《人身保险业务实训》报告

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1、《人身保险业务实训》报告书专业：金融保险专业班级：0921班学号：姓名：指导老师：阎求实案例：王明（男）（夫），41岁，身份证号：330204196902232037；在宁波市江东进出口有限公司工作，无驾照，年薪10万；居地地址：宁波市江东区曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，一周后治愈出院。黄红（女）（妻），40岁，身份证号：330204197003282047；是江东中心小学老师，无驾照，年薪8万；2005年2月8日因宫外孕手术住院切除左侧卵巢，3月24日治愈出院。离异再婚三个月，王小明（子

2、）（男），19岁，身份证号：33020419910529203X；宁波大学英语专业大一学生；2007年9月3日因跑步跌倒，导致左侧小腿骨折，后治愈。非黄红所生；王明亲子，【实训一】人身保险产品建议书的设计与说明请各小组在三人中选择一人作为被保险人，投保人为黄红；设计一份建议书，身故受益人均为另外两位。主险为：平安智盈人生终身寿险（万能型）；（电子版请附后）【实训二】人身保险投保书的填写及其它投保资料的准备1.人身保险（个险渠道）投保提示书（文本格式）2.医疗保险附加特别说明（文本格式）3.业务员报告书（文本格式）4.人身保险产

3、品建议书（实训一的结果）5.人身保险投保书（实训二要的一个结果）【实训三】核保（危险选择）个人背景：点数男性，41岁，已婚，0无重大疾病史，2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，治愈0家族史：父亲58岁死于心肌梗塞0母亲76岁健康0体检结果：身高178CM，体重101KG30胸围102CM，腹围98CM0血压168/105MMHG110心率90次/分，律规整0中度收缩期杂音25其他身体检查未见异常0尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一）50尿糖：阴性0心电图：T波倒置，深度<3MM100胸部X光示双肺纹理增多50职业

4、:贸易公司经理0嗜好:吸烟25支/天25总计点数:390加费等级表:增加死亡率(%)加费等级40-60B(+50)65-85C(+75)90-110D(+100)115-135E(+125)140-170F(+150)175-225H(+200)230-275J(+250)280-325L(+300)330-375N(+350)380-425K(+400)425拒保个人背景：点数女性，40岁，已婚，0无重大疾病史，2005年因宫外孕手术切院左侧卵巢，治愈出院。0家族史：父亲60岁健康0母亲55岁健康0体检结果：身高158CM，

5、体重51KG0胸围93CM，腹围75CM0血压168/105MMHG110心率90次/分，律规整0中度收缩期杂音25其他身体检查未见异常0尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一）0尿糖：阴性0心电图：T波倒置，深度<3MM0胸部X光示双肺纹理增多0职业:贸易公司经理0嗜好:吸烟0总计点数:135个人背景：点数男性，19未婚，0无重大疾病史，0家族史：父亲41岁高血压0母亲40健康0体检结果：身高175，体重1010胸围102，腰围900血压90/70MMHG0心率90次/分，律规整0无杂音0其他身体检查未见异常0尿蛋白：阳性（

6、30MG/DL）复查（一）0尿糖：阴性0心电图：T波倒置，深度<3MM0胸部X光示双肺纹理增多0职业:贸易公司经理0嗜好:吸烟0总计点数:根据给出的核保资料，评定点数，并给出核保费率的同时，再进一步参考生存调查结果；【实训四】契约调查一、契约调查报告的内容（一）首部：（二）综合意见记录栏（三）尾部：二、契约调查的重点：调查重点为：母子感情（道德危险因素）三、完成一份契约调查报告；四、完成核保结论五、保单承保【实训五】人身保险保全客户承保后，客户购买了新房并迁至新房，新房地址：宁波市江东区世纪曙光28幢3-102，客户的受益人均

7、想改为法定，故保全变更：1、地址；2、身故受益人更改；【实训六】人身保险理赔投保一年后，客户一家三口出去旅游，于2010年07月07日发生车祸，导致被保险人身故，请完成理财过程及结果。最后形成此次实训的综合报告。