2018年1月保险市场运行情况分析报告

2018年1月保险市场运行情况分析报告

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1、2018年1月保险市场运行分析报告2018年1月我国保险业呈现负增长,主要受结构调整所致,财险业务增长加快,寿险业务受134号文件影响较大呈现负增长。而行业提供的保障继续增加,保险业正逐步回归保障本源。一、保险业务收入概况1月保费近19年来首次负增长2018年1月,我国保险业务收入整体负增长,全行业共实现原保险保费收入6851.92亿元,同比下降19.89%。从历年1月保费数据来看,自2000年到2018年,这19年来1月保费首次出现负增长。产险增速加快12.46个百分点人身险同比降24.71%分

2、险种来看,我国保费收入下降主要是结构性的下降,呈现人身险降产险增的局面。产险业务原保险保费收入1145.47亿元,同比增长17.63%,增速较上年同期加快12.46个百分点;人身险业务原保险保费收入5706.45亿元,同比下降24.71%。保险业新增保单22.64亿件人身险公司仅0.73亿件从保单件数来看,保险业新增保单件数22.64亿件。其中,产险公司签单数量21.91亿件;人身险公司本年累计新增保单0.73亿件。一、财产保险市场情况从财产保险市场来看,产险业务保费收入和产险公司保费收入同比增长

3、加快。产险业务原保险保费收入1145.47亿元,同比增长17.63%,增速较上年同期加快12.46个百分点;产险公司原保险保费收入1251.50亿元,同比增长20.79%,增速加快15.02个百分点。分险种来看,产险业务中,交强险原保险保费收入189.52亿元,同比增长11.10%,增速较上年同期加快9.98个百分点;农业保险原保险保费收入为47.24亿元,同比增长51.79%,增速加快40个百分点。短期意健险对产险公司保费贡献提高2.46个百分点产险公司保费收入为1251.50亿元,而产险业务保

4、费1145.47亿元,那么产险公司余下的106.03亿元则应为短期意外险和健康险业务保费收入,同比增长70.27%,增速较上年同期提高54.14个百分点。依此计算,短期意外险和健康险对产险公司的保费贡献达到8.47%,贡献度较上年提高2.46个百分点。超7成产险公司保费收入增长公司原保险保费(亿元)同比人保股份414.0626.17%平安财274.2815.65%太保财128.5217.62%国寿财产71.8614.10%大地财产44.6020.07%中华联合39.8010.84%阳光财产35.9

5、29.63%太平保险24.5680.30%英大财产22.019.78%鼎和财产19.93119.86%产险公司保费收入前十85家财险公司中,除去年1月尚未开业的两家自保公司和相互保险社,实际具有可比性的公司81家。81家财险公司中61家公司保费收入同比增长,20家同比下降,保费收入前十的产险公司中无一保费下降。公司保费(亿元)同比市场份额安心财产0.97767.66%9.76%众安财产7.06113.40%70.87%泰康在线1.3520.18%13.35%易安财产0.58-18.99%5.84%

6、互联网保险公司保费收入情况而4家专业互联网保险公司表现差异明显,前期一直表现不佳的安心财险保费同比增长高达767.66%,受此影响,安心市场份额上升至9.76%。而易安财险同比下降18.99%,泰康在线表现不佳仅增长20.18%。一、人身保险市场情况从人身保险市场来看,人身保险业务收入和人身险公司收入双双同比下滑。2018年1月人身险业务保费收入5706.45亿元,同比下降24.71%。2018年人身险公司原保险保费收入5600.41亿元,同比下降25.50%。从规模保费来看,人身险公司规模保费收

7、入7543.65亿元,同比下降11.4%。寿险业务收入下降25.98%意外险增速加快13.23个百分点人身险业务具体细分来看,寿险、健康险业务收入下降明显,意外险继续保持较快增长,增速加快。2018年1月,寿险业务原保险保费收入5078.75亿元,同比下降25.98%;健康险业务原保险保费收入532.34亿元,同比下降16.97%;意外险业务原保险保费收入95.37亿元,同比增长24.04%,增速较上年同期加快13.23个百分点。人身险公司件均保费近4000元保监会公布的统计数据显示,2018年1

8、月,人身险公司原保险保费收入5600.41亿元;人身险公司本年累计新增保单0.73亿件。由于保监会并未公布新单保费数据情况,这里我们只能测算,2015年人身保险公司新单保费收入占人身保险公司总保费的58.7%,而近两年业务驱动更多的依赖续期业务,目前实际新单占比低于50%,因此我们按50%的乐观数据测算,人身险公司新单保费收入约2800亿元,按照0.73亿件的保单,那么人身险新单件均保费约为3835.6元。86家人身险公司41家同比增长33家下降公司原保险保费(亿元)同比国寿股份1

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