新员工培训提纲-运营业务

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1、上海浦东发展银行北京分行新员工入职培训提纲（运营业务）一、运营业务介绍（一）运营管理的概念目前，对于商业银行的运营以及运营管理还没有一个理论上的准确定义。我行的运营管理主要是指对我行会计核算、现金出纳、支付结算、中间业务核算、客户服务、业务系统运行以及各项业务操作规程进行统筹管理的过程。2005年以来，各商业银行都在实施运营流程（或称业务管理系统）的再造工程，以提高服务水平、增强市场竞争力。我行为配合运营模式转变而开发设计了“业务集中系统”。它将原有业务流程进行全新设计，改变所有处理环节均由网点串

2、行操作并存在过多物理交接的运作模式，而将业务流程的各个环节进行有效分割，并依托网络通讯、影像传输和工作流控制等成熟的IT技术，采取业务环节的并发式同步处理，实现了业务受理端与业务处理端的空间分离。（二）北京分行运营机构介绍1、组织构架按照“统一领导，分级管理”的组织原则，北京分行运营机构设置分为管理机构（分行运营管理部、作业中心、信用运营中心）和营业机构（分行营业部、各支行营业室）。25在分行设立运营管理部、作业中心以及具体专业作业中心，构成分行运营业务的“大后台”；分行营业部以及同城支行营业室，

3、作为分行运营业务的“小前台”。2、各机构的职能（1）运营管理部职能主要承担现金出纳业务、支付结算业务、业务印章、重要物品以及凭证的管理；负责辖内营业部经理委派制的实施、会计事后监督集中作业，对强化客户基本信息、客户账务信息和系统及参与者等内容的运行监控工作；对全行运营业务进行检查辅导工作，并对运营机构业务及人员进行考核管理。（2）运营作业中心、信用运营中心的职能运营作业中心、信用运营中心的集约处理能强，承担支付结算、非贸易结算、对公开户、资金后台、银行卡清算、信用运营等多项业务的集中处理。（3）营

4、业机构的职能分行营业部、支行营业室职能一致，是现金出纳业务、支付结算业务、业务印章、重要物品以及凭证处理、6S管理等业务的具体操作部门，并负责本支行的即时客户服务和接单、资料传输和质检工作。3、运营岗位设置我行运营岗位设置：运营管理部根据业务管理需要设置管理岗位；作业中心、信用运营中心和营业机构的基本岗位设置一般分为柜员（操作员）、授权监督柜员、会计主管三类：25（1）柜员，承担具体业务操作；（2）授权监督柜员，负责对具体业务的相关授权并可兼事中监督；（3）会计主管，负责本级机构柜员管理及日常会计

5、管理工作。（三）运营管理的主要内容1、会计核算管理（1）会计核算是以货币为计量单位，运用会计方法，对经济活动进行连续、系统、全面地记录、分类、汇总、分析，形成会计信息，为决策提供依据的一项会计活动。会计核算是会计的一项基本职能，也是会计工作的核心和重点。会计核算可以分为三个基本环节，一是填制会计凭证；二是登记会计账簿；三是编制和提供财务会计报告。这三个环节相互衔接，基本上覆盖了会计核算的全过程。（2）银行会计核算的顺序，必须贯彻：现金收入，先收款后记账；现金支出，先记账后付款；转账业务，先记借后记

6、贷；代收他行票据，收妥入账。（3）对具体业务的处理，必须有账有据，账证相符，当时记账，及时复核，当日结账，日清月结，确保账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。2、现金出纳业务管理（1）商业银行现金出纳业务是指25办理本外币现金、金银、有价单证的收付、整点、调运和保管等工作的总称。出纳工作主要任务：①贯彻执行国家金融法令和法规制度，加强银行柜面审核与监督。②按照本制度办理本外币现金收付、整点和残损票币的回收兑换工作，合理匡计库存现金头寸，保证银行现金支付。③根据中国人民银行规定和市场需要及

7、时调剂流通票币的比例，做好现金回笼和供应工作。④妥善保管本外币现金、金银、有价单证和其他重要物品，做好出纳库房和本外币现金、金银、有价单证运送的安全保卫工作。⑤开展爱护人民币的宣传活动和本外币反假工作。（2）出纳工作必须遵循以下基本原则：谨慎收付原则；双人会同原则；转移交接原则；日清日结原则；定期检查原则；错误报告原则；确认负责原则；武装押运原则；持证上岗原则；全面监控原则。3、支付结算管理（1）1997年12月1日，我国正式实施《支付结算办法》，此时金融业开始引入支付结算的概念。支付结算是指单位

8、、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。银行是支付结算和资金清算的中介机构。银行支付结算工作的任务：25根据经济往来组织支付结算，准确、及时、安全办理支付结算，按照有关法律、行政法规和本办法的规定管理支付结算，保障支付结算活动的正常进行。（2）单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。4、客户服务管理（1）总行客户服务（95528）总行客户服务中心代表全行