商业银行实施新资本协议申请和审批指引.DOC

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1、商业银行实施新资本协议申请和审批指引第一章总则　　第一条为明确商业银行实施新资本协议申请和审批事项，确保申请和审批工作稳妥有序开展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。　　第二条本指引适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。　　第三条本指引所称申请和审批适用于银行集团及商业银行单一法人层面的申请和审批。　　第四条商业银行应保障新资本协议实施申请准备工作有序开展，并确保新资本协议在银行日常经营管理中持续发挥作用。　　第五条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）持续、有

2、效、一致地进行新资本协议实施的审批工作，持续监督商业银行实施新资本协议的进展情况。第二章商业银行申请　　第六条商业银行应明确新资本协议实施申请的组织架构，明确董事会、高级管理层、牵头部门、相关参与部门的职责和权限，设定申请准备的内部程序，形成有效的决策机制和报告流程，确保申请工作有序开展。　　第七条商业银行应确保申请组织架构相对稳定，并在过渡期内及日后新资本协议实施过程中持续发挥作用，以确保新资本协议的顺利实施。　　第八条商业银行董事会对本银行新资本协议实施申请和达标负最终责任，董事会或其授权机构应履行以下职责：　　（一）审议和批准新资本协议实施申请报告，确保申请报告和相关材料的真

3、实性、可靠性和完整性，确保有足够的资源开展新资本协议实施和持续改进工作，并监督高级管理层履行相关职责。　　（二）定期听取新资本协议实施情况的报告，了解实施新资本协议对本银行战略发展、资本管理、风险管理等方面的重大影响，及时掌握新资本协议实施进展情况，包括各项目进度和成果、达标程度、主要差距和风险点。　　（三）审议和批准新资本协议实施规划的重大调整。　　（四）及时了解银监会评估工作进展，并根据要求配合银监会的现场访谈和调查等工作。　　第九条商业银行高级管理层负责具体组织本银行新资本协议实施申请工作，确保申请和检查验收有效开展，高级管理层应履行以下职责：　　（一）批准实施新资本协议的申

4、请工作流程，明确各参与部门的职责，并监督各项工作的落实情况。　　（二）建立内部定期沟通和汇报机制，定期听取新资本协议实施和达标情况汇报，全面了解全行新资本协议的实施进度和整体情况，深入掌握各项目进度和成果、达标程度、主要差距和风险点。　　（三）负责银行接受银监会的现场评估及验收工作，并根据要求接受银监会的现场访谈和调查。　　（四）根据银监会评估情况，负责制定和监督落实整改计划。　　第十条商业银行应指定专门部门牵头负责本银行实施新资本协议申请的总体协调和推进，组织与新资本协议实施申请有关的各项工作，牵头部门应履行以下职责：　　（一）牵头组织新资本协议实施申请工作，起草申请报告，并统一

5、组织申请文档的整理和准备工作。　　（二）承担新资本协议实施的项目管理职能，牵头开展本银行的新资本协议达标自评估工作，并起草达标评估报告。　　（三）组织相关部门定期向董事会和高级管理层汇报新资本协议实施进展情况。　　（四）配合银监会的现场评估验收工作，具体组织协调本银行对银监会的汇报、沟通和解释工作。　　（五）组织落实整改计划，及时向银监会汇报整改情况和效果。　　第十一条新资本协议的相关参与部门应按照本银行总体规划，在牵头部门的统一组织下，负责落实与新资本协议实施申请相关的各项工作，参与部门应履行以下职责：　　（一）开展新资本协议实施申请工作，提供所需的材料和文档。　　（二）定期开展

6、新资本协议达标自评估工作，向牵头部门提供本部门涉及的达标工作的评估结果和相关支持文档。　　（三）定期向董事会和高管层汇报新资本协议实施进展情况。　　（四）配合银监会的现场评估验收工作，接受银监会的现场访谈和调查。　　（五）根据银监会的检查意见和要求，落实与本部门相关的整改计划。　　第十二条内部审计部门应开展对本行新资本协议实施工作的全面内部审计，对新资本协议的实施成果进行质量控制。　　第十三条商业银行应根据银监会评估工作安排适时提交书面申请材料，详细介绍本银行新资本协议实施准备情况，至少包括：　　（一）评估申请。评估申请应列明申请项目的范围并包括对申请材料真实性的承诺；银监会将视银

7、行实施准备中的问题开展多轮评估。　　（二）新资本协议实施总体情况说明。包括新资本协议实施申请目标、申请范围、实施新资本协议已开展工作的概述以及实施新资本协议相关组织情况。　　（三）实施情况的具体说明材料，包括公司治理、政策流程、计量模型、数据和IT系统、业务应用等方面的详细情况。　　（四）最近一次达标评估清单及报告。　　（五）至少最近两次定量影响测算结果。　　（六）其他有助于银监会了解实施情况的材料。　　第十四条评估结果经银监会认可后，商业银行可提交实施申请，应提交的