和风险控制制度加强对内控制度建设的培训成立股东会，董事会，监事会，总经理室成立专业管理委员会成立区域督导中心实行营业区督察制成立战略性资产分配室(SAA)成立投资经营研究部(TAA)成立投资风险控制部(PERC)明确组织架构和权责总公司实行健康指标制实行授权授信制度制定岗位职责建立完善资金和财务制度建立完善精算制度加强再保管理实行关键业绩指标考核实行两核制度完善电脑网络总体资产管理控制原则风险管理流程和量化各类风险加强对投

5、资风险的监控规范流程、严格执行制度提高决策水平提高管理水平提高监督水平培训核保核赔员培训精算员、电脑员、审计员等培训一般员工，提高素质培训投资人员、电脑员、审计员等培训一般员工，提高素质提高内控意识及技能产、寿专业证、投专业公司成功因素平安内控制度4平安最高内部控制体系组成总公司股东大会董事会副总经理、总经理助理总稽核、总精算师、高级顾问总经理专业管理委员会职能部门监事会平安作为国内第一家股份制商业保险公司，严格按照《公司法》、《保险法》等有关法律规定，实行董会领导下的法人负责制。股东会、董事会、监事会分别执行掌公司

6、的最高决策权、执行权和监督权，总经理室成员由董事会聘任，全面行使经营管理权。分支机构分支机构分支机构分支机构产险寿险证券投资海外5设立专业管理委员会为加强公司的战略和策略的整体规划，加强总公司对各职能部门和专业公司的协调和管理，加强专业领域各部门的沟通、协调与合作，公司建立了8个专业管理委员会。委员会保险管理委员会计划管理委员会投资管理委员会决策管理委员会主要功能战略决策远景规划业务审批政策制定组织协调管理监督特点董事长不任委员会职务实行主任负责制每一个委员会由一名副总任主任，两名副总/助总任副主任一人一票，严禁投弃权票设委员

7、会秘书，记录会议情况及表决情况委员会例会每月至少一次委员任期一年，可连选连任工作管理委员会电脑工作委员会精算工作委员会人事工作委员会培训工作委员会财务工作委员会制定专业规章改善工作流程专业问题研讨执行有关政策管理专业事务组织协调授权的其它事务总公司6建立完善资金和财务制度说明从93年起聘请安达信会计师事务所按国际会计标准和国内会计标准对公司进行全面审计建立并强化了结算中心功能，健全了资金资金管理的办法和组织架构，对各机构的所有帐户实行严格的限额管理各二级机构均设有资金管理员，专人对口负责日常资金上划，形成自下而上的资金专管员网

8、络四个专业核算部负责人由总公司财务部派出二级机构的财务负责人原则上全部实行派出制和轮换制二级机构负责人对财务部负责人有建议权，无决定权明确规定了贷款、拆借、投资、证券等各项业务的资金支付程序和审批权限实行了“互签”及“双签”制本着对客户、对股东、对社会的高度责任，公司高度重视